La multa de 3,6 millones de dólares a Coinbase en Holanda demuestra que las Cripto enfrentarán obstáculos a medida que se popularizan.

de CoinbaseMulta por infracciones "muy graves" del registro de Cripto en los Países BajosLos procedimientos revelan algunos de los muchos obstáculos que enfrenta la industria a medida que trabaja para operar dentro del marco regulatorio.

La hoja de cargos del banco central holandés (DNB) que describe su decisión de imponer una sanción de 3.325.000 euros (3,6 millones de dólares) por atender a clientes locales sin aprobación muestra múltiples áreas grises legales y procesales, y Coinbase, que ahora está registrada en el DNB, argumenta que está siendo castigada por cooperar.

La cuantía de la multa es igual a la impuesta a la competencia. el intercambio de Cripto Binance el año pasado,y por razones similares. El DNB argumenta que está justificado por la gravedad y la magnitud de la infracción, aunque Coinbase aún puede apelar, y podría hacerlo.

Coinbase solicitó originalmente el registro en septiembre de 2020 para ofrecer servicios de cambio y billetera, pero retiró la solicitud unos meses después, al no poder cumplir con las restricciones establecidas por el DNB en virtud de una ley contra el lavado de dinero que, desde 2020, también se aplica a las Cripto.

El registro es un requisito legal para atender al mercado holandés, pero Coinbase no obtuvo el registro hasta 2022, período durante el cual experimentó un enorme crecimiento a nivel mundial.

«Hubo un período de infracción de casi dos años, durante el cual el número de clientes neerlandeses también se duplicó», decía la orden de ejecución del DNB. «Por lo tanto, el DNB considera estas infracciones muy graves».

“Coinbase, como proveedor global de servicios de Cripto , debería haber estado al tanto de las leyes y regulaciones aplicables”, añadió. “DNB considera que las acciones de Coinbase son altamente culpables”.

La postura firme no es una sorpresa en un país cuyos funcionarios han sidoescéptico sobre el acceso minorista a los derivados de Cripto . El DNB también ha emitido advertencias sobre KuCoinoperando sin registro, y su gobernador, Klaas Knot, ha criticado duramente arefugios Cripto subregulados.

En un tuit enviado el jueves, Paul Tang, miembro holandés de centroizquierda del Parlamento Europeo, dijo que el bajo nivel de la multa por vender productos riesgosos sin licencia era un “broma”, comparando la cifra de 3 millones de dólares con los miles de millones que perdieron los inversores en la crisis de las Cripto el año pasado.

Un portavoz de Coinbase declaró a CoinDesk que la empresa mantiene su compromiso con el cumplimiento, pero no está de acuerdo con la multa y ahora considera apelar. La empresa «no debería ser penalizada por acatar las normas», añadió el portavoz, insinuando que el DNB ha criticado injustamente a quienes al menos intentaron participar en el proceso, y no a quienes lo ignoraron por completo.

El documento publicado por el DNB el jueves ciertamente expone motivos de desacuerdo. Cita una "diferencia de Opinión" entre los proveedores de Cripto y el DNB sobre qué requisitos de verificación deben aplicarse a las billeteras de Cripto y hasta qué punto se extienden las facultades del regulador.

También existe controversia sobre si Coinbase ofrecía servicios en el país. La empresa argumentó que no contaba con una campaña de marketing ni publicitaria dirigida a la población, y que las normas vigentes de la Unión Europea sobre el comercio de instrumentos financieros deberían aplicarse también al marketing de Cripto por analogía. Sin embargo, el DNB desenterró un plan de negocios de 2020 que, según afirma, demuestra que la empresa se centraba en el mercado neerlandés.

Se supone que estas ambigüedades se resolverán con las próximas normas de la UE sobre la transferencia de fondos y los Mercados de Cripto . Se supone que esas leyes detallarán qué... controles de identidadLos proveedores de billeteras deben actuar con sus clientes, y exactamentecuándo los proveedores de Cripto pueden prestar servicios a clientes de la UE desde el extranjero.

Pero, mientras tanto, la multa al DNB muestra que los reguladores pueden disimular esas áreas grises con un enfoque decididamente en blanco y negro.

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