Ecco cosa c'è nei report della Casa Bianca Cripto

La Casa Bianca ha pubblicato una serie di relazioni presentate dai dipartimenti federali in risposta all'ordine esecutivo del presidente JOE Biden sulle Cripto. Ho letto le quasi 300 pagine così T dovete farlo voi. Di seguito i punti salienti.

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La narrazione

Stiamo iniziando a vedere alcuni risultati concreti dall'ordine esecutivo del presidente degli Stati Uniti JOE Biden sulle Cripto, firmato a marzo. I dipartimenti della Casa Bianca, del Tesoro, del Commercio e della Giustizia ha pubblicato un totale di sette documenti venerdì in risposta all'ordinanza, esaminando tutto, dal ruolo delle criptovalute nella Finanza illecita all'analisi delle diverse considerazioni sulla valuta digitale della banca centrale.

Perché è importante

I resoconti sono usciti più o meno simultaneamente. I reporter sono stati in grado diunisciti a una conferenza stampa in anteprimaalcuni dei resoconti, ma erano tutti in diretta entro venerdì.

A prima vista, questi report sembrano interessanti ma non particolarmente promettenti in termini di azioni concrete. Sono in gran parte riassunti di Eventi passati, analisi di ricerche in corso o raccomandazioni per azioni future senza tempistiche o impegni. Tuttavia, questo indica un vero progresso in termini di come il governo federale sta affrontando le criptovalute e la regolamentazione. A parte la curiosa enfasi sulle valute digitali delle banche centrali (CBDC), c'è molto a cui l'industria Cripto dovrebbe prestare attenzione nei diversi report.

Analizzandolo

C'è molto da analizzare nei report pubblicati la scorsa settimana. Li prenderò semplicemente uno per uno, evidenziando ciò che mi colpisce in modo particolare.

Scheda informativa della Casa Bianca:

La Casa Bianca ha pubblicato quello che ha descritto come il "primo quadro completo per lo sviluppo responsabile di asset digitali". Come altri hanno sottolineato, il termine "quadro" è forse un BIT' generoso; è pieno di siepi e "considerazioni di volontà", piuttosto che di azioni concrete specifiche che possiamo vedere intraprendere dall'amministrazione.

Detto questo, ci sono molti dettagli che, se la Casa Bianca dovesse Seguici alla sua proposta, rimodellerebbero radicalmente il modo in cui operano le aziende Cripto negli Stati Uniti.

La cosa più importante per me, e ne parleremo in ONE dei rapporti del Tesoro, è l'idea che gli Stati Uniti prendano in considerazione un "quadro federale per regolamentare i fornitori di servizi di pagamento non bancari".

A seconda che gli exchange Cripto siano o meno fornitori di pagamenti non bancari, questa clausola potrebbe suggerire che presto potrebbe esserci un quadro normativo federale. ONE speranza di lunga data per il settore è che gli Stati Uniti possano adottare un quadro che consentirebbe alle aziende Cripto di richiedere una licenza federale che consenta loro di fornire servizi a livello nazionale, anziché dover richiedere 49 licenze statali diverse per operare in quello stato da solo.

Bisogna riconoscere che la scheda informativa fornisce una panoramica completa delle diverse questioni che l'amministrazione Biden sta prendendo in considerazione e illustra cosa ci si aspetta che le diverse agenzie federali facciano in futuro.

Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti:

Il Dipartimento di Giustizia ha una visione chiara e focalizzata sull'applicazione della legge nel suo rapporto. La prima parte LOOKS il ruolo delle criptovalute nella Finanza illecita, osservando che "le Criptovaluta sono anche il metodo di pagamento preferito per ransomware e altre attività di estorsione digitale". Le Cripto sono utilizzate anche dai terroristi, anche se in misura minore rispetto agli strumenti finanziari tradizionali. Non c'è molto di nuovo qui. È principalmente un riassunto per coloro che T Seguici le attività del Dipartimento di Giustizia nello spazio Cripto .

Parte del rapporto prosegue in questa direzione, analizzando l'uso delle criptovalute in vari tipi di attività criminali e contrapponendole all'uso delle valute fiat. Secondo il rapporto, la Drug Enforcement Agency, lo US Marshals Service, il Department of Homeland Security e lo US Secret Service hanno tutti svolto un ruolo.

L’aspetto più degno di nota potrebbe essere la rete dei “Digital Asset Coordinators” (o DAC), un gruppo di 150 procuratori federali in tutto il paese specializzati in crimini Cripto .

"Il rapporto affronta anche la Request dell'Ordine esecutivo di raccomandazioni su azioni normative e legislative appropriate. Propone azioni progettate per migliorare la capacità delle forze dell'ordine di raccogliere prove e avviare azioni penali; rafforzare alcune leggi e disposizioni sanzionatorie che svolgono un ruolo importante nelle azioni penali per asset digitali; supportare le normative che migliorerebbero gli sforzi di identificazione dei clienti e altri requisiti antiriciclaggio ai sensi del Bank Secrecy Act; e garantire che le forze dell'ordine e le agenzie di regolamentazione abbiano risorse adeguate per condurre le indagini tecnologicamente sofisticate inerenti allo spazio degli asset digitali", un il comunicato stampa allegato ha affermato.

Il dipartimento della Giustizia raccomanda tre proposte: applicare una legge che proibisca ai dipendenti di istituti finanziari di "informare i sospettati di indagini in corso" alle società Cripto ; rafforzare le leggi che rendono illegale gestire un money transfer senza licenza; e allungare i termini di prescrizione per determinati reati legati Cripto .

Dipartimento del Commercio degli Stati Uniti:

Il rapporto del Dipartimento del Commercio ha presumibilmente esaminato come gli Stati Uniti potrebbero rimanere competitivi nel settore delle risorse digitali. In generale, le sue conclusioni richiedono "approcci normativi efficaci", un impegno internazionale e pubblico-privato e più ricerca e sviluppo tecnologico.

"A tal fine, i dipartimenti e le agenzie federali dovrebbero continuare a impegnarsi a livello internazionale per promuovere lo sviluppo di politiche sulle risorse digitali e tecnologie CBDC coerenti con i valori e gli standard degli Stati Uniti. Ove pertinente e appropriato, il Commercio e altri dipartimenti e agenzie federali possono promuovere le attività di risorse digitali degli Stati Uniti e i loro prodotti e soluzioni", afferma il rapporto.

Il documento prosegue affermando che il Dipartimento del Commercio potrebbe supportare iniziative educative, in particolare in “istituzioni al servizio delle minoranze”. Il rapporto suggerisce anche che “promuovere una forza lavoro qualificata” sarebbe vantaggioso per gli Stati Uniti.

In undichiarazione, la Segretaria al Commercio Gina Raimondo ha affermato: "Il framework offre un percorso per promuovere la competitività degli Stati Uniti, l'innovazione responsabile e la leadership nelle risorse digitali. Non vedo l'ora di impegnarmi con partner governativi, industria, gruppi di consumatori, università e società civile mentre implementiamo il framework".

Documento del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti sul “Futuro del denaro”:

Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha pubblicato tre report. ONE ha esaminato in generale "il futuro del denaro", ma una buona parte del report si è concentrata sull'idea di una moneta digitale della banca centrale.

Ci sono varie scelte di progettazione Politiche da KEEP a mente, ha affermato il rapporto, esaminando il ruolo che potrebbe svolgere nel sistema di pagamento, quale ruolo potrebbero svolgere gli intermediari e se la CBDC dovrebbe essere uno strumento all'ingrosso o al dettaglio. Il rapporto non fornisce raccomandazioni sul fatto che un dato insieme di caratteristiche sarebbe superiore ad altri (il rapporto raccomanda che il governo degli Stati Uniti continui a ricercare una possibile CBDC nel caso in cui la creazione di ONE sia ritenuta "nell'interesse nazionale").

Il rapporto raccomanda inoltre di incrementare il lavoro sui sistemi di pagamento in tempo reale.

L'aspetto più interessante, almeno per me, è la rivisitazione del possibile quadro federale per i fornitori di pagamenti non bancari.

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"Le non-banche stanno sempre più fornendo servizi di pagamento, tra cui l'emissione di denaro (o passività simili al denaro) e l'elaborazione dei pagamenti. Da ONE lato, la partecipazione di società di pagamenti non-bancarie può contribuire a livelli più elevati di concorrenza, inclusione e innovazione. Dall'altro, se queste aziende non sono adeguatamente regolamentate e supervisionate, potrebbero esserci rischi per i consumatori, il sistema finanziario e l'economia in generale", afferma il rapporto.

Il rapporto non afferma esplicitamente che questi fornitori di servizi di pagamento non bancari siano exchange Cripto , ma fa notare che gli attuali fornitori sono ampiamente regolamentati a livello statale.

Secondo il rapporto, questa regolamentazione a livello statale non affronta i rischi di esecuzione o di pagamento.

Se venisse sviluppato un quadro di questo tipo, si suggerisce che il rapporto potrebbe aiutare questi fornitori di servizi di pagamento non bancari a fungere da intermediari per una CBDC statunitense.

Ufficio per la Politiche scientifica e Tecnologie della Casa Bianca:

L'ufficio scientifico della Casa Bianca, che all'inizio di questo mese ha fatto WAVES per aver osato criticare alcuni aspetti dell'uso energetico del settore del mining di Cripto , ha pubblicato un rapporto su alcune considerazioni tecniche relative al dollaro digitale.

ONE delle note più interessanti è che il rapporto afferma che una scelta di progettazione tecnica “non presuppone” che una CBDC utilizzi un registro distribuito.

Analogamente al rapporto del Tesoro, il rapporto dell'ufficio scientifico valuta le diverse possibilità tecniche per una CBDC e il modo in cui queste diverse basi tecniche potrebbero influire sulla conformità alle leggi antiriciclaggio o sull'interoperabilità.

Assume una posizione ferma sulla Privacy dei dati, affermando che "i dati sensibili dovrebbero essere privati".

"Il sistema CBDC dovrebbe mantenere la Privacy e proteggere da una sorveglianza arbitraria o illegale", ha affermato il rapporto. "La progettazione, l'implementazione e la manutenzione del CBDC dovrebbero aderire alle migliori pratiche di ingegneria Privacy e gestione del rischio, tra cui la Privacy by design e la dissociabilità. Le protezioni integrate e le scelte di progettazione dovrebbero garantire che la Privacy sia inclusa di default, inclusa la garanzia che la raccolta dei dati sia conforme a ragionevoli aspettative e che vengano raccolti solo i dati strettamente necessari per promuovere gli obiettivi Politiche del sistema CBDC".

In un post sul blog pubblicato con il documento, i funzionari della Casa Bianca hanno affermato che l'ufficio scientifico e la National Science Foundationstanno creando un programma di ricerca e sviluppo di asset digitaliper studiare la crittografia e altre problematiche che potrebbero supportare una futura CBDC.

Piano d’azione del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti sul finanziamento illecito:

Il secondo rapporto del Dipartimento del Tesoro, come quello del Dipartimento della Giustizia, ha esaminato alcune delle attività criminali che hanno coinvolto le criptovalute, evidenziando allo stesso modo il ransomware come uno dei principali usi illeciti.

Secondo il rapporto, alcuni autori di ransomware arrivano addirittura a chiedere Privacy coin anziché Bitcoin, più facilmente rintracciabili e recuperabili.

Continua a leggere: Il Tesoro degli Stati Uniti vuole che il pubblico si esprima sul ruolo delle criptovalute nella Finanza illecita

Il rapporto elenca sette “azioni prioritarie”, tra cui il monitoraggio delle possibili minacce, il rafforzamento delle leggi globali antiriciclaggio/contrasta del finanziamento del terrorismo (AML/CFTC), l’aggiornamento del Bank Secrecy Act, il coinvolgimento del settore privato e altre raccomandazioni.

Rapporto del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti sulle considerazioni dei consumatori:

Il Tesoro ha anche analizzato cosa potrebbero significare le criptovalute per il grande pubblico americano: “consumatori, investitori e aziende”.

Secondo il rapporto, l'attuale caso d'uso principale è lo scambio, il prestito o la presa in prestito di altre criptovalute, con altre attività limitate al momento, anche se si riconosce che potrebbero esserci attività future.

Le raccomandazioni di questo rapporto erano simili nel tono agli altri: richiedevano linee guida o regole di vigilanza, una “supervisione completa” e affermavano che la Commissione per l’educazione e l’alfabetizzazione finanziaria avrebbe dovuto lavorare per presentare al pubblico informazioni chiare sulle criptovalute, nel tentativo di reprimere frodi e truffe.

Varie:

• La Finanza decentralizzata (DeFi) è stata menzionata parecchie volte, ma nulla di particolarmente insolito.
• T abbiamo ancora ONE rapporto chiave sul fronte CBDC: un rapporto del Dipartimento di Giustizia che dovrebbe dirci esattamente quali autorità ha o deve avere la Federal Reserve per emettere una CBDC.