Schemi Ponzi Cripto : come identificare e proteggersi da queste truffe

Abbiamo tutti sentito le storie di persone che sono diventate multimilionarie investendo in Criptovaluta. Quando senti queste storie di persone che - solo un decennio fa! - hanno investito un po' di soldi in un nuovo asset digitale chiamato Bitcoin e ha visto il tipo di crescita esponenziale che ha creato nuovi milionari, è naturale voler essere coinvolti in quella che sembra una nuova entusiasmante classe di asset. Per mettere la crescita in contesto, ci sono voluti solo 12 anni perché Bitcoin raggiungesse una capitalizzazione di mercato di 1 trilione di $, un traguardo che Microsoft ha impiegato 44 anni, Apple 42 anni, Amazon 24 anni e Google 21 anni.

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Ci sono molte ragioni per essere ottimisti sul futuro delle criptovalute, anche nel mezzo dell'attuale "inverno Cripto " in cui ci troviamo. Ci sono anche ragioni per essere scettici, e molti nella Finanza tradizionale esprimono apertamente i loro dubbi. Charlie Munger, vicepresidente di Berkshire Hathaway, ha affermato che "la Cripto è un investimento nel nulla" e ha confrontato la classe di asset Cripto con "qualche malattia venerea." Proprio questo mese, Jamie Dimon, CEO di JPMorgan, ha definito i “token Cripto ”schemi Ponzi decentralizzati'.”

D'altro canto, grandi investitori istituzionali come Fidelity stanno aggiungendoBitcoin alle offerte nel 401(k) aziendalee stanno valutando di consentireclienti individuali per negoziarloBlackRock ha recentemente stretto una partnership con Coinbase per offrireCripto ai suoi clienti istituzionali.

Per fare un passo indietro e aiutare a districarsi tra queste polarità, potrebbe essere utile definire esattamente cosa sia uno schema Ponzi.

Ma cos'è uno schema Ponzi?

Uno schema Ponzi è una frode finanziaria mascherata da sofisticata opportunità di investimento che promette di generare rendimenti eccezionali per gli investitori. In realtà, uno schema Ponzi è una frode illecita che distribuisce i pagamenti ai primi investitori con i fondi degli investitori più recenti. Il denaro non viene mai investito come promesso, ma va direttamente a pagare quegli "alti rendimenti garantiti" ai primi investitori finché il bacino di nuovi investitori non si esaurisce e lo schema crolla completamente. Gli schemi Ponzi in fase avanzata sono spesso pieni di problemi con prelievi lenti, problemi di "accesso ai fondi" e l'eventuale scomparsa dei truffatori con tutti i beni rimanenti.

Gli schemi Ponzi sono noti per adescare le vittime sfruttando la loro padronanza o conoscenza superiore di una "nuova Tecnologie" come argomento di vendita per gli obiettivi. I truffatori che li gestiscono spesso hanno straordinarie capacità di vendita. Gli schemi Ponzi sfruttano il desiderio quasi insaziabile delle persone di "arricchirsi in QUICK".

Le Cripto sono un obiettivo PRIME per i geni degli schemi Ponzi. Gli investitori medi non comprendono appieno la Tecnologie utilizzata Cripto o come valutare una Criptovaluta come un investimento solido. A differenza degli investimenti tradizionali in cui gli investitori possono scavare nei guadagni, nei report di ricerca di terze parti (ad esempio, Morningstar), nei documenti verificati e in altro materiale normativo richiesto, molti progetti Cripto non sono regolamentati e avere fondatori anonimi non è insolito nello spazio.

Questo lascia un'ampia apertura ai truffatori per presentarsi come esperti che possono prendersi cura di quella tecnologia "difficile" e curva di apprendimento Per te. Promettono rendimenti alle stelle e ti assicureranno anche che T hai bisogno di capire il "come" di quei profitti. Indicheranno siti Web costruiti in modo impressionante e parleranno dell'intelligenza del team dietro al progetto.

Segnali di avvertimento degli schemi Ponzi

Gli investitori si trovano di fronte a una situazione difficile: hanno il desiderio di investire nella classe di asset e partecipare alla crescita delle Cripto, ma devono affrontare una curva di apprendimento enorme per farlo in modo sicuro. Ciò crea una situazione pericolosa per gli investitori ben intenzionati che i truffatori sono ansiosi di sfruttare. Ma ci sono alcuni segnali di avvertimento comuni a cui fare attenzione per evitare di essere catturati in uno schema Ponzi.

Ecco alcune cose a cui prestare attenzione:

• Rendimenti molto elevati con promesse di rischio minimo o nullo:Gli investitori devono essere molto diffidenti nei confronti dei "rendimenti garantiti" o delle promesse di alti rendimenti con poco rischio. Tutti gli investimenti comportano una certa quantità di rischio e gli investitori devono essere cauti quando si presentano opportunità che sembrano troppo belle per essere vere.
• Bassa volatilità sui rendimenti: Gli schemi Ponzi promettono rendimenti molto costanti nel tempo. I Mercati sono volatili per natura. Mentre i rendimenti possono sembrare stabili per lunghi periodi di tempo, le performance a breve termine sono variabili mese dopo mese. I segnali d'allarme dovrebbero apparire quando vengono dichiarate promesse di rendimenti costanti indipendentemente dalle condizioni di mercato.
• Strategie proprietarie o segrete:Quando una strategia è in grado di generare rendimenti esclusivamente attraverso una strategia sofisticata o segreta, gli investitori dovrebbero preoccuparsi. Se è difficile comprendere la metodologia di una strategia di investimento sottostante, l'investimento dovrebbe essere evitato.
• Mancanza di liquidità: Certi asset sono illiquidi per natura (investimenti in startup, immobili, ETC.), ma le criptovalute sono molto liquide. Se un investimento in Cripto è illiquido, l'investitore dovrebbe capire esattamente perché lo è e avere una chiara comprensione di quando l'investimento sarà disponibile per la liquidazione.

Indipendentemente dalla Tecnologie alla base, gli investitori devono comprendere chiaramente in cosa stanno investendo e come funziona l'investimento. Gli investimenti in Criptovaluta rappresentano un'opportunità unica per investire in Tecnologie e aziende che sconvolgeranno molti settori e hanno il potenziale per generare rendimenti significativi per gli investitori. Proprio come qualsiasi asset dirompente e basato sulla tecnologia, gli investitori devono essere preparati a un'estrema volatilità, periodi di rendimenti bassi o negativi e assicurarsi che la loro esposizione a questi investimenti speculativi sia appropriata per il rischio desiderato. Con le Cripto, fare le proprie ricerche è fondamentale per proteggere te e i tuoi soldi.

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