La multa olandese da 3,6 milioni di dollari a Coinbase dimostra che le Cripto incontreranno ostacoli durante la loro diffusione mainstream

Di Coinbasemulta per violazioni “molto gravi” della registrazione olandese CriptoLe procedure rivelano alcune delle numerose insidie che il settore deve affrontare quando cerca di operare all'interno del contesto normativo.

L'atto di accusa della banca centrale olandese (DNB) che delinea la sua decisione di imporre una sanzione di 3.325.000 euro (3,6 milioni di dollari) per aver fornito servizi ai clienti locali senza autorizzazione, mostra molteplici aree grigie legali e procedurali e Coinbase, che ora è registrata presso la DNB, sostiene di essere stata punita per aver collaborato.

L'entità della multa è pari a ONE imposta al concorrente scambio di Cripto Binance l'anno scorso,e per ragioni simili. Il DNB sostiene che è giustificato dalla gravità e dalla portata della violazione, sebbene Coinbase possa ancora fare appello, e potrebbe ancora farlo.

Coinbase aveva inizialmente presentato domanda di registrazione a settembre 2020 per offrire servizi di cambio e portafoglio, ma ha ritirato la domanda qualche mese dopo, non riuscendo a soddisfare le restrizioni stabilite dalla DNB ai sensi di una legge antiriciclaggio che, dal 2020, si applica anche alle Cripto.

La registrazione è un requisito legale per operare sul mercato olandese, ma Coinbase T ha ottenuto la registrazione prima del 2022, periodo durante il quale ha registrato un'enorme crescita in tutto il mondo.

"C'è stato un periodo di violazione di quasi due anni, durante il quale è raddoppiato anche il numero di clienti olandesi", si legge nell'ordinanza di esecuzione della DNB. "La DNB considera quindi queste violazioni molto gravi".

"Coinbase, in quanto fornitore di servizi Cripto che opera a livello globale, avrebbe dovuto essere a conoscenza delle leggi e dei regolamenti applicabili", ha aggiunto. "DNB ritiene che le azioni di Coinbase siano altamente colpevoli".

La posizione dura non sorprende da parte di un paese i cui funzionari sono statiscettico sull'accesso al dettaglio ai derivati ​​Cripto . La DNB ha anche emesso avvisi su Monetaoperando senza registrazione, e il suo governatore, Klaas Knot, ha attaccatoparadisi Cripto sottoregolamentati.

In un tweet inviato giovedì, Paul Tang, membro olandese di centro-sinistra del Parlamento europeo, ha affermato che il basso livello della multa per la vendita di prodotti rischiosi senza licenza era un "scherzo,” confrontando la cifra di 3 milioni di dollari con i miliardi persi dagli investitori nel crollo Cripto dell'anno scorso.

Un portavoce di Coinbase ha detto a CoinDesk che è ancora impegnata a rispettare le regole, ma non è d'accordo con la multa e sta ora valutando se presentare ricorso. La società "non dovrebbe essere penalizzata per aver rispettato le regole", ha aggiunto il portavoce, sottintendendo che la DNB ha ingiustamente preso di mira coloro che almeno hanno provato a impegnarsi nel processo, e non coloro che lo hanno ignorato del tutto.

Il documento pubblicato giovedì dal DNB espone certamente motivi di disaccordo. Cita una "differenza di Opinioni" tra i provider Cripto e il DNB su quali requisiti di verifica dovrebbero essere applicati ai wallet Cripto e su quanto si estendono i poteri del regolatore.

C'è anche una disputa sul fatto che Coinbase offrisse effettivamente servizi nel paese. La società ha sostenuto di T avere una campagna di marketing o pubblicitaria rivolta alla popolazione e che le attuali norme dell'Unione Europea sul trading di strumenti finanziari dovrebbero applicarsi anche al marketing Cripto per analogia, ma la DNB ha riesumato un piano aziendale del 2020 che, a suo dire, mostra che la società era focalizzata sul mercato olandese.

Tali ambiguità dovrebbero essere risolte dalle imminenti norme UE sul trasferimento di fondi e sui Mercati Cripto . Tali leggi dovrebbero specificare cosa controlli di identitàI fornitori di portafogli elettronici devono effettuare operazioni sui propri clienti, e precisamentequando i fornitori Cripto possono fornire servizi ai clienti UE dall'estero.

Ma nel frattempo, la multa inflitta alla DNB dimostra che le autorità di regolamentazione potrebbero mascherare queste zone grigie con un approccio decisamente in bianco e nero.

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