Le aziende Cripto T possono sfuggire alla regola sui viaggi

Le risorse virtuali si stanno espandendo in quasi ogni angolo del globo, introducendo nuove opportunità e rischi per investitori, aziende e imprenditori. Fin dall'inizio, l'industria Cripto si è prefissata di sfidare le regole della Finanza. Eliminando gli intermediari, come banche o società di carte di credito, la Tecnologie blockchain ha offerto agli utenti il ​​potenziale per trasferire rapidamente valore in tutto il mondo.

Marcus Pleyer, vicedirettore generale del Ministero federale delle Finanza tedesco, ha assunto l'incarico di presidente del Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) nel luglio 2020.

Le sue caratteristiche innovative, e gli enormi cambiamenti di prezzo, hanno portato a una massiccia speculazione finanziaria e a criminali che utilizzano Cripto asset per ricevere riscatti e riciclare i loro proventi. Ma le aziende hanno spesso ignorato la realtà dei loro prodotti utilizzati per scopi illeciti. Ecco perché la Financial Action Task Force (FATF), un ente di controllo globale contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, ha bisogno che tutti si assumano la responsabilità e implementino efficacemente le normative antiriciclaggio.

Preoccupazioni sulle normative

Molti nel settore degli asset virtuali hanno sollevato preoccupazioni sulla regolamentazione. La regolamentazione potrebbe causare più danni che benefici, sostengono alcuni. Danneggerà il settore, limiterà la creazione di posti di lavoro e soffocherà innovazione e crescita sono osservazioni comuni.

Niente di tutto ciò si è rivelato vero. Al contrario, l'inizio della regolamentazione sta rafforzando la fiducia nel settore e promette di essere una grande manna per il settore. Da quando Bitcoin è emerso 12 anni fa, gli imprenditori hanno creato migliaia di tipi di asset virtuali, tra cui le stablecoin. Bitcoin ed ether hanno entrambi raggiunto nuovi massimi storici nel 2021 in mezzo a un Rally più ampio nei Mercati Cripto , che ora si stima abbiano superato i 3 trilioni di dollari. Invece di soffocare lo sviluppo, la regolamentazione ha contribuito ad alleviare le preoccupazioni sul fatto che le Cripto siano il "Far West" della Finanza e ha incoraggiato una gamma più ampia di investitori. Man mano che matura, il settore non dovrebbe temere la regolamentazione, dovrebbe abbracciarla.

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Il GAFI ha rilasciatoguida aggiornata a ottobre, delineando come governi e aziende possono implementare efficacemente le norme antiriciclaggio globali del FATF per gli asset virtuali e i loro fornitori di servizi. Il riciclaggio di denaro alimenta crimini gravi, quindi è fondamentale che tutti gli attori della sfera Cripto prendano sul serio le proprie responsabilità. Nessuna azienda dovrebbe dare un lasciapassare ai creatori di ransomware, ai trafficanti di droga o ai trafficanti Human per riciclare i loro profitti illeciti o ai terroristi per Finanza le loro attività.

Centinaia di casi di abuso criminale dimostrano la necessità di controlli adeguati. Tra questi, l'attacco ransomware dell'anno scorso a Colonial Pipeline, che ha bloccato importanti oleodotti nella parte orientale degli Stati Uniti. Mentre il pagamento del ransomware di 75 Bitcoin può sembrare esiguo, l'attacco ha danneggiato in modo significativo le infrastrutture critiche e ha causato notevoli sconvolgimenti economici.

ONE, in buona coscienza, può vedere quei casi e scrollarsi le spalle. Aggrapparsi alle aspirazioni di totale indipendenza e anonimato di fronte all'uso improprio delle Cripto è fondamentalmente irresponsabile.

È importante che tutti si concentrino prima sulle basi della regolamentazione. È responsabilità di tutti i governi garantire che le risorse virtuali siano regolamentate correttamente. Ciò include la concessione di licenze o la registrazione dei fornitori di servizi di risorse virtuali e la supervisione del settore per garantire che eseguano la due diligence del cliente, KEEP i registri, segnalino transazioni sospette e implementino la cosiddetta "Travel Rule". Ci sono stati progressi, ma un Revisione del GAFIha evidenziato come solo 58 giurisdizioni su 128 abbiano dichiarato di aver adottato le norme necessarie per le attività virtuali e i loro fornitori.

Questo non è abbastanza. Tutti i paesi devono stabilire le regole di base affinché le aziende Cripto comprendano i loro obblighi in modo che possano garantire di implementare efficacemente le regole. Regole coerenti ed eque che lasciano spazio all'innovazione proteggendo al contempo dall'uso improprio da parte dei criminali creeranno un campo di gioco equo e una certezza normativa con cui tutti possono lavorare".

La regola del viaggio

Il GAFI“Regola di viaggio” è al centro di tale approccio, insieme all'impegno ad adottare un approccio basato sul rischio alla regolamentazione. La Travel Rule implica che i fornitori di asset virtuali debbano raccogliere e condividere i dati dei clienti per le transazioni oltre una certa soglia. Questa non è un'idea radicale. Significa semplicemente che i fornitori Cripto devono attenersi alle norme internazionali che garantiscono la protezione della Finanza legittima e prevengono la Finanza illecita. Ciò implica la gestione dei dati con cura, la necessità di Privacy e l'uso di misure di due diligence.

Il FATF non prescriverà una soluzione di conformità unica per il settore. Spetta alle aziende utilizzare la Tecnologie che ritengono più efficace per registrare e condividere le informazioni del mittente e del destinatario. È incoraggiante vedere negli ultimi anni come la sfera Cripto si sia evoluta con la consapevolezza che la crescita in questo mercato richiede una regolamentazione.

Affrontare la DeFi

La tendenza versoFinanza decentralizzata, o "DeFi", è stata un'area di preoccupazione. L'idea di rendere disponibili prodotti finanziari tradizionali, come i prestiti, tramite la Tecnologie blockchain ha potenzialmente numerosi vantaggi, in particolare per coloro che non hanno accesso ai prodotti finanziari tradizionali, come gli unbanked. Tuttavia, gli hack e le truffe ampiamente pubblicizzati che hanno afflitto il settore evidenziano i rischi di sfruttamento criminale.

I governi devono impegnarsi con la comunità DeFi, mentre gli sviluppatori DeFi devono prendere sul serio i rischi di riciclaggio di denaro. Le autorità dovrebbero identificare gli individui con controllo o sufficiente influenza sui protocolli DeFi e ritenerli responsabili dell'implementazione di misure antiriciclaggio. Il FATF è stato chiaro sul fatto che, sebbene i fornitori dei cosiddetti servizi DeFi si promuovano come decentralizzati, non è necessariamente così. Le autorità devono concentrarsi su ciò che fa un'azienda, non sulla terminologia o Tecnologie che utilizza. Poiché si tratta di un'area in rapida evoluzione, il FATF sta monitorando l'evoluzione dei sistemi e gli eventuali rischi emergenti.

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Le cosiddette stablecoin, i governance token e le initial coin offering sono anch'esse discusse nella guida aggiornata. Se sei un'azienda che opera in queste aree, dovresti riconoscere che criminali e terroristi cercheranno di trarre vantaggio dai servizi finanziari che fornisci. È a causa di questi rischi che l'ecosistema Cripto non può rimanere non regolamentato. È responsabilità dei governi e delle forze dell'ordine prendere sul serio queste questioni, ed è responsabilità delle aziende che offrono questi servizi finanziari Seguici le normative

Con lo sviluppo di nuove tecnologie, emergeranno nuovi servizi. Alcuni prometteranno potenzialmente un anonimato totale e nessun controllo centralizzato. Tuttavia, in ultima analisi, se un'azienda fornisce servizi finanziari, allora deve applicare le norme antiriciclaggio. A rischio di ripetermi, non si tratta di soffocare l'innovazione. Non si tratta di un grande governo contro aziende private. Si tratta semplicemente di prevenire gravi crimini e terrorismo.

In definitiva, tutti devono decidere. Il mondo Cripto ha usi legittimi e legali, ma proprio come il settore bancario internazionale, può essere sfruttato per causare danni immensi. Vuoi aiutare i corrotti, le bande criminali e gli evasori delle sanzioni a riciclare i loro profitti illeciti e finanziare ulteriormente le loro attività? Oppure vuoi aiutare a prevenire crimini gravi e terrorismo assicurandoti che le autorità nazionali possano tracciare il denaro che alimenta la criminalità organizzata?

Devi scegliere una parte. Io so da che parte sto.

AGGIORNAMENTO 12/01/22: Su Request del GAFI, al secondo riferimento alle stablecoin è stato aggiunto il termine "cosiddette".