É hora de acabar com o AML/KYC completamente

É hora de acabar com o AML/KYC completamente.

A ideia de que os políticos devem saber como os cidadãos gastam seu dinheiro é uma ideia nova e profundamente falha.

Bruce Fenton é o CEO da Chainstone Labs, um consultor da Watchdog Capital e co-anfitrião do evento da comunidade Satoshi Roundtable. Ele também é o ex-diretor executivo da Bitcoin Foundation e concorreu ao Senado em New Hampshire em 2022.

Uma geração inteira foi enganada a pensar que isso é uma parte necessária das Finanças e o mundo continua a apostar em um sistema impraticável.

Há apenas 30 anos, quando comecei minha carreira como corretor de ações/consultor financeiro, eu podia ligar para você e vender ações da Microsoft (MSFT) ou da IBM (IBM) e não precisava da sua data de nascimento ou número de previdência social. Você T precisava ter dinheiro na conta.

Da década de 1990 até o Patriot Act pós-11 de setembro(uma lei horrível)viu um aumento radical nos requisitos anti-lavagem de dinheiro e conheça seu cliente (AML/KYC). Eles parecem piorar a cada ano.

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No meu escritório, nos anos 90, quando fomos obrigados a tirar carteira de motorista pela primeira vez, os corretores mais velhos ficaram incrédulos: "O que você quer dizer com precisamos de uma ID para alguém que compra ações?!? O que vem depois, você precisa de uma ID para comprar GAS ou mantimentos?"

Agora, apenas 25 anos depois, uma geração inteira acha que isso é normal ou como deveria ser. Pior ainda, alguns acham que o sistema T funcionará sem isso. O oposto é verdadeiro — a conformidade atrapalha as obras e adiciona atrito onde não deveria existir.

Enquanto a classe reguladora age arrogantemente como se as proteções AML/KYC fossem seu direito de nascença e o fim do regime fosse uma espécie de trilho intocável, as justificativas são fracas.

Por que temos esses regimes? Para impedir a "lavagem de dinheiro?" O que é isso? Quem é a vítima? É para impedir o "tráfico de Human " ou o "terrorismo?" Se sim, como? É para "impedir" as 12.000 entidades na lista do Office of Foreign Assets Control (OFAC) mexendo com bilhões de pessoas que não estão na lista?

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Os grandes criminosos são de alguma forma parados por isso? Isso parou o crime? Mesmo se parasse, vale a pena sobrecarregar milhões de empresas e bilhões de pessoas com papelada e procedimentos que desaceleram o comércio? T deveriam ser feitos esforços para ir atrás dos verdadeiros criminosos em vez de sobrecarregar o mundo inteiro com um regime de conformidade ineficiente?

O dinheiro deve poder FLOW e se mover. As pessoas devem poder correr riscos e fazer investimentos como escolherem. Esta é a força vital de uma economia sólida e dos empregos, crescimento, prosperidade e paz que vêm com ela. Os EUA (e por extensão grande parte do mundo devido à nossa influência) estão sacrificando empregos, inovação e oportunidades ao perseguir um regime de conformidade extremamente ineficaz e indireto.

A ideia inteira pertence de volta ao lixo da história. Deixe os investigadores perseguirem terroristas e traficantes de Human por esses crimes reais e deixe os outros bilhões de nós usarem e movimentarem nosso dinheiro como quisermos.

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