США намагаються створити більш широку мережу для відмивання грошей, Крипто чи іншого

Федеральна резервна система, США' центральний банк опублікував запропоновану зміну правил у п’ятницю, запитуючи про вимоги до запису грошових переказів із використанням віртуальних валют.

Відповідно до пропозиція щодо зміни правил, Федеральна резервна система та Мережа боротьби з фінансовими злочинами пропонують змінити порогові значення, за якими банки повинні збирати та зберігати інформацію про перекази коштів, зменшивши його з 3000 до 250 доларів США для будь-яких переказів, які здійснюються за межі США. пропозиція також розширить визначення агенцій поняття «гроші», щоб явно включити криптовалюти.

ФРС вимагає від громадськості коментарів протягом 30 днів після публікації пропозиції у Федеральному реєстрі, офіційному журналі уряду США. Окремі особи можуть надіслати відгук онлайн або електронною поштою.

Згідно з пропозицією, оскільки агентства вперше запровадили правила ведення обліку та подорожей, у світі були представлені конвертовані віртуальні валюти (або CVC, загальний термін, який включає криптовалюти). Хоча вони не мають статусу законного платіжного засобу, вони все ще можуть використовуватися для здійснення переказів вартості.

«Як правило, CVC можна миттєво обмінювати будь-де в світі за допомогою однорангових платіжних систем (розподіленого реєстру), які дозволяють будь-яким двом сторонам здійснювати транзакції безпосередньо одна з одною без необхідності фінансової установи-посередника», — йдеться в документі. «Однак на практиці багато людей зберігають і передають CVC за допомогою сторонніх фінансових установ, таких як «розміщений гаманець» або біржа».

У документі вказується на незаконні транзакції, що проводяться з використанням криптовалют, як-от спроби північнокорейської хакерської групи Lazarus Group викрасти Крипто, як приклади поганої поведінки з використанням цих нових інструментів.

Останнім часом велика кількість звітів про підозрілу діяльність (SAR), які банки подають, щоб повідомити про потенційно незаконні або підозрілі фінансові операції, були витоку, показуючи, що хоча федеральне агентство може зберігати ці дані роками чи десятиліттями, воно T завжди вживає заходів проти банків або організацій, які можуть порушувати законодавство США.