Réserve de la Liberté

Créée en 2006 et basée au Costa Rica,Réserve de la Liberté était un système centralisé d'échange de devises numériques et de traitement de paiements jusqu'à sa fermeture par les procureurs américains en mai 2013. Les premiers utilisateurs de Crypto avaient utilisé l'échangetransférer des fonds vers des bourses pour acquérirBitcoin. Liberty Reserve avait son propremonnaie numérique (qui n'était pas une Cryptomonnaie), la réserve de liberté, ou LR.

La plateforme d'échange a été fondée par Arthur Budovsky et Vladimir Kats, qui, avant de créer Liberty Reserve, avaient été condamnés pour avoir exploité Gold Age, une entreprise de transfert de fonds sans licence permettant aux utilisateurs d'acheter, de vendre et d'échanger la monnaie numérique e-gold, entre autres. Budovsky et Kats ont tous deux été condamnés àcinq ans de prisonmais la peine a été plus tard réduite à cinq ans de probation.

Selon l'acte d'accusation contre Budovsky, Kats et plusieurs associés, Liberty Reserven'a pas utilisédes outils de lutte contre le blanchiment d'argent tels que le processus de connaissance du client (KYC) etseuls les utilisateurs requisde fournir leurs nom, adresse et date de naissance. L'acte d'accusation alléguait l'absence de contrôles anti-blanchiment permettantRéserve de la Libertédevenir « un centre financier du monde de la cybercriminalité ».

L'acte d'accusationestime que la société a traité 55 millions de transactions d'une valeur de plus de 6 milliards de dollars entre 2006 et 2013. Kats a ensuiteplaider coupableà des accusations de blanchiment d'argent, de fraude matrimoniale et de réception de pornographie juvénile.Budovsky a plaidé coupable à un chef d'accusation de complot en vue de commettre un blanchiment d'argent et a été condamné à 20 ans de prisonLe directeur Technologies de Liberty Reserve, Mark Marmilev, a été condamné à cinq ans de prisonpour avoir conspiré en vue d'exploiter une entreprise de transfert d'argent sans licence.