Le gouvernement américain a sanctionné pour la première fois une plateforme d'échange de Crypto la semaine dernière, intensifiant sa lutte contre les ransomwares et proclamant que la réglementation des Crypto ne sera pas exempte de mesures d'application.

L'autre sujet d'actualité majeur de la semaine dernière est venu de Chine, qui a une fois de plus annoncé sa volonté de s'attaquer aux activités Crypto , interdisant cette fois les transactions et évoquant la possibilité de sanctions pénales. Mon collègue Muyao Shen explore cette question et les leçons générales qu'elle pourrait en tirer pour la réglementation des Crypto .

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L'OFAC renforce la réglementation sur les Crypto

Le récit

Le Bureau de contrôle des actifs étrangers (OFAC) du département du Trésor s'attaque à la lutte contre les ransomwares, en sanctionnant pour la première fois un échange de Crypto .

Pourquoi c'est important

Le rôle de l'OFAC dans la lutte contre les rançongiciels est intéressant. Il s'agit d'un organisme chargé de l'application des sanctions, et non d'un organisme de surveillance du cyberespace.a du sens Bien que l'agence ait un rôle à jouer pour tenter d'atténuer la crise des ransomwares, le fait qu'elle soit impliquée dans l'action la plus publique contre les ransomwares à ce jour peut en fait renforcer ONEune des idées CORE du secteur de la Crypto : que les intermédiaires sont des points de défaillance.

Décomposer

La semaine dernière, l'OFAC a placé pour la première fois sur la liste noire une plateforme d'échange de Crypto , accusée d'avoir facilité des transactions en Bitcoin pour des acteurs de rançongiciels. Suex, une plateforme d'échange qui prétend opérer depuis la République tchèque mais possède des bureaux dans quelques villes russes, est devenue mardi la dernière entité Crypto à rejoindre la liste des ressortissants spécialement désignés (SDN).

Il s'agit de la première mesure officielle prise par le gouvernement américain dans sa lutte contre les ransomwares sous l'administration actuelle, bien que le Trésor ait sanctionné des personnes pour avoir facilité des transactions de Cryptomonnaie pour le compte d'attaquants de ransomwares dans le passé.

C'est également la première fois qu'un échange de Crypto se retrouve dans le collimateur de l'OFAC.

Les responsables du Trésor n'ont pas répondu à une série de questions sur l'action ou l'échange.

« Le Trésor annonce que nous allons désormais prendre des mesures pour entraver et dissuader ces criminels en poursuivant leurs bailleurs de fonds », a déclaré le secrétaire adjoint au Trésor, Wally Adeyemo, lors d'une conférence de presse annonçant cette mesure. « Cette action témoigne de notre volonté de dénoncer et de perturber les infrastructures illicites utilisées dans ces attaques. »

Suex était un échange imbriqué, a déclaré Adeyemo, dont les articles de blogLaboratoires TRM et Chainalysis décrit comme une bourse qui n'exploite T son propre service de garde mais utilise une bourse plus grande pour exploiter ses capacités de liquidité et de création de marché.

Dans ce cas, Binance semble être ONEune de ces plus grandes bourses. Changpeng Zhao a déclaré Les comptes Suex ont été « dé-plateformés » sur la base de l'analyse des 25 adresses Crypto incluses dans l'action de la semaine dernière.

Plusieurs détails de cette action m'ont particulièrement marqué. Premièrement, bien que les articles de blog de TRM et de Chainalysis aient identifié quelques employés de Suex et décrit leurs activités, l'OFAC n'a ajouté aucun de ces individus à sa liste SDN.

En revanche, lorsque l’OFAC a sanctionné des allégationsLes pirates informatiques nord-coréens, présuméLes trafiquants de drogue chinoisou présuméÉmetteurs de Crypto iraniens, l'agent d'exécution a nommé les individus spécifiques impliqués dans les activités illicites.

Cela n'a T empêché le fondateur de Suex, Egor Petukhovsky de direIl poursuivra le gouvernement américain en justice. Il a écrit sur Facebook qu'aucune de ses entités commerciales ne se livrait à des activités illégales.

Cependant, que Petukhovsky ou le reste de l’équipe de Suex sachent ou non quelles transactions ils facilitaient, le fait qu’environ 40 % des transactions de Suex soient allées à des adresses connues liées à des acteurs malveillants pourrait suffire au gouvernement américain.

Il est également intéressant de noter que l'OFAC a lancé ce qui semble être ONEune des premières offensives contre les attaquants par rançongiciel. Nous savons depuis un certain temps que des mesures contre les plateformes d'échange de Crypto étaient envisagées – les autorités en avertissent depuis des mois –, mais je n'ai T trouvé d'action comparable de la part du Département de la Sécurité intérieure, par exemple.

Un précédent passé ?

Les rumeurs les plus proches que j'ai pu trouver sont des rumeurs selon lesquelles le gouvernement américain aurait été impliqué dans le groupe de ransomware REvil.se déconnecter, mais rien de définitif.

Même si je suis sûr qu’il existe des activités qui ne sont T rendues publiques, la leçon semble être que les intermédiaires financiers peuvent être parmi les cibles les plus faciles pour les régulateurs qui luttent contre les comportements illicites.

Cela est évident pour ceux d'entre vous qui ont passé un certain temps dans l'industrie de la Crypto , mais cela vaut la peine de réexaminer cela à travers le prisme de l'action de l'OFAC et des attaques de ransomwares en général.

L'OFAC n'a T encore sanctionné les destinataires finaux de ces transactions, tout comme il ne semble T avoir sanctionné les destinataires finaux lors de sa première action Crypto en 2018. Les noms sur la liste SDN appartiennent à ceux accusés d'avoir facilité les transferts de Crypto pour les attaquants de ransomware.

Bien sûr, l'OFAC a sanctionné les individus qui ont reçu (ou pris) des Crypto dans le cadre de certaines de ses autres actions, y compris les trafiquants de drogue et les pirates informatiques susmentionnés.

Le plaidoyer de Griffith

Un autre gros titre a fait la une hier après que Virgil Griffith, l'ancien développeur de la Fondation Ethereum , a été arrêté en 2019 pour ONE en vue de violer la loi sur les pouvoirs d'urgence économique internationale (IEEPA), a plaidé coupabledans un accord qui pourrait le voir encourir entre cinq et sept ans de prison, plutôt que la peine maximale de 20 ans mentionnée par les procureurs dans les communiqués de presse.

Encore une fois, il s'agissait d'une histoire de l'OFAC : Griffith aurait expliqué comment utiliser les crypto-monnaies pourun public nord-coréenet a peut-être même tenté de transférer de l'argent entre la Corée du Nord et une autre nation (ce qui est un membre de laLe groupe Telegram ACJR dit la rumeur disait qu'il s'agissait ONEun gwei, c'est-à-dire d'une infime fraction d' un ETH).

Concernant l'avenir, Adeyemo a mentionné les mixeurs de Crypto à trois reprises lors de sa conférence de presse la semaine dernière. Aucun détail précis n'a été fourni à l'époque, mais il existe des en cours cas contre les fournisseurs de services de mixage de Bitcoin , qui pourraient finalement servir de précédents.

Pas seulement une autre interdiction chinoise des Crypto

Essai invité par un journaliste des Marchés de CoinDesk Muyao Shen.

Des rumeurs circulaient depuis des semaines avant que la dernière interdiction de trading de Crypto en Chine n'arrive finalement vendredi dernier.

Pour un investisseur en Crypto qui voit le verre à moitié plein en Chine, la bonne nouvelle est que le message, cosigné par 10 agences, n'indique pas que la possession de Crypto est illégale.

Mais c’est peut-être aussi le seul point positif de cette interdiction.

L’avis du 24 septembre était plus qu’un simple élément de « FUD chinois » car il abordait de nombreuses activités liées à la cryptographie qui se trouvaient auparavant dans la zone grise de la réglementation.

Efforts multi-agences

La détermination de la Chine à interdire l'activité de trading de Crypto est sans précédent cette fois-ci : l'avis a été cosigné par 10 agences, dont les trois principaux organes du système judiciaire chinois : la Cour populaire suprême (CPS), le Parquet populaire suprême (PPS) et le Bureau de la sécurité publique (BSP).

L'activité de trading de Crypto comporte des « risques juridiques » et « toute personne morale, organisation non constituée en société ou personne physique » qui investit dans la monnaie virtuelle et les produits dérivés associés viole « l'ordre public et les bonnes mœurs », selon l'avis.

Pas seulement du Bitcoin

Pour la première fois, l'interdiction a clairement indiqué que la Chine interdisait les transactions d' une Crypto à une autre. Auparavant, la Chine seulement interdit Les banques et autres institutions financières ne pourront plus proposer de services liés aux transactions Crypto , de monnaie fiduciaire à Crypto. L'interdiction a également été la première à désigner les cryptomonnaies autres que le Bitcoin.

«Le Bitcoin, l'Ether, le Tether et les autres monnaies virtuelles ont pour principales caractéristiques d'être émis par des autorités non monétaires, d'utiliser des Technologies de cryptage, des comptes distribués ou d'autres technologies similaires, et d'exister sous forme numérique », indique l'avis. « Ils ne sont pas légaux et ne devraient ni ne peuvent circuler comme monnaie sur le marché. »

L'Ether est la deuxième plus grande Cryptomonnaie en termes de capitalisation boursière, juste derrière le Bitcoin. Le Tether, stablecoin indexé sur le dollar, est ONEun des plus populaires auprès des traders chinois, qui l'utilisent régulièrement comme porte d'entrée vers les Marchés des Crypto , car les échanges de monnaie fiduciaire vers des cryptomonnaies étaient déjà interdits.

Il convient de noter qu'après des mois de rumeurs, Tether Ltd., la société à l'origine du stablecoin Tether , refuséil détient des effets de commerce ou d'autres dettes ou titres émis par le géant immobilier chinois Evergrande Group, qui estface à une crise de liquidité qui s'aggrave.

Avec la dernière interdiction, il y a aussinouvelles spéculations que tandis que le pays d'Asie de l'Est injecte des capitaux sur le marché pour sauver le promoteur immobilier en difficulté, il a également renforcé les interdictions sur le trading de Crypto pour limiter les fuites potentielles de capitaux via les Crypto.

Bourses offshore et autres plateformes Crypto

L'avis avertit également que ceux qui vivent en Chine mais travaillent pour des échanges de Crypto offshore facilitant les transactions liées à la crypto-monnaie sont passibles de poursuites judiciaires, une clarification dans ONEune des parties les plus importantes de la zone grise de la Crypto en Chine.

Depuis L'interdiction de 2017 En ce qui concerne les offres initiales de pièces de monnaie (ICO), de nombreuses bourses de Crypto chinoises, dont Binance, Huobi et OKEx, ont déménagé ou ont prétendu avoir déménagé hors du pays au milieu des mesures de répression, mais beaucoup sont restées populaires parmi les utilisateurs chinois, qui s'appuient sur des réseaux privés virtuels (VPN) pour participer à des activités liées à la cryptographie.

Dans le cadre de la dernière répression, de nombreuses entreprises de Crypto ont déjà commencé à prendre des mesures : Huobi, par exemple, a interrompu les enregistrements de nouveaux clients en Chine et retirera tous ses utilisateurs de Chine continentale d'ici le 31 décembre 2021.

« Nous pensons que cette dernière annonce publiée conjointement par la Banque populaire de Chine et d'autres autorités de régulation chinoises doit être respectée et que leurs exigences doivent également être strictement appliquées », a déclaré Du Jun, cofondateur du groupe Huobi, dans une réponse par courrier électronique à CoinDesk.

« Pour des raisons historiques, nous avons une certaine proportion de notre base d'utilisateurs en Chine continentale », a-t-il ajouté, reconnaissant que la décision de Huobi de retirer tous les utilisateurs de Chine « aura un certain impact sur les revenus de l'entreprise à court terme ».

Cependant, Binance et OKEx ont tous deux envoyé des réponses similaires, niant leurs opérations commerciales en Chine, selon les médias Crypto chinois. Actualités quotidiennes sur la blockchainet l'influenceur Colin Wusur Twitter.

Le règne de Biden

Relève de la garde

Le président américain JOE Biden a nomméSaule Omarova, professeur de droit à l'Université Cornell, serale prochain contrôleur de la monnaie. Et, comme je l'ai notéla semaine dernière, une fois de plus, nous avons une candidate qui est familière avec la Crypto, au point où elle est documents écritsà propos du sujet.

Autre part:

• Virgil Griffith, développeur Ethereum , plaide coupable de complot dans une affaire de sanctions contre la Corée du Nord.Virgil Griffith, arrêté en 2019 pour ONE en vue de violer la loi sur les pouvoirs d'urgence économique internationale, a plaidé coupable lundi. Cheyenne Ligon, de CoinDesk, rapporte qu'il risque entre 63 et 78 mois de prison en vertu d'un accord avec le parquet.
• La SEC fait allusion à une enquête sur Tether dans le refus Request' enregistrement: Ce n'est peut-être rien, mais entre février et septembre 2021, la Securities and Exchange Commission a commencé à enquêter sur Tether. À noter : son président, Gary Gensler, a été le premier à déclarer en juilletque certains stablecoins peuvent être des valeurs mobilières aux yeux de la SEC.
• Des diapositives divulguées montrent comment Chainalysis signale les suspects de Crypto aux policiers.:La société de Crypto forensic Chainalysis a mis en place un explorateur de blocs pour agir essentiellement comme un pot de miel - il récupère les adresses IP des utilisateurs de l'explorateur - selon un ensemble de diapositives divulguées en ligne.
• Revolut lance un jeton Crypto : sources: Ian Allison, le scoopmeister de CoinDesk, rapporte que la startup fintech Revolut envisage de lancer son propre jeton natif.

Au-delà de CoinDesk:

• (Associated Press) Les nationalistes d'extrême droite utilisent les Crypto pour lever des fonds et les détournent des gouvernements et des décisions de justice, rapporte l'AP. Je suppose que cette enquête trouve son origine dans l'utilisation des cryptomonnaies lors de la tentative d'insurrection de janvier au Capitole américain – la Crypto par des extrémistes était une sujet de discussion majeur, et constitue probablement un bon point de départ pour des investigations plus poussées. Ce rapport mérite d'être consulté.
• (Le Washington Post) Le président de la SEC, Gary Gensler, s'est entretenu avec le Washington Post la semaine dernière au sujet des Cryptomonnaie , et le Post a eu la gentillesse d'en publier la transcription intégrale. La phrase la plus intéressante, à mon avis, est celle de Gensler : « Je ne pense T que les technologies perdurent longtemps en dehors d'un cadre social et de Juridique publique », dans le contexte du Bitcoin et de la fintech.
• (Autorités canadiennes en valeurs mobilières) Un avis conjoint des Autorités canadiennes en valeurs mobilières et de l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières détaille la façon dont ces organismes de réglementation perçoivent les activités marketing des plateformes d'échange de Crypto . Les organismes de réglementation canadiens ont beaucoup appris depuis QuadrigaCX, et l'action préventive semble être le nouveau mode opératoire.

Si vous avez des idées ou des questions sur ce dont je devrais discuter la semaine prochaine ou tout autre commentaire que vous aimeriez partager, n'hésitez pas à m'envoyer un e-mail àCoinDeskou retrouvez-moi sur Twitter@nikhileshde.

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À la semaine prochaine !