Onde estão os casos de uso de Cripto para evasão de sanções? Certamente a esta altura veríamos algo em torno disso, certo?

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Sem censura

A narrativa

Um dos supostos casos de uso da criptomoeda é como um meio não censurável e sem estado para armazenar e transacionar valor. Estamos meio que vendo isso acontecer na Ucrânia. T estamos vendo nenhum outro caso de uso acontecer na Rússia – pelo menos, ainda não.

Por que isso importa

A Cripto enfrenta outro momento decisivo, enquanto legisladores e usuários literalmente no mundo todo consideram seus usos – reais e potenciais – na invasão russa da Ucrânia. Será um teste interessante para o setor.

Quebrando tudo

Este boletim informativo em particular surgiu no sábado à noite, quando eu estava tomando uns drinques com meu colegaDanny Nelson (se você ainda T leu, você deve).

Ouvimos muito na semana passada que a Cripto não está sendo usada para minar sanções internacionais contra a Rússia ou regiões separatistas da Ucrânia, e minha pergunta é: por que diabos não? A ideia toda da Cripto é que ela deve ser uma forma de dinheiro sem estado ou reserva de valor, uma que permite que você mantenha seus recursos fiscais fora do governo ou de qualquer entidade governamental. Ela deve ser um voo para a segurança quando os trilhos de pagamento normais o cortam ou dificultam Para Você KEEP como estava.

(Observação: não estou defendendo que as pessoas evitem sanções usando Cripto, apenas perguntando sinceramente por que isso T está acontecendo.)

Fugir de sanções parece ser um caso de uso perfeito para isso, não? E ainda assim isso T parece estar acontecendo em nenhuma escala apreciável. O governo dos EUA até saiu de seu caminho para dizer que isso T está acontecendo. Todd Conklin, do Departamento do Tesouro dos EUA, disse recentemente a Ari Redbord, do TRM Labs, em um webinar que a Cripto T está sendo usada como uma ferramenta para fugir de sanções, pelo menos não na Rússia neste momento.

A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), o órgão de fiscalização de lavagem de dinheiro do Departamento do Tesouro, apoiou essa visão ontem ao publicar uma declaração alertando que, embora os indivíduos possam recorrer às criptomoedas para contornar as sanções, o governo russo está fazendo isso “não é necessariamente praticável.”

Parte disso ocorre porque o setor simplesmente T tem liquidez suficiente para atender às necessidades de uma nação soberana, Redbord me disse mais tarde.

Para um país, isso seria centenas de bilhões de dólares. O limite de mercado inteiro de Cripto é de cerca de US$ 2 trilhões.

Além disso, o governo russo não fez nenhum esforço para criar a infraestrutura necessária para operar uma alternativa baseada em criptomoedas para sua atual economia em dólar. (Na verdade, oBanco central russo parece ter guardado uma boa BIT do seu cofre de guerra em dólares em contas offshoreque temagora foi apreendido.)

Eu tenhojá foi escrito sobre isso antes(algumas vezes agora). Há uma série de razões pelas quais as Cripto T preenchem o buraco causado pelas sanções na economia da Rússia.

Mas e se olharmos para indivíduos, como, digamos, as dezenas de oligarcas russos que agora se encontram na lista de Cidadãos Especialmente Designados do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro? Certamente, eles estarão se voltando para a Cripto para escapar de sanções; ri–não, espere, parece que eles também não estão usando Cripto em nenhuma escala apreciável neste momento.

Certamente, vimos um aumento nos pares de negociação rublo-bitcoin em plataformas de Cripto operando na Rússia imediatamente após o anúncio da invasão, mas a volatilidade nesse canto do mercado parece ter se acalmado (relativamente falando) na última semana.

É claro que é possível que esses oligarcas estejam usando mesas de negociação de balcão ou outros pares de negociação (especialmente plausível se sua riqueza estiver mantida em ativos que T sejam o rublo).

Uma QUICK olhada na mudança de preço do bitcoin em relação ao rublo mostra por que isso pode fazer sentido.

O valor do rublo despencou em comparação com outras moedas desde o início da invasão. Um dólar americano valia cerca de 84 rublos na noite em que a invasão começou, de acordo com a TradingView. Na segunda-feira à noite, valia cerca de 131 rublos, abaixo dos 154 rublos no início do dia. Então, o que os gráficos acima estão realmente nos dizendo é que o rublo T vale muito agora.

A ironia aqui é que isso provavelmente afetará mais os moradores russos comuns do que os oligarcas (assim como o corte da Rússia pela Visa/Mastercard/American Express/PayPal provavelmente afetará mais os moradores comuns do que os oligarcas).

E apesar disso, parece claro que os oligarcas T estão fugindo do rublo para o Bitcoin.

“Não estamos vendo os grandes tipos de entradas que veríamos, que seriam indicativos de entradas de grandes quantias de dinheiro que corresponderiam a uma quantia significativa do patrimônio líquido de um oligarca”, disse Salman Banaei, chefe de Política públicas da Chainalysis.

Isso T significa que esses indivíduos ou suas famílias não possam recorrer à Cripto no futuro. Redbord disse que os oligarcas sancionados provavelmente usarão todas as ferramentas que puderem para tentar manter sua riqueza, que está sendo apreendido em volta o mundo.

"Vimos uma espécie de empresas de fachada e diferentes esquemas complexos de lavagem de dinheiro ao longo dos anos", disse Redbord. "Eles usarão absolutamente tudo o que puderem e a Cripto fará parte desse manual, pelo menos de alguma forma pequena."

Banaei disse que procuraria entradas em criptomoedas com privacidade aprimorada, como montero, ou endereços de carteira vinculados a bolsas com fraca fiscalização do tipo "conheça seu cliente", como alguns possíveis sinais de que as pessoas podem estar tentando fugir das autoridades.

A principal maneira de rastrear movimentações de fundos seria LINK endereços diretamente a indivíduos, disse Redbord.

Para ter certeza, a Cripto tem sido usada com grande efeito como uma arrecadação de fundos para o governo ucraniano. Até agora, US$ 60 milhões em Cripto foram doados nas últimas semanas. Esses fundos estão sendo convertidos em fiat ou sendo aceito como pagamentopor alguns fornecedores, de acordo com um funcionário do governo.

O oficial, Vice-Ministro para Transformação Digital Alex Bornyakov, disse a mais de 3.200 ouvintes em um Twitter Space ontem que as doações Cripto estão chegando mais rápido do que as doações fiduciárias (literalmente mais rápido, pois levam menos tempo para serem processadas do que as transações interbancárias). Ainda assim, as doações fiduciárias ultrapassaram em muito as Cripto — US$ 280 milhões a US$ 300 milhões contra os US$ 60 milhões em Cripto.

Ainda assim, parece que cruzamos o Rubicão. Já faz um tempo que parece, desde o projeto de lei de infraestrutura do ano passado, na verdade, mas agora estamos em um momento em que a Cripto está sendo usada como uma ferramenta-chave em uma guerra internacional. Os legisladores estão perguntando repetidamente se o agressor puder usar Cripto para contornar a guerra econômica que está sendo usada para convencer a Rússia a recuar. Ministros das Finanças em diferentes países estão dizendo que precisam ter um plano de contingência caso isso aconteça.

A Casa Branca temde repente revelado finalmente anunciará a tão esperada ordem executiva sobre regulamentação de Cripto .

Por muitas, muitas razões, parece que este é o momento da criptografia (sim, eu tenhoescreveu isso antes, também). Ou o setor pode enfrentá-lo e validar sua existência em meio às grandes mudanças na forma como o mundo vê o status quo do sistema financeiro, ou T pode, e aqueles que dizem que a indústria não passa de um cassino glorificado para o século XXI têm outro exemplo para apontar.

Ou, nas palavras do grande JOE Weisenthal:

Um agradecimento especial a Edward Oosterban e Sage Young, da CoinDesk Research, pelos gráficos e dados do boletim informativo de hoje.

A regra de Biden

Troca da guarda

Continuamos aguardando os votos dos indicados para o conselho do Fed.

Em outro lugar:

• Ucrânia está comprando coletes à prova de balas e óculos de visão noturna usando Cripto:Amitoj Singh, da CoinDesk, falou com Bornyakov, o vice-ministro digital ucraniano, sobre como a Ucrânia está gastando a Cripto que recebeu em doações. A lista completa inclui coletes à prova de balas, óculos de visão noturna, suprimentos médicos e rações.
• Agência Tributária dos EUA se move para rejeitar ação judicial movida por apostadores da Tezos que recusaram reembolso e exigiram julgamento: Lembra daquele alvoroço de algumas semanas atrás sobre como o Internal Revenue Service ofereceu um reembolso a um casal que pagou impostos sobre Tezos ganhos por meio de staking? O casal disse que recusou e queria levar o caso a julgamento para forçar uma decisão judicial que pudesse estabelecer algum tipo de precedente. O IRS entrou com uma moção para rejeitar, dizendo que o reembolso foi aprovado e T pode ser recusado e que o processo T deve continuar.
• Nas redes sociais chinesas, Justin WED diz que espera "fortalecer a cooperação" com a Rússia: Justin WED, o fundador da TRON que virou diplomata, tuitou sobre doações para a Ucrânia em inglês nos primeiros dias da invasão. Em seus feeds de mídia social chinesa, ele também falou sobre o fortalecimento da cooperação com a Rússia em uma postagem visivelmente ausente em seus feeds em inglês. Sandali Handagama analisa a discrepância e o que alguns dos seguidores de Sun tinham a dizer.

Fora do CoinDesk:

• (O Washington Post)A subsecretária do Tesouro para Finanças Domésticas, Nellie Liang, escreveu um artigo de opinião sobre stablecoins para o Post, dizendo que elas "ainda não estão sujeitas a salvaguardas regulatórias consistentes — o que significa que representam um risco elevado para os consumidores" e reiterando que o Grupo de Trabalho do Presidente para Mercados Financeiros recomendou que o Congresso tomasse medidas.
• (Insider de negócios)Apreensões de iates devido a sanções podem causar dores de cabeça para suas tripulações, pois os oligarcas donos dessas embarcações podem não conseguir pagar as tripulações, já que seus outros bens também provavelmente serão congelados.

Se você tiver alguma ideia ou pergunta sobre o que devo discutir na próxima semana ou qualquer outro feedback que gostaria de compartilhar, sinta-se à vontade para me enviar um e-mail paraCoinDeskou me encontre no Twitter@nikhileshde.

Você também pode participar da conversa em grupo emTelegrama.

Vejo vocês na semana que vem!