Cripto para consultores: Perspectiva para 2025

Na edição de hoje,LEO Mindyuk da MLTech fornece uma perspectiva de Cripto para 2025 e destaca os principais fatores que podem impulsionar a adoção desses ativos.

Então, Miguel Kudryda L1 Advisors compartilha seus insights sobre o tópico no Ask and Expert.

–Sarah Morton

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Perspectiva para a adoção de Cripto em 2025: construindo pontes para o mainstream

A indústria de Cripto está entrando em 2025 com um renovado senso de propósito. No ano passado, o setor testemunhou desenvolvimentos importantes que sinalizam a crescente integração da criptomoeda nas Finanças tradicionais (TradFi) e a adoção mais ampla de ativos Cripto , especialmente Bitcoin. No entanto, o caminho à frente testará a resiliência desse ecossistema crescente. Ao avaliarmos a perspectiva para 2025, vários fatores surgem como críticos para moldar a trajetória de adoção: clareza regulatória, participação institucional e inovação tecnológica.

1. Clareza regulatória: transformando a incerteza em diretrizes institucionais

Como discuti brevemente emmeu podcast CoinDesk sobre os resultados da noite das eleições e a ação do preço em torno dela, a clareza regulatória está emergindo como um fator crucial para a adoção de Cripto . O mercado já começou a precificar na expectativa de que os novos funcionários eleitos trarão a tão esperada estrutura para o ecossistema de ativos digitais. Veremos algumas dessas expectativas começando a se concretizar este ano. As principais áreas onde provavelmente veremos mais clareza incluem:

uma)Definição e classificação de ativos digitais:Espera-se que os EUA refinem como os ativos digitais são classificados - seja como títulos, commodities ou alguma combinação. Essa clareza impactará diretamente como os tokens são emitidos, negociados, regulamentados e tributados.

b)Moedas estáveis:É provável que esses sejam um foco importante para os reguladores devido aos seus casos de uso transformadores no mundo real e ao potencial impacto na estabilidade financeira.

c)Tributação de transações Cripto :Mudanças recentes já foram feitas, e provavelmente veremos requisitos de declaração de impostos mais claros para ativos digitais, diversas atividades associadas e diversos participantes do setor.

Tópicos adicionais como tokenização — incluindo ativos do mundo real — carteiras custodiais e não custodiais, locais de negociação regulamentados, Finanças descentralizadas (DeFi), combate à lavagem de dinheiro (LMA) e conheça seu cliente (KYC) conformidade e proteção ao consumidor também serão ativamente discutidas e potencialmente colocadas em prática.

2. Participação Institucional: ETFs como Catalisador

Em 2024, os ETFs de Cripto experimentaram um crescimento explosivo, com bilhões em entradas líquidas e lançamentos notáveis. Com novos produtos, os ETFs de Cripto agora representam um segmento de mercado financeiro em rápida expansão, atraindo interesse significativo de investidores e superando fundos tradicionais. Provavelmente veremos uma variedade de produtos adjacentes.

Para 2025, entradas crescentes e altos volumes em ETFs de BTC e ETH provavelmente continuarão a validar a Cripto como uma classe de ativos e agilizar o acesso para investidores de varejo e institucionais. Isso abrirá o caminho para outros ETFs de ativos únicos, ETFs de ativos múltiplos e vários ETFs adjacentes (por exemplo, alavancados, inversos, market-timing, volatilidade). Se a clareza regulatória progredir rápido o suficiente, poderemos ver os primeiros ETFs de geração de rendimento de Cripto dos EUA (por exemplo, staking). Esses produtos podem trazer interesse adicional do investidor para a classe de ativos e aumentar as entradas em produtos de investimento passivos e ativos.

3. Inovação Tecnológica: A Convergência da Escalabilidade do Blockchain e da IA

Os avanços tecnológicos em 2025 serão impulsionados pela escalabilidade do blockchain Layer-2 e integração de IA. Rollups, provas de conhecimento zero e interoperabilidade aumentarão a eficiência das transações e a experiência do usuário para aplicativos descentralizados (dApps) e DeFi. Simultaneamente, agentes de IA operando em redes descentralizadas resolverão e otimizarão uma variedade de tarefas e interagirão com os usuários e entre si. Essa sinergia simplifica as interações Web3 e garante a execução segura e transparente de decisões de IA no blockchain. Juntas, essas inovações reduzirão as barreiras de entrada, atrairão desenvolvedores e usuários e acelerarão a adoção geral, tornando 2025 um ano crucial para a convergência de blockchain e IA.

Resumo

A perspectiva para a adoção de Cripto em 2025 é extremamente positiva, mas não sem desafios. Clareza regulatória, participação institucional e inovação tecnológica serão os pilares do crescimento. A questão T é se as Cripto ganharão aceitação geral — é quão rápido e em que forma. À medida que nos aproximamos desta próxima fase, aqueles que se adaptarem ao cenário em evolução liderarão a carga na formação do futuro.

-LEO Mindyuk, CEO, ML Tech

Pergunte a um especialista

P. Quais foram os desenvolvimentos mais impactantes no mercado de Cripto no ano passado e como eles moldaram a adoção das Cripto ?

O desenvolvimento mais significativo em Cripto no ano passado foi a mudança política, com o presidente eleito Donald Trump tornando a Cripto uma parte fundamental de sua plataforma. Os Mercados estão apenas começando a precificar o impacto dos poderes Executivo e Legislativo, juntamente com os reguladores financeiros, que não apenas se abstiveram de lutar contra a indústria de Cripto , mas também encorajaram a inovação Cripto dentro dos Estados Unidos. Além da adoção do Bitcoin e do potencial estabelecimento de uma reserva nacional estratégica de Bitcoin , as implicações mais amplas para os Mercados financeiros ainda não estão claras para muitos participantes do mercado. Algumas das maiores instituições financeiras do mundo que antes estavam à margem agora estão desenvolvendo ativamente sua estratégia Cripto em resposta à nova administração pró-cripto.

P. Como o cenário regulatório em evolução provavelmente impactará os Mercados de Cripto e o envolvimento institucional em 2025?

A abordagem de regulamentação por aplicação da SEC teve um impacto de longo alcance nos Mercados de Cripto . Uma mudança para uma postura neutra - ou mesmo positiva - significa que os profissionais e instituições financeiras precisarão explorar ativamente como atender melhor seus clientes que já estão envolvidos com Cripto, principalmente devido ao seu papel decisivo na eleição. Além disso, eles precisarão adaptar suas ofertas para permanecerem competitivos em um mundo onde os Mercados financeiros e ativos operam cada vez mais em trilhos de Cripto . Os consultores financeiros, em particular, agora têm mais oportunidades de atender seus clientes incorporando alocações de Cripto e portfólios de Cripto existentes em planejamento e estratégia financeira abrangentes.

P. Dado o clima macroeconômico, como os profissionais financeiros devem pensar em integrar Cripto em estratégias de investimento mais amplas em 2025?

O ano de 2025 marcará uma mudança crucial para a Cripto, passando de meramente uma classe de ativos para se tornar a infraestrutura que sustenta uma parcela crescente de todas as classes de ativos. Em outras palavras, com a adoção de trilhos Cripto , os profissionais financeiros estarão mais bem equipados para responder ao clima macroeconômico, acelerando ainda mais o volante da tokenização de ativos, alocações de portfólio e adoção mais ampla.

-Miguel Kudry, CEO, L1 Advisors

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