Estratégia Blockchain da State Street: Grande e ousada para 2017

A State Street está Verge a colocar uma quantidade significativa de seu fluxo de trabalho em um blockchain.

A corporação financeira com US$ 2 trilhões em ativos sobgerenciamentoestá testando 10 ferramentas de blockchain em estágio inicial que podem ajudar a automatizar tudo, desde operações internas até transações entre negócios e acordos multilaterais em nível de consórcio.

Até agora, o banco dividiu seus esforços em três categorias, cada uma das quais está sendo construída em grande parte independentemente das outras, disseram funcionários do banco.

Mas, à medida que mais e mais aplicativos se tornam prontos para produção, suas diversas funcionalidades acabarão sendo mescladas, de acordo com Hu Liang, chefe do Centro de Tecnologia Emergente da State Street.

Liang disse ao CoinDesk:

"Estamos criando uma rede interna da State Street com a capacidade de conectar adaptadores externos."

Embora os detalhes do blockchain ainda não tenham sido revelados, a State Street está atualmente criando aplicativos para tudo, desde empréstimos de títulos até empréstimos sindicalizados, alimentados por uma série de blockchains, incluindo Ethereum, Fabric da Hyperledger e Corda da R3CEV.

O trabalho da State Street Chain está sendo desenvolvido como um livro-razão distribuído "agnóstico em relação à blockchain" que pode ser integrado com implementações de blockchain de código aberto, públicas e privadas.

"Estamos apenas tentando entender aonde esse novo tipo de construção pode nos levar enquanto as estruturas subjacentes continuam a amadurecer", disse o chefe de desenvolvimento de blockchain do banco, John Burnett.

Estágio avançado

De acordo com a State Street, metade de suas provas de conceito (PoCs) já passaram da fase de protótipo e estão sendo trabalhadas com outras empresas como parte de um esforço para colocá-las no ar. A outra metade, disse Burnett, ainda precisa ser transformada em protótipos funcionais.

Embora nem todos os PoCs de blockchain estejam sendo tornados públicos, Burnett disse que as implementações mais básicas ou aplicativos "inspirados em blockchain" estarão prontos antes do final de 2017.

Aos PoCs de empréstimos sindicalizados e de títulos previamente relatados pela State Street, Burnett adicionou um protótipo de gerenciamento de garantias não anunciado, e há outros que ele ainda T conseguiu mencionar.

Independentemente disso, cada aplicação se enquadra em uma das três divisões, de acordo com o chefe de blockchain, que anteriormente foi diretor de estratégia da American Express.

A primeira categoria é exclusivamente para operações internas; a segunda para transações entre empresas; e a terceira aborda transações multipartidárias que dependem de acordos no estilo consórcio.

A partir daí, cada um dos protótipos é construído em graus variados com o que pode ser considerado mais amplamente Tecnologia blockchain. Antes de construir os aplicativos, os desenvolvedores de blockchain da State Street dividiram a Tecnologia de livro-razão distribuído em quatro componentes: dados compartilhados, consenso distribuído, criptografia nativa e suporte para contratos inteligentes.

Em seguida, cada um dos componentes foi incorporado às aplicações, desde uma implementação blockchain completa, como foi feito para opedido de empréstimo sindicadopara um aplicativo de banco de dados que armazena dados centralmente, mas ainda usa árvores Merkle para fazer isso.

"O que pensamos agora é que T precisamos que todas essas quatro propostas de valor funcionem juntas para alavancar o blockchain", disse Burnett.

Automatizando de dentro para fora

No entanto, nenhum dos 10 PoCs existentes é o que Burnett considera pura experimentação.

Em vez disso, a State Street está trabalhando em estreita colaboração com suas diversas divisões de negócios para identificar partes ineficientes do fluxo de trabalho e experimentando diferentes maneiras de automatizá-lo usando blockchain.

Em vez de usar o termo "contratos inteligentes" para descrever o código autoexecutável alimentado por um blockchain, a State Street os apelidou de "fluxos de trabalho inteligentes".

Além disso, os funcionários do banco em todos os segmentos de negócios, desde a divisão Global Securities Services até a divisão Global Advisors, foram convidados para Eventos educacionais internos promovidos pela ETC

Liang disse:

"Fazer isso por nós mesmos já nos levou aonde queremos chegar, que é nos tornar mais eficientes."

Nos Eventos realizados em Boston, cerca de 300 funcionários compareceram pessoalmente, com outros 1.200 assistindo remotamente via WebEx para Aprenda sobre blockchain e começar a pensar em possíveis soluções para os problemas que enfrentam diariamente, trabalhando entre si e com instituições externas.

Como resultado das sessões educacionais, os PoCs de blockchain estão sendo desenvolvidos de forma "de baixo para cima", com líderes empresariais ajudando a orientar a criação de ferramentas que resolvem problemas reais.

"No médio prazo", disse Liang, "gostaríamos de aproveitar os mesmos benefícios que estamos vivenciando internamente e estendê-los aos clientes".

Parcerias de blockchain

Especificamente, Liang listou o protótipo de blockchain da State Street para derivativos OTC como um exemplo do tipo de serviço B2B que ele gostaria de ver eventualmente se beneficiar dos aplicativos internos de blockchain.

Para desenvolver os aplicativos de blockchain da State Street que dependem de partes externas ao banco, ela está alavancando parcerias com diversas startups.

Atualmente, o único projeto independente anunciado é com a startup comercial de blockchain PeerNova, sediada na Califórnia, para construir um catálogo distribuído de ativos de investimento.

Revelado em setembro, oparceriacom a PeerNova (que é apoiada pela Overstock.com) ainda está em andamento, com planos de possível expansão.

"Dada a abordagem única deles", disse Burnett, "estamos analisando outras áreas nas quais podemos aproveitar isso também".

Lançando uma rede ampla

Embora a State Street tenha conseguido progredir por conta própria tanto em aplicações internas de blockchain quanto em serviços B2B, algumas transações são simplesmente complexas demais para serem feitas sozinhas.

Para algumas dessas aplicações mais complicadas, incluindo empréstimos sindicalizados, a State Street conta com sua participação em vários consórcios para Aprenda e construir.

Como membro fundador do R3CEV, a State Street vem construindo com a plataforma Corda, agora de código aberto, desde antes mesmo de ser anunciada publicamente, disse Burnett. A State Street também é membro fundador do Hyperledger, que recentementeanunciadoseu 100º membro.

O grande número de partes envolvidas em empréstimos sindicalizados, nos quais várias partes financiam um único empréstimo, faz com que os veículos de investimento tenham um dos maiores prazos de liquidação e sejam mais propensos a sofrer interrupções devido a um livro-razão de contas compartilhado.

Burnett disse:

"Uma das coisas que estamos fazendo como equipe, que é realmente CORE para o nosso mandato, é realmente lançar uma rede ampla entre... nosso desenvolvimento interno, experimentação e prototipagem para a segunda via de trabalho em estreita colaboração com diferentes startups no espaço, e a terceira via [que é] consórcios da indústria."

Ponte Blockchain

Todos os PoCs de blockchain da State Street estão sendo desenvolvidos dentro de uma única divisão do banco. Hu e Burnett descreveram isso como uma "ponte" entre as divisões de negócios e o departamento de Tecnologia da informação da empresa.

Chamado de Centro de Tecnologia Emergente, a instalação fica em grande parte na sede do banco em Boston, embora uma parcela da equipe trabalhe com Liang em São Francisco, e alguns outros estejam trabalhando na cidade de Nova York.

Embora a equipe da ETC esteja experimentando uma série de tecnologias, o blockchain é "definitivamente a maioria do que estamos olhando para o futuro NEAR ", disse Liang. Um contano início deste ano, a quantidade de trabalho de blockchain foi de 70% de toda a carga de trabalho do centro.

E embora Burnett relate que há progresso em todas as três frentes, ele acrescentou que os primeiros aplicativos de blockchain ativos – ou aplicativos "inspirados em blockchain", como ele descreve as ferramentas que usam apenas parte da Tecnologia – estarão prontos este ano.

"Eu realmente acho que você verá, certamente, aplicações internas de blockchain em 2017", disse Burnett. "Só porque é muito mais fácil, de muitas maneiras, quando está dentro de suas próprias paredes."

Potenciais obstáculos

Vários observadores da indústria notaram dois principais obstáculos que os desenvolvedores de blockchain enfrentarão em 2017: colaboração entre concorrentes ostensivos e regulamentação por controladores estatais.

A essa lista, Burnett, da State Street, acrescenta um terceiro desafio – a Tecnologia – que ele espera que seja rapidamente superado neste ano e no futuro.

Como parte das previsões da indústria da CoinDesk para 2017, o chefe do Grupo de Inovação Aplicada da Thompson Reutersprevistoque a colaboração bancária impulsionaria o sucesso do blockchain no futuro.

E, apenas três dias antes, o CEO da startup de blockchain apoiada por capital de risco Coin Sciencesprevistoseria exatamente a incapacidade dos bancos de colaborar que prejudicaria o progresso.

Abordando o assunto, Burnett concluiu:

"Ainda existem esses desafios tecnológicos, mas esses provavelmente serão alguns dos desafios resolvidos mais rapidamente, enquanto muitos ONE , como desafios regulatórios e desafios de colaboração, são os que provavelmente levarão muito mais tempo para serem adotados."

Sede da State Streetimagem via Wikipedia