Systèmes de Ponzi Crypto : comment les identifier et s'en protéger

Nous avons tous entendu parler de personnes qui sont devenues multimillionnaires en investissant dans la Cryptomonnaie. Lorsque vous entendez ces histoires de personnes qui – il y a à peine dix ans ! – ont investi un peu d'argent dans un nouvel actif numérique appelé Bitcoin et vu la croissance exponentielle qui a fait naître de nouveaux millionnaires, il est naturel de vouloir s'impliquer dans ce qui semble être une nouvelle classe d'actifs passionnante. Pour mettre cette croissance en contexte, il n'a fallu que 12 ans au Bitcoin pour atteindre une capitalisation boursière de 1 000 milliards de dollars, un cap qu'il a fallu 44 ans à Microsoft, 42 ans à Apple, 24 ans à Amazon et 21 ans à Google.

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Il existe de nombreuses raisons d'être optimiste quant à l'avenir des cryptomonnaies, même au milieu de l'« hiver Crypto » actuel. Il existe également des raisons d'être sceptique, et de nombreux acteurs de la Finance traditionnelle expriment ouvertement leurs doutes. Charlie Munger, vice-président de Berkshire Hathaway, a déclaré que «la Crypto est un investissement dans rien" et a comparé la classe d'actifs Crypto à « une maladie vénérienne ». Ce mois-ci, Jamie Dimon, le PDG de JPMorgan, a qualifié les « jetons Crypto »Systèmes de Ponzi décentralisés'.”

D’autre part, les grands investisseurs institutionnels comme Fidelity ajoutentBitcoin aux offres des 401(k) d'entrepriseet envisagent d'autoriserclients individuels pour le négocier. BlackRock s'est récemment associé à Coinbase pour proposerCrypto à ses clients institutionnels.

Pour prendre du recul et aider à naviguer entre ces polarités, il peut être utile de définir exactement ce qu’est un système de Ponzi.

Qu'est-ce qu'une chaîne de Ponzi ?

Une pyramide de Ponzi est une fraude financière déguisée en opportunité d’investissement sophistiquée qui promet de générer des rendements exceptionnels pour les investisseurs. En réalité, une pyramide de Ponzi est une fraude illicite qui distribue des paiements aux premiers investisseurs avec des fonds provenant d’investisseurs plus récents. L’argent n’est jamais investi comme promis, mais sert directement à verser ces « rendements élevés garantis » aux premiers investisseurs jusqu’à ce que le bassin de nouveaux investisseurs se tarisse et que le système s’effondre complètement. Les pyramides de Ponzi en phase finale sont souvent confrontées à des problèmes de retraits lents, de problèmes d’« accès aux fonds » et de disparition éventuelle des escrocs avec les actifs restants.

Les pyramides de Ponzi sont connues pour attirer les victimes en faisant valoir leur maîtrise ou leur connaissance supérieure d’une « nouvelle Technologies» comme argument de vente. Les escrocs qui les dirigent ont souvent des compétences de vente extraordinaires. Les pyramides de Ponzi exploitent le désir presque insatiable des gens de « s’enrichir QUICK».

Les Crypto sont une cible de PRIME pour les cerveaux des pyramides de Ponzi. Les investisseurs moyens ne comprennent pas pleinement la Technologies utilisée par les Crypto ni comment évaluer une Cryptomonnaie en tant qu'investissement judicieux. Contrairement aux investissements traditionnels où les investisseurs peuvent consulter les bénéfices, les rapports de recherche de tiers (par exemple, Morningstar), les documents audités et d'autres documents réglementaires requis, de nombreux projets de Crypto ne sont pas réglementés et avoir des fondateurs anonymes n'est pas inhabituel dans ce domaine.

Cela laisse une grande ouverture aux escrocs qui peuvent se présenter comme des experts capables de s'occuper de cette technologie « difficile » et de cette courbe d'apprentissage à Pour vous. Ils promettent des rendements astronomiques et vous assurent également que vous n'avez T besoin de comprendre le « comment » de ces profits. Ils vous montreront des sites Web impressionnants et vanteront l'intelligence de l'équipe derrière le projet.

Signes avant-coureurs d'une pyramide de Ponzi

Les investisseurs sont confrontés à une situation difficile : ils souhaitent investir dans cette classe d’actifs et participer à la croissance des Crypto, mais doivent faire face à une courbe d’apprentissage considérable pour le faire en toute sécurité. Cela crée une situation dangereuse pour les investisseurs bien intentionnés que les escrocs sont impatients d’exploiter. Mais il existe certains signes avant-coureurs courants à surveiller pour éviter de se faire prendre dans une escroquerie de Ponzi.

Voici quelques éléments à prendre en compte :

• Des rendements très élevés avec des promesses de risques faibles ou nuls :Les investisseurs doivent se méfier des « rendements garantis » ou des promesses de rendements élevés avec peu de risques. Tous les investissements comportent un certain niveau de risque et les investisseurs doivent se méfier lorsqu’ils se voient présenter une opportunité qui semble trop belle pour être vraie.
• Faible volatilité des rendements : Les systèmes de Ponzi promettent des rendements très constants au fil du temps. Les Marchés sont volatils par nature. Alors que les rendements peuvent sembler stables sur de longues périodes, les performances à court terme sont variables d'un mois à l'autre. Des signaux d'alarme doivent apparaître lorsque des promesses de rendements constants sont formulées, quelles que soient les conditions du marché.
• Stratégies propriétaires ou secrètes :Lorsqu'une stratégie est en mesure de générer des rendements uniquement grâce à une stratégie sophistiquée ou secrète, les investisseurs doivent s'en inquiéter. S'il est difficile de comprendre la méthodologie d'une stratégie d'investissement sous-jacente, l'investissement doit être évité.
• Manque de liquidité : Certains actifs sont illiquides par nature (investissements de startup, immobilier, ETC), mais les crypto-monnaies sont très liquides. Si un investissement en Crypto est illiquide, l'investisseur doit comprendre exactement pourquoi il en est ainsi et avoir une idée claire du moment où l'investissement sera disponible pour la liquidation.

Quelle que soit la Technologies utilisée, les investisseurs doivent clairement comprendre dans quoi ils investissent et comment fonctionne l’investissement. L’investissement en Cryptomonnaie présente une opportunité unique d’investir dans des Technologies et des entreprises qui bouleverseront de nombreux secteurs et ont le potentiel de générer des rendements importants pour les investisseurs. Comme pour tout actif perturbateur et basé sur la technologie, les investisseurs doivent se préparer à une volatilité extrême, à des périodes de rendements faibles ou négatifs, et s’assurer que leur exposition à ces investissements spéculatifs est adaptée au risque souhaité. Avec les Crypto, faire vos propres recherches est essentiel pour assurer votre sécurité et celle de votre argent.

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