L'amende néerlandaise de 3,6 millions de dollars infligée à Coinbase montre que la Crypto connaîtra des difficultés à mesure qu'elle se généralisera.

Coinbaseamende pour violations « très graves » de l'enregistrement Crypto néerlandaisLes procédures révèlent certains des nombreux pièges auxquels l’industrie est confrontée alors qu’elle s’efforce d’opérer dans le cadre réglementaire.

L'acte d'accusation de la banque centrale néerlandaise (DNB) décrivant sa décision d'imposer une sanction de 3 325 000 euros (3,6 millions de dollars) pour avoir servi des clients locaux sans autorisation montre de multiples zones d'ombre juridiques et procédurales - et Coinbase, qui est désormais enregistré auprès de la DNB, soutient qu'il est puni pour avoir coopéré.

Le montant de l'amende correspond à ONE imposé à son concurrent l'échange de Crypto Binance l'année dernière,et pour des raisons similaires. La DNB soutient que la gravité et l'ampleur de la violation justifient cette décision, même si Coinbase peut encore faire appel, et pourrait encore le faire.

Coinbase a initialement demandé son enregistrement en septembre 2020 pour proposer des services d'échange et de portefeuille - mais il a retiré sa demande quelques mois plus tard, incapable de respecter les restrictions fixées par la DNB dans le cadre d'une loi anti-blanchiment d'argent qui, depuis 2020, s'applique également à la Crypto.

L'enregistrement est une exigence légale pour servir le marché néerlandais, mais Coinbase T réellement obtenu l'enregistrement qu'en 2022, période au cours de laquelle il a connu une croissance énorme dans le monde entier.

« Il y a eu une période d'infraction de près de deux ans, au cours de laquelle le nombre de clients néerlandais a également doublé », indique l'ordonnance d'exécution de la DNB. « La DNB considère donc ces infractions comme très graves. »

« Coinbase, en tant que fournisseur mondial de services Crypto , aurait dû être au courant des lois et réglementations applicables », a-t-il ajouté. « La DNB considère que les actions de Coinbase sont hautement répréhensibles. »

Cette position ferme n’est pas une surprise de la part d’un pays dont les responsables ont étésceptique quant à l'accès au commerce de détail aux dérivés Crypto . La DNB a également émis des avertissements concernant KuCoinfonctionnant sans enregistrement, et son gouverneur, Klaas Knot, a dénoncéparadis Crypto sous-réglementés.

Dans un tweet envoyé jeudi, Paul Tang, député néerlandais de centre-gauche au Parlement européen, a déclaré que le faible niveau de l'amende pour la vente de produits à risque sans licence était un «blague”, comparant le chiffre de 3 millions de dollars aux milliards perdus par les investisseurs lors du krach des Crypto l’année dernière.

Un porte-parole de Coinbase a déclaré à CoinDesk que l'entreprise restait déterminée à respecter la réglementation, mais qu'elle désapprouvait l'amende et envisageait désormais de faire appel. L'entreprise « ne devrait pas être pénalisée pour avoir respecté les règles », a-t-il ajouté, insinuant que la DNB avait injustement ciblé ceux qui avaient au moins tenté de s'engager dans le processus, et non ceux qui l'avaient complètement ignoré.

Le document publié jeudi par la DNB expose clairement les motifs de désaccord. Il évoque une « divergence d' Analyses» entre les fournisseurs de Crypto et la DNB sur les exigences de vérification applicables aux portefeuilles de Crypto et sur l'étendue des pouvoirs du régulateur.

Il existe également un débat sur la question de savoir si Coinbase offrait réellement ses services dans le pays. L'entreprise a fait valoir qu'elle T mené aucune campagne marketing ou publicitaire ciblant la population et que les règles de l'Union européenne en vigueur sur le trading d'instruments financiers devraient également s'appliquer au marketing des Crypto , par analogie. Cependant, la DNB a déniché un business plan de 2020 qui, selon elle, montre que l'entreprise se concentrait sur le marché néerlandais.

Ces ambiguïtés devraient être résolues par les prochaines règles européennes sur le transfert de fonds et les Marchés des Crypto . Ces lois sont censées détailler ce que contrôles d'identitéles fournisseurs de portefeuilles doivent agir sur leurs clients, et exactementquand les fournisseurs de Crypto peuvent fournir des services aux clients de l'UE depuis l'étranger.

Mais en attendant, l’amende infligée à la DNB montre que les régulateurs sont capables de masquer ces zones grises avec une approche résolument manichéenne.

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