El argumento a favor de la colaboración en la regulación de las Cripto

Cuando el público en general piensa en activos virtuales, a menudo también piensa en delitos. El hackeo, el ransomware, las sanciones y los mercados de la darknet como Silk Road e Hydra han acaparado titulares a lo largo de los años, lo que ha generado la percepción generalizada de que el mundo de los activos virtuales es una especie de salvaje oeste, un ONE en gran medida desregulado y carente de respeto y cumplimiento de las normas.

En el viejo oeste, cuando un sheriff no estaba dispuesto o no estaba bien equipado para frenar a los vaqueros desbocados, eran los ciudadanos quienes asumían la responsabilidad de protegerse a sí mismos y a sus propiedades. Y si bien el panorama actual de las Cripto no exige un vigilantismo imprudente, sí crea la oportunidad para que las empresas de Cripto y sus abogados se unan para establecer las reglas de juego en la nueva frontera.

Delphine Forma es directora de cumplimiento y riesgos de TAAL Distributed Information Technologies y miembro de la junta directiva de la Asociación OpenVASP.

A nivel mundial, los reguladores han comenzado a regular la criptoesfera, a menudo con buenas intenciones, pero con prioridades equivocadas. Están preparados para regular el tradicional mundo de los intermediarios, en lugar de los nuevos protocolos sin confianza que permiten las Cripto.

Consideremos el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que recientemente actualizó sus directrices para exigir que los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) cumplan con las mismas normas que las instituciones financieras tradicionales. Esto incluye normas sobre licencias o registro, normas de conocimiento del cliente (KYC) y contra el blanqueo de capitales (AML), supervisión y presentación de informes de transacciones, así como acuerdos de cooperación internacional.

Pero muchas de estas regulaciones se concibieron mucho antes de la llegada de la industria de los activos virtuales, y la realidad es que adaptar nuestras normas a un sector que evoluciona tan rápidamente como el nuestro llevará tiempo. Hasta que lleguemos a ese punto, las empresas de Cripto y sus asesores legales tienen la tarea de operar en la sombra, aplicando las viejas normas a los nuevos conjuntos de datos, un enfoque que deja un amplio margen de interpretación y creatividad.

Personalmente, como director de cumplimiento en un sector en rápida evolución pero aún incipiente, veo esto como una oportunidad: una oportunidad para dar forma a las futuras regulaciones del mercado, influir y organizar una industria emergente, así como ayudar a definir los estándares y las mejores prácticas que pueden servir como base para la autorregulación en varias áreas críticas, incluida la protección del cliente, la manipulación del mercado, los delitos financieros y la protección de datos.

Esta oportunidad de reunirnos y ayudarnos mutuamente a mantenernos actualizados y en cumplimiento, además de brindar una oportunidad única para dar forma a la forma en que finalmente se elaborará la regulación y su impacto en la industria de los activos virtuales.

Es hora de que las empresas de blockchain y Cripto más establecidas retribuyan ofreciendo capacitación especializada impartida por oficiales de cumplimiento a las nuevas empresas que recién comienzan su trayectoria y compartiendo información sobre tipologías y señales de alerta para prevenir mejor los delitos financieros.

Quizás más importante aún es que, al trabajar juntos, podemos determinar colectivamente un enfoque común sobre cómo interpretar y adherirnos tanto a lo antiguo como a lo nuevo, a medida que realizamos la transición hacia un futuro digital más brillante.

La colaboración funciona. Lo he visto de primera mano.

Sigue leyendo: Estado de las Cripto: las regulaciones federales cobran protagonismo

Cuando el regulador suizo emitió su guía sobre los pagos blockchain, me reuní con mis colegas aquí en Suiza para discutir soluciones prácticas sobre cómo cumplir con la norma de viaje y qué acciones y pasos concretos debemos tomar, tanto individual como colectivamente, en respuesta.

Ese mismo año, volvimos a colaborar para definir los estándares de un protocolo de cumplimiento de las normas de viaje. Así nació la Asociación OpenVASP. Podría contar muchas historias como esta, donde la colaboración fue el punto clave de un auge en toda la industria aquí en Suiza; pero, en esencia, se reducen a simplificar los problemas comunes de forma colectiva y a deducir soluciones compartidas para el beneficio de un sector que aún se encuentra en sus primeras etapas.

Esto es colaboración en acción.