EE. UU. busca ampliar la red para atrapar a lavadores de dinero, Cripto y otros delitos

La Reserva Federal, el banco central de Estados Unidos, publicó el viernes una propuesta de cambio de regla preguntando sobre los requisitos de registro para transferencias de dinero que involucran monedas virtuales.

De acuerdo a la propuesta de cambio de reglas, la Reserva Federal y la Red de Control de Delitos Financieros proponen modificar los umbrales en los que los bancos deben recopilar y almacenar información de transferencias de fondos, reduciéndolos de $3,000 a $250 para cualquier transferencia que salga de los EE. UU.propuestaTambién ampliaría la definición de "dinero" de las agencias para incluir explícitamente las criptomonedas.

La Reserva Federal está solicitando comentarios públicos, que deben presentarse dentro de los 30 días posteriores a la publicación de la propuesta en el Registro Federal, el libro de registro formal del gobierno de los EE. UU. Las personas pueden enviar sus comentarios en línea o por correo electrónico.

Según la propuesta, desde que las agencias introdujeron por primera vez las normas de registro y viajes, se han introducido al mundo las monedas virtuales convertibles (o CVC, un término general que incluye a las criptomonedas). Si bien carecen de curso legal, pueden utilizarse para realizar transferencias de valor.

"Generalmente, los CVC pueden intercambiarse instantáneamente en cualquier parte del mundo a través de sistemas de pago entre pares (un libro mayor distribuido) que permiten a dos partes realizar transacciones directas sin necesidad de una institución financiera intermediaria", indica el documento. "Sin embargo, en la práctica, muchas personas poseen y transmiten CVC a través de una institución financiera externa, como una billetera alojada o una plataforma de intercambio".

El documento señaló transacciones ilícitas realizadas utilizando criptomonedas, como los esfuerzos del equipo de piratería norcoreano Lazarus Group para robar Cripto, como ejemplos de mal comportamiento al utilizar estas nuevas herramientas.

Recientemente, se ha generado una gran cantidad de Informes de Actividades Sospechosas (SAR), que los bancos presentan para informar sobre transacciones financieras potencialmente ilegales o sospechosas.se filtraron, revelando que si bien la agencia federal podría almacenar estos datos durante años o décadas,no siempre toma accióncontra bancos o entidades que pudieran estar violando la ley estadounidense.