Noong nakaraang Oktubre, inihayag ng Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) – ang money laundering watchdog ng U.S. Treasury Department – isang panukala na lagyan ng label ang mga Crypto mixer bilang isang "pangunahing money laundering" alalahanin, isang hakbang na naalarma isang malawak na bahagi ng industriya ng Crypto . Treasury Under Secretary for Terrorism and Financial Intelligence Brian Nelson tinutugunan ang hakbang na ito at higit pa sa Consensus 2024 ng CoinDesk noong nakaraang buwan sa Austin, Texas sa entablado. Ang sumusunod na transcript ay bahagyang na-edit (at ang karamihan sa aking mga katanungan ay pinaliit sa kanilang diwa).

Nagbabasa ka ng State of Crypto, isang newsletter ng CoinDesk na tumitingin sa intersection ng Cryptocurrency at gobyerno. Mag-click dito upang mag-sign up para sa hinaharap na mga edisyon.

'Hindi ito pagbabawal sa mga mixer'

Ang salaysay

Si Brian Nelson ay isang matataas na opisyal ng Treasury Department na nakatutok sa parehong money laundering at mga isyu sa sanction. Tinutugunan at pinangangasiwaan niya ang mga aksyong ginawa ng FinCEN at ng Office of Foreign Assets Control (OFAC). Last month, sinamahan niya ako sa stage sa Consensus.

Bakit ito mahalaga

Tinalakay ni Treasury Under Secretary for Terrorism and Financial Intelligence Brian Nelson ang mga iminungkahing rulemaking ng Treasury at iba pang isyu sa entablado sa Austin noong nakaraang buwan.

Pagsira nito

Nikhilesh De: I just want to give you a chance to really just introduce yourself and talk about what you're doing and why you are here.

Brian Nelson: Kaya, una sa lahat, salamat sa pagkakaroon mo sa akin. At maaaring alam ng ilan sa inyo, ako ang Under Secretary for Terrorism, Financial Intelligence sa Department of the Treasury, na may pananagutan sa pamamahala sa parehong aming Office of Foreign Assets Control, na nangangasiwa sa mga sanction ng US, gayundin sa aming Financial Crime Enforcement Network na nangangasiwa sa Bank Secrecy Act at lahat ng AML/CFT [anti-money laundering/combating of terrorism] na may pananagutan sa institusyong pampinansyal na may pananagutan sa paglalaba/paglaban sa terorismo. na gumagana dito sa Estados Unidos. Mayroon din akong mga tanggapan na gumagawa ng mga gawaing pang-internasyonal Policy , dahil ang natuklasan natin sa espasyong ito, kapwa sa mga tuntunin ng ating mga awtoridad sa pagbibigay ng parusa, gayundin sa ating mga awtoridad sa AML/CFT, ay kailangan nating gawin iyon sa mga kasosyo at sa paraang nakaayon sa direksyon sa pagtatakda ng mga pandaigdigang pamantayan. At sa huli, mayroon kaming opisina ng intelligence analysis, intelligence office na talagang pundasyon para sa napakaraming gawain na kaya naming gawin,

Naisip ko na maglalaan lang ako ng ilang minuto para mag-level-set nang BIT tungkol sa gawaing ginagawa namin sa espasyo na pinaka-may-katuturan sa inyong lahat at, at magbibigay sa inyo ng ideya kung saan kami pupunta. Kaya alam ko, sa ilang session para sa taong ito, talagang may gabay na prinsipyo na nakatuon sa pagbabago at pagtiyak ng Privacy, habang pinapagaan din ang mga panganib na iyon. At siyempre, pangunahing interesado ako sa mga panganib na iyon na nauugnay sa ipinagbabawal Finance. Gaya ng sinabi ko, ang ONE sa mga dahilan kung bakit ako naririto at kung bakit marami tayong pakikipag-ugnayan sa industriya ay dahil ang gawaing ito ay nangangailangan na tayong lahat ay magkaroon ng matatag na pag-unawa sa mga banta at panganib at kahinaan na nauugnay sa alinman sa mga produkto at serbisyong ito, kabilang ang, siyempre, mga serbisyong pinansyal. Iaanunsyo ko – marahil ang ilan sa inyong lahat ay nakakita nito – ngunit ngayon, nag-publish kami ng pagtatasa ng panganib sa mga non-fungible na token o NFT. Talagang kinikilala nito na ang mga platform ng NFT at NFT, bagama't bihirang ginagamit para sa mga terorista o proliferation financing, ay talagang madaling kapitan sa paggamit at panloloko at mga scam, at marami sa mga tradisyunal na scheme na ito na kinasasangkutan ng mga NFT na siyempre ay maaaring ninakaw mula sa mga biktima, at pagkatapos ay gamitin sa paglalaba ng mga nalikom mula sa mga ipinagbabawal na aktibidad. Hinihikayat ko lang kayong lahat na basahin ito kung T ka pa nagkakaroon ng pagkakataong basahin ito, at bumaba lang ito ilang oras na ang nakalipas. Talagang binuo ito sa mga pambansang pagtatasa ng panganib na ginawa namin sa konteksto ng money laundering, paglaganap, financing at pagpopondo ng terorismo sa kabuuan ng taong ito, at lahat ng mga NRAS na ito ay nabanggit na talagang patuloy naming inoobserbahan na ang mga digital na asset ay inaabuso ng mga aktor na iyon na inaasahan mo. Kaya ito ay mga cyber criminal ng North Korean pati na rin ang mga aktor ng ransomware. At ginagawa nila ito para kumita at i-launder ang kanilang mga ipinagbabawal na kita.

Natukoy din namin ang ilang mas bagong trend sa loob ng digital asset ecosystem, na kinabibilangan ng matinding pagtaas sa mga investment scam. Sa tingin ko lahat kayo ay pamilyar sa pangangatay ng baboy. Ito ay isang bagay na medyo bago sa akin, gayundin, noong nakaraang taon, ngunit talagang nakikita natin na nagdudulot ito ng BIT pagkalugi pati na rin ang iba pang mga investment scheme na umabot sa 75% ng internet enabled investment fraud, noong 2023, at ang mga pagkalugi na iyon ay umabot sa mahigit dalawa at kalahating bilyong dolyar. Naobserbahan din namin ang tumaas na paggamit ng mga stable na barya, lalo na ang pag-tether ng USD T ng mga taong sanctioned na scammer at teroristang grupo. At isang pangunahing tema sa lahat ng iyon ay ang mga masasamang aktor ay naghahanap ng mga hurisdiksyon na iyon. At ang mga produktong iyon kung saan may mahina o hindi sapat na AML/CFT, o mga parusa, mga programa sa pagsunod, at ilang virtual na asset, ang mga service provider ay tahasang hindi natutugunan ang kanilang mga obligasyon sa pagsunod. Kaya lahat ng ito, sa tingin ko, ay binibigyang-diin ang kahalagahan ng aming pakikipag-ugnayan sa iyo at sa iyong mga kumpanya, gayundin, sa aking pananaw, kung gaano kahalaga ang isang pambansang panganib sa seguridad, ang ilan sa aktibidad na ito ay talagang nagdudulot sa Estados Unidos. Isang huling salita, at pagkatapos ay nais na makapunta sa pag-uusap. Maaaring nakita mo noong huling bahagi ng nakaraang taon, kami, kasama ang aming mga kasamahan sa Department of Justice, at ang CFTC, ay nagsagawa ng pagpapatupad ng aksyon laban sa Binance, na siyempre, ay ang pinakamalaking virtual asset service provider sa mundo. Ginawa namin iyon dahil sa pambihirang dami ng bawal na aktibidad na natanggap namin sa pamamagitan ng Binance. At ang kanilang kabiguan na makabuluhang pamahalaan ang isang programa sa pagsunod sa AML/CFT, partikular na nauugnay ito sa mga tao sa US. At talagang sinasalamin nito ang aming pagnanais na lumikha ng isang kapaligiran na nagbibigay-insentibo sa pagsunod, at iyon ay sa pamamagitan ng edukasyon pati na rin ang pagpapatupad, karagdagang kalinawan ng regulasyon, at lahat ng iyon, muli, ay talagang nangangailangan na magtulungan tayo nang sama-sama. Kaya I'm happy to be here and in that spirit, I've told you a lot about what we are doing. Nasasabik akong magkaroon ng pag-uusap na ito at magmuni-muni pa sa hinaharap. Kahanga-hanga.

Sa tingin ko ang lugar na gusto kong simulan ay ang pinakahuli, binanggit mo ang ulat sa mga NFT. Paano ka bumuo sa na? Maaari mo bang kausapin ka lang, kung ano ang mga susunod na hakbang? Ano ang gagawin mo sa impormasyong ito ngayong pinagsama mo na ito?

Napakagandang tanong iyan. At talagang, natukoy namin ang mga NFT bilang isang partikular na pinagmumulan ng panganib noong 2022, noong inilabas namin ang pagtatasa ng panganib, dahil nauugnay ito sa digital asset ecosystem, nang malawakan at nakatuon na mas susuriin namin ang klase ng asset na ito sa partikular, na kinikilala na ang mga NFT at MT platform ay mahirap tukuyin dahil mayroon silang kapasidad na gawin ang ilang bagay. At siyempre, noong 2022, ang uri ng NFT marketplace ay tumataas, bumaba ito at, medyo bumalik ito nang BIT sa huling bilang ng mga buwan. Ngunit sa palagay ko ito ay sumasalamin na wala, alam mo, uri ng anuman ang mga paggalaw ng merkado, nakikita namin, dahil sa panganib ng pang-aabuso ng mga ipinagbabawal na aktor na kailangan naming bigyang-diin ang paggawa ng ilang bagay, ONE, ang paglikha ng ibinahaging pag-unawa sa pamamagitan ng aming pagtatasa ng panganib, na talagang upang makipag-usap sa mga stakeholder sa industriya, ngunit malinaw naman, sa buong gobyerno at sa mga internasyonal na kasosyo, na kilalanin kung paano mas mahusay na linawin ng aming mga awtoridad na mayroong Ang pagsunod sa AML/CFT ay nauugnay sa mga NFT. Kailangan nating gumawa ng higit pang mga bagay na tulad nito, na pinahusay na pakikipag-ugnayan ng stakeholder, na nakatuon tayong gawin. At, alam mo, uri ng iniisip kong kritikal, mula sa nakikita ko ay ang uri ng hurisdiksyon na arbitrage na ito. Kaya ito ang kapasidad para sa mga virtual na asset, mga service provider, alam mo, ang iba pang mga aktor sa loob ng virtual asset ecosystem na bumuo ng mga kumpanyang talagang T ganoong tono ng pagsunod mula sa nangungunang Technology upang pamahalaan ang mga panganib sa ipinagbabawal Finance . Kaya't ang pakikipagtulungan sa mga dayuhang hurisdiksyon upang magkaroon ng magkabahaging pag-unawa sa pinakamahusay na paraan upang makontrol ang mga NFT sa buong mundo, na may uri ng ONE malinaw na nauunawaang pamantayan ay isa pang paraan para sa pagkakamali na natukoy namin sa ulat na ito. Gotcha.

Ang ONE bagay na sa tingin ko ay talagang kontrobersyal sa loob ng mga Crypto circle ay ang NPRM, ang Notice of Proposed Rulemaking, noong nakaraang taon sa mga Crypto mixer at potensyal na ituring ang mga ito bilang mga lugar ng pangunahing pag-aalala sa money laundering. Maaari ka bang makipag-usap sa feedback na iyong natanggap, ang mga panganib na sinusubukan mong tugunan at pagkatapos ay kung saan ka maaaring pumunta mula rito?

Mayroon kaming iminungkahing panuntunan na mangangailangan sa mga institusyong pampinansyal na mag-ulat ng impormasyon tungkol sa mga transaksyon sa mga Crypto mixer. Ang panahon ng komentong iyon ay nagsara na ngayon, nakatanggap kami ng ilan sa mga komentong iyon, at siyempre, ginagawa namin ang mga ito upang maipahayag ang isang pangwakas na panuntunan. Kaya gagawa lang ako ng ilang mga punto tungkol sa aming pag-aalala tungkol sa mga mixer at ang nakikita ko ay ang daan sa unahan. Ibig kong sabihin, sa unang pagkakataon, sa tingin ko, mula sa aming pananaw, naniniwala kami na may pagkakaiba sa pagitan ng uri ng obfuscation at anonymity enhancing services at sa mga sumusuporta sa Privacy. At siyempre, lubos naming kinikilala na, sa konteksto ng mga pampublikong blockchain, na nagbibigay ng impormasyon tungkol sa mga transaksyong pinansyal, na magkakaroon ng pagnanais na magkaroon ng isang tiyak na antas ng Privacy sa paligid ng mga transaksyong pinansyal. Iyan ay malinaw na isang CORE prinsipyo na makikita sa BSA at pagprotekta sa Privacy ng transaksyong pinansyal . At kami, sa diwang iyon, sa mga tuntunin ng aming pangako, at patuloy na suporta para sa teknolohikal na pagbabago, gusto naming makipagtulungan nang malapit sa industriya upang makilala at, at makipagtulungan sa mga tool na maaaring mapahusay ang Privacy.

Ngunit ang nakikita natin ngayon ay hindi idinisenyo ang mga mixer para ibigay ang Privacy na iyon, idinisenyo ang mga ito para mag-alok ng pagtakas mula sa pinanggalingan, paggalaw at destinasyon ng mga asset na ito. At, siyempre, sa kontekstong iyon, sila ay lubhang kaakit-akit sa mga ipinagbabawal na aktor. At sa kontekstong ito, nakikita natin ang North Korean cyber criminals at ransomware actors na gumagamit ng mga mixer, para i-obfuscate ang paggalaw ng mga pondong ito, ang destinasyon ng mga asset na ito. At lumilikha iyon ng isang makabuluhang hamon sa pambansang seguridad para sa atin. Ito ay isang bagay sa konteksto ng NPRM na ito, itong iminungkahing paggawa ng panuntunan, hinahangad naming pahusayin ang transparency sa kung ano ang nangyayari sa mga serbisyong ito ng mapagpalit na virtual currency mixing. Ngunit sa pagtatapos ng araw, gusto ko lang, alam mo, sasabihin ko na hindi ito pagbabawal sa mga mixer. Ito ay isang iminungkahing panuntunan na idinisenyo upang humimok ng karagdagang transparency. At muli, habang ginagawa namin ang mga komento tungo sa panghuling tuntunin, siyempre, marami pang masasabi tungkol sa isang paraan upang muli, pamahalaan ang panganib sa ipinagbabawal Finance sa konteksto ng mga teknolohiyang ito, at ang mga service provider na may layuning matugunan ang pagnanais para sa makabuluhang Privacy at ang paggamit ng ilan sa mga teknolohiyang ito.

Tama, kaya maaari mo na lang sigurong bumuo ng BIT diyan, at, alam mo, sa iyong, alam mo, alam mo, isang uri ng karagdagang pag-uusap tungkol sa pagkakaiba sa pagitan ng Privacy at obfuscation? Alam mo, para sa iyo, nasaan ang paano mo tinitingnan ang tanong na ito ng pagbabalanse sa dalawang magkaibang iyon, maaaring magkatulad na isyu sa Technology ito?

Sa tingin ko, bumabalik ito sa ilang mga CORE prinsipyo na matagal nang naipakita ng Treasury sa paggawa nito ng panuntunan. Ang ONE ay, alam mo, tumuon sa aktibidad, hindi sa produkto, at pagkatapos ay batay sa aktibidad, tinitiyak na tayo ay gumagawa ng mga obligasyon sa regulasyon upang matugunan ang panganib na nauugnay sa ganoong uri ng aktibidad. At tiyak, sinasalamin nito ang tunay na CORE ng ating ginagawa at kung paano natin iniisip ang ating mga regulasyon, na kailangan nilang maging batay sa panganib at humimok ng pag-uugaling nakabatay sa panganib. Kaya kung iisipin, muli, itong 80s at mga mixer at nirerepleksyon mo ang katotohanang pareho talaga silang naa-attract ako sa mga elicit actors. Ngunit dito ay, sa tingin ko ang mahalagang punto at sa mga tuntunin ng tulad ng, kung paano namin pamahalaan ang Privacy kumpara sa anonymity, mayroon kang mga paghahalo na entity na hindi gumagawa ng makabuluhang KYC, walang AML/CFT, wala sa mga bagay na nasa lugar upang pamahalaan ang eksaktong tensyon na ito. Kaya hindi na kailangang malaman ng lahat kung kanino ka nakikipagtransaksyon. Ngunit kailangang may kapasidad, sa palagay namin, para ang isang USperson ay nasa posisyon na Social Media batas ng U.S, at hindi nakikipag-ugnayan sa isang indibidwal na pinahintulutan, o a U.S.pinansyal institusyon na hindi sinasadyang makisali sa aktibidad na sumusuporta sa pagbuo ng mga armas sa North Korea, at mga katulad nito. Kaya, sa huli, iyon ang magandang balita ay binalanse natin ito, at sa palagay ko mayroon tayong uri ng balangkas ng Policy upang balansehin ito. Ngunit kinikilala namin na mabilis na umuunlad ang Technology , kinikilala namin na kailangan naming makipag-ugnayan nang malapit sa industriya upang maunawaan namin ang Technology at habang iniisip namin ang mga potensyal na bagong awtoridad sa regulasyon, at, alam mo, isang bagong kahulugan ng institusyong pampinansyal na malinaw na sumasaklaw sa mga virtual na asset, at ang mga virtual na asset ay mga rider at, at katulad niyan, na ginagawa namin sa paraang nababatid ng kung ano ang aming natututunan mula sa, mula sa mga tao sa silid na ito nang tapat, mula sa matalinong mga tao sa silid na ito.

Noong nakaraang taon, humiling ang Treasury ng mga karagdagang awtoridad at mapagkukunan mula sa Kongreso upang partikular na pag-usapan o habulin at pulis ang mga isyu sa Crypto . At sa palagay ko inulit mo pa ang Request iyon sa mga pagtatasa ng panganib sa nakalipas na ilang buwan. Pwede bang makipag-usap lang sa iyo, kung ano ang reaksyon ng Kongreso, kung ano ang hitsura ng pakikipag-ugnayan sa kanila? At sa tingin mo ba ay makukuha mo ang iyong inaasam?

Tingnan, sa palagay ko, palagi kaming nakikipag-usap sa Kongreso, sa palagay ko napag-isipan namin at sinubukan naming pag-isipan dito, ang ilan sa mga pangunahing panganib na nakikita namin, ang ONE sa mga ito ay ang hamon na ito sa mga hurisdiksyon sa labas na bumubuo ng mga virtual na asset at isang kapaligiran kung saan kakaunti o walang imprastraktura ng regulasyon sa paligid ng pamamahala ng ipinagbabawal Finance at AML/CFT na linya ng Pagkilos na itinakda ng Task Force na sumusunod sa internasyonal na pamantayan. Kaya paano natin matutulungan ang ating mga tao sa US at pananalapi ng U.S pinangangasiwaan ng mga institusyon ang mga panganib na iyon at ang ilan sa mga paraan na ipinakita namin na magagawa namin iyon ay sa pamamagitan ng paglikha ng awtoridad para sa Treasury na paghigpitan ang mga institusyong pampinansyal at iba pang mga tao sa US mula sa pakikipag-ugnayan o mga virtual na asset, mga service provider na narito sa United States mula sa pakikipag-ugnayan sa iba pang mga virtual na asset na ito, mga service provider na tumatakbo sa mga hurisdiksyon na walang makabuluhang AML/CFT na paraan ay nagbibigay-daan sa ganitong uri ng pagsunod, o sa isang paraan na alam namin ng ipinagbabawal Finance na nakikita natin at sama-samang nababahala?

Sa tingin ko ang pangalawang bagay na talagang pinagtutuunan natin ng pansin ay ang mga panganib sa paligid ng mga stable na barya. At lalo na, tulad ng nakita natin na nagiging mas kaakit-akit ang mga iyon sa mga terorista at iba pang masasamang aktor. Mayroon bang paraan upang makipagtulungan sa Kongreso upang makakuha ng awtoridad upang ang mga matatag na barya na sinusuportahan ng US ay malinaw na napapailalim sa mga awtoridad ng OFAC sanction? At pagkatapos, alam mo, sa tingin ko sa pangkalahatan, alam mo, ito ang gawain upang matiyak na ang mga virtual asset service provider at iba pang entity na nagpapatakbo sa ecosystem ay malinaw na alam na batay sa aktibidad na kanilang ginagawa, kinakailangan silang magparehistro sa FinCEN bilang isang negosyo sa mga serbisyo sa pera, o, o talagang isang institusyong pinansyal na napapailalim sa lahat ng mga obligasyon ng AML/CFT na pinangangasiwaan ng FinCEN. Sa ngayon. Kung ano ang mayroon kami, madalas naming nakikita ay ang mga virtual asset service providers, malaki at maliit, ay magsasabi ng mabuti, 'hindi kami iyan, hindi kami napapailalim sa iyong regulatory remit.' Kaya nilinaw na, hindi, T mo matukoy kung hindi ka nakabatay sa produkto na iyong binuo o nai-promulgado mo, ngunit talagang nakabatay ito sa aktibidad na iyong kinasasangkutan at kinokontrol ang ayon sa batas na kahulugan ng mga institusyong pampinansyal ay maaaring ang paraan upang makarating sa hamon na iyon.

Nabanggit mo ang Binance kanina, at, alam mo, mayroon kaming isang buong panel bukas sa mga corporate monitorship lamang sa mga kumpanya ng Crypto at ang kanilang potensyal na patuloy na ebolusyon. Maaari mo bang kausapin ang mismong settlement, kung paano nangyari iyon. At pagkatapos ay alam kong ang isang corporate monitor ay sa wakas ay itinalaga ilang linggo na ang nakalipas, narito upang pag-usapan kung ano ang magiging hitsura ng pakikipag-ugnayan sa kanila sa mga darating na linggo at buwan.

Itakda lang ang entablado ng BIT sa Binance. Kami, kasama ang Department of Justice CFTC, ay nakikibahagi sa pinakamalalaking aksyon sa pagpapatupad na isinagawa ng Treasury, na binayaran ng $4 bilyon. Ngunit bilang isang uri ng isang kritikal na piraso ng pag-areglo na ito ay ang monitorship na ito na tatagal ng limang taon. Ang dahilan kung bakit napakahalaga ng monitor ship ay dahil sa mga paglabag na nakita naming nakipag-ugnayan sa Binance at kasama rito ang mga maliwanag na paglabag sa aming mga programa sa pagbibigay ng parusa, na kinabibilangan ng mga taong US na nakikipag-ugnayan sa mga sanction na hurisdiksyon, Iran, Syria, North Korea, Cuba, Crimea at Ukraine at mga katulad nito.

Nakita namin na ang Binance ay walang makabuluhang AML/CFT compliance program na sasabihin at bilang resulta nito, mayroong mahigit 100,000 kahina-hinalang transaksyon na hindi natukoy ng Binance sa loob ng ilang taon. Kaya't ang monitorship ay magbibigay-daan sa FinCEN na tiyakin na ang Binance ay may kapani-paniwala at komprehensibong programa sa pagsunod sa AML/CFT, na ganap na silang nakaalis sa Estados Unidos na gagawa sila ng isang pagbabalik-tanaw sa kasaysayan ng kahina-hinalang aktibidad at patunayan at ihain at magbigay ng impormasyon na nauugnay sa mga transaksyong iyon. At ONE sa, alam mo, uri ng mga pangunahing bagay bilang karagdagan sa pagbabayad ng pera, kami talaga ang ganitong uri ng makasaysayang mahalagang kapasidad upang matiyak para sa aming sarili na ang Binance ay hindi na nakikibahagi sa uri ng aktibidad na napakalalim ng problema sa nakalipas na bilang ng mga taon. At tiyak sa lawak na natukoy namin na ang Binance ay patuloy na nakikibahagi sa mga aktibidad na iyon na sasailalim sa napakalaking karagdagang mga parusa, hanggang sa lumabag sila sa kasunduan.

Parang nagsisimula na tayong makarating sa punto kung saan nagsisimula nang tanggapin at maunawaan ng maraming kumpanya ng Crypto na maaaring mayroon silang mga departamento ng pagsunod at mag-alala tungkol sa mga isyung ito sa mas maagang yugto. Mayroon ka bang anumang mga saloobin o payo para sa kanila upang matiyak na T sila mapupunta sa isang lugar sa linya kung saan sila ngayon ay nakaharap sa ibaba [isang katulad na aksyon sa pagpapatupad]?

Sa tingin ko ang susi ay talagang ganoong uri ng tono mula sa itaas at ang pagsunod ay talagang binuo sa kultura ng isang organisasyon. Iyon ay tulad ng isang araw ng ONE prinsipyo, T ito maaaring, 'marating natin ito kapag na-scale na natin ang ilan.' Sa tingin ko iyon ay isang problema na madalas nating nakikita, nakikita natin, alam mo, isang uri ng pagnanais na uriin ang pagsunod sa outsource o i-relegate ang pagsunod, isang partikular na bahagi ng iyong negosyo, at T iyon bilang isang matagumpay na modelo ng pagpapatakbo. Sa tingin ko, kritikal ang ganoong uri ng tono mula sa itaas. Ang isa pang bagay ay talagang bumubuo sa uri ng mga tool at Technology upang pamahalaan ang mga panganib sa ipinagbabawal Finance , upang gawin ang AML/CFT, ang KYC, ang screening ng listahan ng mga parusa, mula sa simula, muli, T maghintay hanggang sa ma-scale mo ang mga uri ng mga bagay na iyon. At ang bagay na talagang kailangan namin at talagang gusto naming makita at magkaroon ng para sa maraming kumpanya, ngunit para sa marami pang iba T namin nakikita na ito ay talagang isang uri ng proactive na pakikipag-ugnayan, na aktibong nakikipag-ugnayan sa amin sa uri ng kung ano ang Iyong nakikita dahil malinaw na mas magiging mas malapit ka rito.

At ang ganitong uri ng proactive na pakikipag-ugnayan ay makakatulong sa iyo na mas mahusay na masuri ang iyong panganib at matiyak na ang T programa sa pagsunod ay hindi nakatuon sa isang panganib na kapaligiran na T, alam mo, sa totoo lang, BIT lumipat sa kanan. Sa palagay ko ang bagay na talagang kailangan natin at nakitang napakahalaga, at sa palagay ko ay talagang isang mahusay na uri ng feedback loop, kapag ito ay mahusay na nakakakuha ng mga ulat ng mga kahina-hinalang transaksyon at kahina-hinalang aktibidad na talagang nagbibigay ng pundasyon para sa mga payo at mga alerto at iba pang mga komunikasyon na ibinibigay ng FinCEN tungkol sa uri ng mga panganib na nakikita natin. At totoo iyon, totoong totoo sa konteksto ng mga digital asset. At mula noong 2022, sa tingin ko, ang FinCEN ay naglabas ng 15 sa mga ganitong uri ng mga alerto at payo. Kaya iyon ay kritikal sa kung ano ang ginagawa namin at at ako at sa pagtatapos ng araw, sa tingin ko gusto naming lumikha ng higit pang mga paraan at higit pang mga forum para sa Frank, produktibo, bukas na palitan. Ang FinCEN ay nagho-host ng tinatawag na FinCEN exchange, na ipinag-uutos ng batas at nagbibigay ng isang kumpidensyal na format, upang magkaroon ng direktang pag-uusap sa pagitan ng tagapagpatupad ng batas ng FinCEN at mga kumpanya upang pag-usapan ang uri ng mga bawal na panganib sa Finance na sama-sama nating nagpapatuloy at paraan upang maiangkop ang kani-kanilang mga diskarte upang pamahalaan ang panganib na iyon. Kahanga-hanga.

Kaya't malapit na tayong matapos sa loob ng isang minuto, ngunit talagang mabilis, kaya maaari kang magsalita nang BIT tungkol sa mga uri ng pagsunod sa mga parusa at pagsubaybay sa mga kumpanya ng Crypto , lalo na, kung mayroon kang anumang mga hamon na naranasan mo, alam mo, tinitiyak na ang mga kumpanya ng Crypto - kahit na ang mga gustong magtrabaho sa Treasury - na mayroon sila para matiyak na talagang magagawa nila ito nang epektibo.

Sa palagay ko ito ay sa dalawang bagay, sasabihin ko sa uri ng panig ng listahan ng mga parusa at uri ng pag-unawa kung ano ang maaari at hindi maaaring gawin dahil nauugnay ito sa mga awtoridad ng OFAC. Ang OFAC ay may hotline, ito ay 24 na oras, sila ay tutugon kadalasan para sa karamihan sa loob ng 24 hanggang 48 na oras, hinihikayat kang gamitin ang hotline na iyon at tanungin ang iyong mga katanungan tungkol sa OFAC. At pagkatapos ay sa FinCEN, alam mo, hanggang sa hindi kami nagbibigay ng mga alerto at patnubay na kapaki-pakinabang sa iyong negosyo, o T mo napapansin na mangyaring makipag-usap sa amin. At alam kong masaya kaming mapadali ang mga karagdagang pagkakataon para sa mga palitan na direktang nauugnay sa mga uri ng panganib na nakikita mo. Ngunit T namin magagawa iyon, kung T kaming uri ng pakikipagtulungan sa industriya, na talagang nasa ganoong uri ng dalawang lasa, ONE uri ng makabuluhang programa sa pagsunod sa AML/CFT na nagbibigay-daan para sa pagtukoy ng partikular na aktibidad sa iyong mga platform o sa pamamagitan ng iyong serbisyo. Kaya sa palagay ko ang pagkakaroon ng impormasyong iyon ay talagang nagbibigay-daan sa amin na magtrabaho nang mas epektibo at mahusay sa industriyang ito at sa palagay ko ay magreresulta sa uri ng inaasahan na iayon sa regulasyon at ayon sa batas na mga diskarte na makakamit ang layunin na gusto nating lahat, na itaguyod at suportahan ang pagbabago sa pananalapi dito sa Estados Unidos.

Mga kwentong maaaring napalampas mo

• Nagkibit-balikat ang Gensler ng SEC Tungkol sa Mga Bagong Crypto ETF na Naglalakad sa Gate ng Kanyang Ahensya: Itinuro ni SEC Chair Gary Gensler ang pag-apruba ng regulator sa mga spot Bitcoin ETF bilang ebidensya kung bakit maaaring aprubahan nito ang mga spot ether ETF sa maraming pagpapakita sa New York noong nakaraang linggo.
• Tinitingnan ng EU Vote ang Muling Paghalal ng Ilang Opisyal na May Pangunahing Tungkulin sa Crypto Journey ng Bloc: Nagtapos ang mga halalan ng European Union sa nakalipas na linggo, at habang nagbago ang balanse ng katawan, maraming mambabatas na nagtrabaho o nagtataguyod para sa mga isyu sa Crypto ay babalik sa kanilang mga upuan.
• Maaaring Buksan ng Senate Bill ang Crypto sa Mga Sanction ng US, ngunit Sinusubukan ng Industriya na Pangunahan Ito: Ang Intelligence Authorization Act ay naglalaman ng isang sugnay na maaaring lumikha ng mas malaking mga panuntunan sa parusa tungkol sa mga isyu sa Crypto , kahit na ito ay may mahabang paraan upang gawin bago ito maging isang batas.
• Dapat Bayaran ni Craig Wright ang Legal na Bill ng Mga Nagsasakdal Pagkatapos Mahanap na Nagpapanggap bilang Satoshi, COPA Say: Nais ng Crypto Open Patent Alliance na si Craig Wright ay magbayad ng 85% ng mga legal na gastos nito pagkatapos matiyak ang naunang desisyon ng korte na si Wright ay hindi tagalikha ng Bitcoin na si Satoshi Nakamoto.
• Itinulak ng New York AG ang DCG, Mosyon ni Silbert na I-dismiss ang Kaso ng Panloloko: Ang New York Attorney General's Office ay naghain ng tugon nito sa mosyon ng Digital Currency Group na i-dismiss ang demanda nito mula noong nakaraang taglagas.

Ngayong linggo

Huwebes

• 14:00 UTC (10:00 am EDT) Magpupulong ang Senate Appropriations Committee upang talakayin ang mga kahilingan sa badyet ng SEC at CFTC para sa paparating na taon ng pananalapi. Maaaring lumabas ang Financial Innovation and Technology para sa 21st Century Act.

Sa ibang lugar:

• (Naka-wire) Bumuo ang Microsoft ng feature na tinatawag na "Recall" para sa mga bagong machine. Ang recall ay mag-iimbak ng mga screenshot ng aktibidad ng user bawat ilang segundo. Sinabi ng Microsoft na ang seguridad ay isang priyoridad. Mayroon na ngayong dalawang magkaibang tool o pagsasamantala na magagamit ng publiko para abusuhin ang feature na ito.
• (Ang New York Times) Ang Times ay nag-publish ng isang pagtingin sa BNN Breaking, na nagpanggap na isang tunay na organisasyon ng balita ngunit aktwal na gumamit ng AI upang magsulat ng mga kuwento - hindi nakakagulat, ang ilan sa mga iyon ay hindi gaanong tumpak.
• (Ang Atlanta Journal-Constitution) Isang hukom ng superior court sa Georgia ang nag-utos sa abogado para sa isang nasasakdal sa isang murder/crime gang trial na isagawa bilang pagsuway dahil may impormasyon ang abogado na tila hindi niya dapat taglayin. Namely: Ang Hukom ng Superior Court na si Ural Glanville ay diumano'y bahagi ng isang pakikipag-usap sa isang tagausig ng Fulton County at isang pangunahing testigo na ang kinasuhan ng abogado ng depensa na si Brian Steel ay katumbas ng pamimilit. Inutusan ng hukom si Steel na ibahagi kung sino ang nagsabi sa kanya tungkol sa ex-parte na pag-uusap, na tinanggihan ni Steel na sumunod. Inutusan si Steel na gumugol sa susunod na 10 weekend sa kulungan, at hiniling na gugulin niya ang mga weekend na iyon kasama ang kanyang kliyente. Ang talagang kawili-wili sa akin ay habang si Glanville ay tila nakipag-usap sa Steel na may impormasyon tungkol sa pag-uusap, sa anumang punto ay hindi siya lumilitaw na pabulaanan ang alinman sa mga detalyeng ibinahagi ni Steel.

Kung mayroon kang mga iniisip o tanong sa kung ano ang dapat kong talakayin sa susunod na linggo o anumang iba pang feedback na gusto mong ibahagi, huwag mag-atubiling mag-email sa akin sa nik@ CoinDesk.com o hanapin ako sa Twitter @nikhileshde.

Maaari ka ring sumali sa panggrupong pag-uusap sa Telegram.

Magkita-kita tayo sa susunod na linggo!