Trésor britannique : les monnaies numériques présentent le risque de blanchiment d'argent le plus faible

Les monnaies numériques ont été considérées comme présentant un risque « faible » de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme dans un rapport publié le mois dernier par le gouvernement britannique.

Dans une évaluation nationale des risquespublié le 15 octobreSelon le Trésor de Sa Majesté, le gouvernement a déclaré que les monnaies numériques présentent le niveau de risque le plus bas parmi les véhicules de blanchiment d'argent, une liste qui comprend également les espèces, les banques et les services de comptabilité.

« Le risque de blanchiment d'argent associé aux monnaies numériques est faible, mais si leur utilisation se généralisait au Royaume-Uni, ce risque pourrait augmenter », indique le rapport. Il reconnaît également qu'à l'heure actuelle, les cas de blanchiment d'argent observés impliquant cette Technologies sont relativement rares, tandis que la majorité des utilisations criminelles concernent des transactions sur des Marchés en ligne illicites.

Selon le rapport :

Il existe un nombre limité d'études de cas permettant de tirer des conclusions solides quant à l'utilisation des monnaies numériques à des fins de blanchiment d'argent. Des inquiétudes subsistent quant à l'anonymat, à la rapidité des paiements et à la capacité à effectuer des transferts de fonds transfrontaliers et à faciliter le commerce international. Ces problèmes sont similaires à ceux rencontrés avec de nombreux autres instruments financiers, tels que les espèces et la monnaie électronique.

Les preuves existantes, selon le rapport, concernent des cas où les forces de l'ordre auraient observé des cas de blanchiment d'argent au niveau des bureaux de change.

« Les forces de l'ordre ont identifié, dans un nombre limité de cas, des criminels utilisant de grandes ESM franchisées pour acheter des devises numériques auprès de plateformes de change », indique le rapport. « Cette méthode, selon les forces de l'ordre, a été développée pour éviter le secteur bancaire de détail. »

En outre, il semble y avoir peu d’indications que les monnaies numériques soient utilisées par des spécialistes du blanchiment d’argent travaillant pour le compte de groupes criminels « traditionnels ».

Le rapport suggère également qu'il n'existe T beaucoup de preuves que les terroristes utilisent des monnaies numériques pour déplacer de l'argent et financer des opérations, ajoutant :

« Il existe peu de preuves indiquant que l'utilisation de monnaies numériques a été adoptée par les criminels impliqués dans le financement du terrorisme, que ce soit comme moyen de lever des fonds (financement participatif , ETC), de payer des infrastructures (par exemple, la location de serveurs) ou de transférer des fonds. »

L'évaluation nationale complète des risques est disponible ci-dessous :

Site Web final de la NRA du Royaume-Uni, octobre 2015