Gumagalaw ang US na Mag-cast ng Mas Malawak na Net para sa Paghuli ng mga Money Launderer, Crypto o Kung Hindi

Ang Federal Reserve, ang U.S.' central bank, nag-publish ng isang iminungkahing pagbabago sa panuntunan noong Biyernes na nagtatanong tungkol sa mga kinakailangan sa pagtatala para sa mga paglilipat ng pera na kinasasangkutan ng mga virtual na pera.

Ayon sa panukala sa pagbabago ng panuntunan, iminumungkahi ng Fed at ng Financial Crimes Enforcement Network na baguhin ang mga limitasyon kung saan ang mga bangko ay dapat mangolekta at mag-imbak ng impormasyon sa paglilipat ng pondo, na babawasan ito mula $3,000 hanggang $250 para sa anumang paglilipat na nasa labas ng U.S. panukala ay magpapalawak din ng kahulugan ng "pera" ng mga ahensya upang tahasang isama ang mga cryptocurrencies.

Ang Fed ay humihingi ng pampublikong komento, na dapat bayaran sa loob ng 30 araw mula sa pag-publish ng panukala sa Federal Register, ang pormal na logbook para sa gobyerno ng U.S. Maaaring magbigay ng feedback ang mga indibidwal online o sa pamamagitan ng email.

Ayon sa panukala, dahil ang recordkeeping at mga panuntunan sa paglalakbay ay unang ipinakilala ng mga ahensya, ang convertible virtual currency (o CVC, isang payong termino na kinabibilangan ng mga cryptocurrencies) ay ipinakilala sa mundo. Bagama't wala silang legal na katayuan sa tender, maaari pa rin silang magamit upang magsagawa ng mga paglilipat ng halaga.

"Sa pangkalahatan, ang mga CVC ay maaaring palitan kaagad saanman sa mundo sa pamamagitan ng mga sistema ng pagbabayad ng peer-to-peer (isang distributed ledger) na nagpapahintulot sa alinmang dalawang partido na direktang makipagtransaksyon sa isa't isa nang hindi nangangailangan ng intermediary financial institution," sabi ng dokumento. "Gayunpaman, sa pagsasagawa, maraming tao ang humahawak at nagpapadala ng CVC gamit ang isang third-party na institusyong pampinansyal gaya ng 'hosted wallet' o isang exchange."

Itinuro ng dokumento ang mga ipinagbabawal na transaksyon na isinagawa gamit ang mga cryptocurrencies, tulad ng pagsisikap ng North Korean hacking team na Lazarus Group na magnakaw ng Crypto, bilang mga halimbawa ng hindi magandang pag-uugali gamit ang mga bagong tool na ito.

Kamakailan, isang malaking bilang ng mga Suspicious Activity Reports (SARs), na inihain ng mga bangko upang mag-ulat ng potensyal na ilegal o kahina-hinalang mga transaksyon sa pananalapi, ay na-leak, na nagpapakita na habang ang pederal na ahensya ay maaaring mag-imbak ng data na ito sa loob ng mga taon o dekada, ito T palaging kumikilos laban sa mga bangko o entity na maaaring lumalabag sa batas ng U.S.