O caso da colaboração em regulamentações de Cripto

Quando o público em geral pensa em ativos virtuais, muitas vezes também pensa em crime. Hacking, ransomware, sanções e mercados darknet como Silk Road e Hydra encheram as manchetes ao longo dos anos, levando a uma visão generalizada de que o mundo dos ativos virtuais é uma espécie de oeste selvagem – um que é amplamente desregulado e desprovido de respeito ou adesão às regras.

No velho oeste, quando um xerife não estava disposto ou mal equipado para controlar cowboys enlouquecidos, eram os cidadãos que assumiam o manto de proteger a si mesmos e suas propriedades. E embora o cenário Cripto contemporâneo T exija um vigilantismo imprudente, ele cria a chance para as empresas Cripto e seus advogados se unirem para estabelecer as regras de engajamento para a nova fronteira.

Delphine Forma é diretora de conformidade e risco na TAAL Distributed Information Technologies e membro do conselho da OpenVASP Association.

Em todo o mundo, os reguladores começaram a aplicar regulamentação à criptosfera – frequentemente com boas intenções, mas prioridades equivocadas. Eles estão armados para regular o velho mundo dos intermediários em vez dos novos protocolos sem confiança habilitados pela Cripto.

Considere a Financial Action Task Force (FATF), que recentemente atualizou sua orientação para exigir que ativos virtuais e provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) cumpram as mesmas regras que as instituições financeiras tradicionais. Isso inclui regras relativas a licenciamento ou registro, conheça seu cliente (KYC) e regras antilavagem de dinheiro (AML), monitoramento e relatórios de transações, bem como acordos de cooperação internacional.

Mas muitas dessas regulamentações foram concebidas muito antes do advento da indústria de ativos virtuais, e a realidade é que alinhar nossos conjuntos de regras a um setor que evolui tão rapidamente quanto o nosso levará tempo. Até chegarmos a esse ponto, as empresas de Cripto e seus consultores têm a tarefa de operar no cinza – aplicando regras antigas a novos conjuntos de fatos – uma abordagem que deixa ampla margem de manobra tanto para interpretação quanto para criatividade.

Pessoalmente, como diretor de conformidade em um setor em rápido crescimento, mas ainda incipiente, vejo isso como uma oportunidade — uma oportunidade de moldar futuras regulamentações de mercado, influenciar e organizar uma indústria emergente, bem como ajudar a definir os padrões e as melhores práticas que podem servir de base para a autorregulamentação em diversas áreas críticas, incluindo proteção ao consumidor, manipulação de mercado, crimes financeiros e proteção de dados.

Esta oportunidade de nos unirmos e ajudarmos uns aos outros a permanecermos atualizados e em conformidade, além de proporcionar uma chance única de moldar a maneira como a regulamentação será elaborada e impactará o setor de ativos virtuais.

É hora de as empresas de blockchain e Cripto mais estabelecidas retribuírem, oferecendo treinamento dedicado, ministrado por agentes de conformidade, para startups que estão apenas começando sua jornada e compartilhando informações sobre tipologias e sinais de alerta para melhor prevenir crimes financeiros.

Talvez mais importante, trabalhando juntos, podemos determinar coletivamente uma abordagem comum sobre como interpretar e aderir ao antigo e ao novo, à medida que fazemos a transição para um futuro digital mais brilhante.

A colaboração funciona. Eu vi isso em primeira mão.

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Quando o regulador suíço emitiu sua orientação sobre pagamentos por blockchain, reuni-me com meus colegas aqui na Suíça para discutir soluções práticas sobre como cumprir a regra de viagem e quais ações e medidas concretas nós — tanto individual quanto coletivamente — deveríamos tomar em resposta.

No mesmo ano, colaboramos novamente em um esforço para definir padrões para um protocolo de conformidade com as regras de viagem. Foi assim que a OpenVASP Association nasceu. Eu poderia oferecer muitas histórias diferentes como esta, onde a colaboração foi o ponto focal para uma maré crescente em toda a indústria aqui na Suíça – mas, em essência, elas se resumem a simplificar problemas comuns como um coletivo e deduzir soluções compartilhadas para o benefício de um setor ainda em grande parte em sua infância.

Isso é colaboração em ação.