Крипто T можуть випередити правило подорожей

Віртуальні активи поширюються майже в усіх куточках земної кулі, створюючи нові можливості та ризики для інвесторів, компаній і підприємців. Із самого початку Крипто кинула виклик правилам Фінанси. Усунувши посередників, таких як банки чи компанії, що видають кредитні картки, Технології блокчейн дала можливість користувачам швидко передавати цінності по всьому світу.

Маркус Плеєр, заступник генерального директора Федерального міністерства Фінанси Німеччини, обійняв посаду президента Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) у липні 2020 року.

Його інноваційні функції та величезні зміни в ціні призвели до масових фінансових спекуляцій і до того, що злочинці використовують Крипто для отримання викупу та відмивання своїх доходів. Але фірми часто ігнорують реальність того, що їхні продукти використовуються в незаконних цілях. Ось чому Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), глобальна організація з боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, вимагає, щоб кожен брав на себе відповідальність і ефективно впроваджував правила боротьби з відмиванням грошей.

Занепокоєння щодо правил

Багато представників індустрії віртуальних активів висловили занепокоєння щодо регулювання. Деякі стверджують, що регулювання може завдати більше шкоди, ніж користі. Це завдасть шкоди промисловості, обмежить створення робочих місць і придушить інновації та зростання – це загальні зауваження.

Ніщо з цього не виявилося правдою. Навпаки, початок регулювання зміцнює довіру до галузі та обіцяє бути великим благом для галузі. З моменту появи Bitcoin за 12 років підприємці створили тисячі типів віртуальних активів, у тому числі стейблкойни. У 2021 році Bitcoin і ефір досягли нових історичних максимумів на тлі ширшого Rally на Крипто Ринки, який зараз, за ​​оцінками, перевищив 3 трильйони доларів. Замість того, щоб придушити розвиток, регулювання допомогло зменшити занепокоєння щодо того, що Крипто є «Диким Заходом» Фінанси , і заохотило ширше коло інвесторів. Розвиваючись, галузь не повинна боятися регулювання, вона повинна прийняти його.

Читайте також: Правило подорожей добре чи погано для Крипто? Обидва - Малкольм Кемпбелл-Вердуйн і Моріц Хаттен

FATF випустила оновлене керівництво у жовтні, де описано, як уряди та компанії можуть ефективно запровадити глобальні правила боротьби з відмиванням грошей FATF щодо віртуальних активів та їхніх постачальників послуг. Відмивання грошей сприяє серйозній злочинності, тому життєво важливо, щоб усі учасники Крипто серйозно ставилися до своїх обов’язків. Жодна компанія не повинна надавати безкоштовний доступ розробникам програм-вимагачів, торговцям наркотиками чи контрабандистам Human для відмивання своїх незаконних прибутків або терористам для Фінанси їх діяльності.

Сотні випадків злочинного використання демонструють необхідність належного контролю. Серед них минулорічна атака програми-вимагача на Colonial Pipeline, яка призвела до зупинки основних паливних трубопроводів у східній частині США. Хоча оплата за програму-вимагач у розмірі 75 Bitcoin може здатися невеликою, атака значно пошкодила критичну інфраструктуру та спричинила значні економічні зриви.

ONE з чистою совістю не може дивитися на ті випадки і просто знизувати плечима. Чіплятися за прагнення повної незалежності та анонімності в умовах зловживання Крипто є принципово безвідповідальним.

Кожному важливо спершу зосередитися на основах регулювання. Усі уряди зобов’язані забезпечити належне регулювання віртуальних активів. Це включає ліцензування або реєстрацію постачальників послуг віртуальних активів і нагляд за сектором, щоб переконатися, що вони проводять належну перевірку клієнтів, KEEP записи, повідомляють про підозрілі транзакції та впроваджують так зване «Правило подорожей». Був прогрес, але Огляд FATF підкреслив, що лише 58 із 128 юрисдикцій повідомили, що вони мають необхідні правила для віртуальних активів та їх постачальників.

Це недостатньо добре. Усі країни мають запровадити базові правила, щоб Крипто розуміли свої зобов’язання, щоб вони могли забезпечити ефективне виконання правил. Послідовні та справедливі правила, які залишають простір для інновацій і водночас захищають від зловживання з боку злочинців, створять рівні умови гри та нормативну визначеність для всіх, з якими можна працювати».

Правило подорожей

FATF «Правила подорожей» лежить в основі цього підходу разом із зобов’язанням використовувати підхід до регулювання, що ґрунтується на оцінці ризику. Правило подорожей означає, що постачальники віртуальних активів повинні збирати та ділитися даними клієнтів для транзакцій, які перевищують певний поріг. Це не радикальна ідея. Це просто означає, що постачальники Крипто повинні дотримуватися міжнародних правил, які забезпечують захист законних Фінанси і запобігають незаконному Фінанси. Це передбачає обережне поводження з даними, необхідність Політика конфіденційності та використання заходів належної обачності.

FATF не заборонятиме універсальне рішення для відповідності галузі. Компанії мають використовувати Технології , яку вони вважають найбільш ефективною для запису та обміну інформацією про відправника та одержувача. Приємно спостерігати за останніми роками, як розвивалася Крипто з розумінням того, що зростання цього ринку потребує регулювання.

Адресація DeFi

Тенденція до децентралізовані Фінанси, або «DeFi», викликає занепокоєння. Ідея зробити традиційні фінансові продукти, такі як позики, доступними через Технології блокчейн, потенційно має численні переваги, зокрема для тих, хто не має доступу до традиційних фінансових продуктів, наприклад для тих, хто не має банківських послуг. Однак широко оприлюднені хаки та шахрайства, які охопили цей сектор, підкреслюють ризики злочинної експлуатації.

Уряди повинні співпрацювати зі спільнотою DeFi, а розробники DeFi повинні серйозно ставитися до ризиків відмивання грошей. Органи влади повинні визначити осіб, які мають контроль або достатній вплив на протоколи DeFi, і притягнути їх до відповідальності за впровадження заходів протидії відмиванню грошей. FATF чітко заявила, що хоча постачальники так званих послуг DeFi рекламують себе як децентралізовані, це не обов’язково так. Влада має зосередитися на тому, чим займається бізнес, а не на термінології чи Технології, які він використовує. Оскільки ця сфера швидко змінюється, FATF стежить за тим, як розвиваються системи, і будь-якими ризиками, що виникають.

Читайте також: FATF стверджує, що більшість країн досі T впровадили рекомендації Watchdog Крипто

Так звані стейблкойни, токени управління та первинні пропозиції монет також обговорюються в оновленому посібнику. Якщо ви є підприємством, яке працює в цих областях, ви повинні усвідомлювати, що злочинці та терористи намагатимуться скористатися фінансовими послугами, які ви надаєте. Саме через ці ризики Крипто екосистема не може залишатися нерегульованою. Уряди та правоохоронні органи зобов’язані серйозно ставитися до цих питань, а компанії, які пропонують ці фінансові послуги, зобов’язані Соціальні мережі правил.

З розвитком нових технологій з’являться нові послуги. Деякі потенційно обіцяють повну анонімність і відсутність централізованого контролю. Однак, зрештою, якщо бізнес надає фінансові послуги, він повинен застосовувати правила боротьби з відмиванням грошей. Ризикую повторитися, але це не для придушення інновацій. Тут не йдеться про протиставлення великих державних компаній і приватних компаній. Це просто запобігання серйозним злочинам і тероризму.

Зрештою, кожен повинен вирішувати. Крипто має законне та законне використання, але, як і міжнародний банківський сектор, він може бути використаний для нанесення величезної шкоди. Хочете допомогти корупціонерам, злочинним угрупованням та особам, які ухиляються від санкцій, відмивати свої незаконні прибутки та додатково фінансувати свою діяльність? Або ви хочете допомогти запобігти серйозним злочинам і тероризму, гарантуючи, що національні органи влади зможуть відстежити гроші, які живлять організовану злочинність?

Ви повинні вибрати сторону. Я знаю, на чиєму я боці.

ОНОВЛЕННЯ 1/12/22: «Так званий» був доданий до другого посилання на стейблкойни на Request FATF.