Казначейство США попереджає, що DeFi використовується Північною Кореєю та шахраями для відмивання брудних грошей

Згідно з першим звітом Міністерства фінансів США, послуги децентралізованого Фінанси (DeFi), які T відповідають правилам боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, становлять «найзначніший поточний ризик незаконного Фінанси » в цій частині Крипто сектора. аналіз небезпек від Технології.

В ан оцінка очікуваного ризику, опублікованому в четвер, Міністерство фінансів заявило, що злодії, шахраї, кіберзлочинці з програмами-вимагачами та актори Корейської Народно-Демократичної Республіки (КНДР) використовують DeFi для відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом.

На основі своїх висновків департамент рекомендує оцінити «можливі вдосконалення» вимог США щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і правил протидії фінансуванню тероризму (CFT), оскільки вони повинні застосовуватися до послуг DeFi. Він також вимагає участі приватного сектору для інформування про наступні кроки.

«Очевидно, що ми T можемо зробити це поодинці», — сказав Брайан Нельсон, заступник міністра фінансів з питань тероризму та фінансової розвідки, у четвер у веб-трансляції, організованій ACAMS, глобальною організацією, яка займається запобіганням фінансовим злочинам. «Ми закликаємо приватний сектор використовувати результати оцінки ризиків для розробки власних стратегій зменшення ризиків».

У 40-сторінковому звіті попереджається, що «сервіси DeFi на даний момент часто не впроваджують засоби контролю проти відмивання коштів та фінансування тероризму або інші процеси для ідентифікації клієнтів, що дозволяє розподіляти доходи миттєво та під псевдонімом».

Читайте також: Відмивання грошей набирає обертів на протоколах DeFi: Chainalysis

У звіті згадується кілька випадків, коли проекти DeFi «ствердно рекламували відсутність засобів контролю за відмиванням коштів та фінансуванням тероризму як ONE з головних цілей децентралізації». Виноска в документі цитує Перетворення ShapeShift на децентралізовану біржу у 2021 році «з метою припинення збору інформації про клієнтів для відповідності ПВК/ФТ».

«Якщо ці організації не реєструються у відповідному регуляторному органі, не встановлюють і не підтримують достатній контроль протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму або не дотримуються зобов’язань щодо санкцій, більша ймовірність того, що злочинці успішно скористаються їхніми послугами, зокрема, щоб обійти санкції США та [Організації Об’єднаних Націй]», — йдеться у звіті.

Хоча метою оцінки є «визначення масштабу проблеми», у звіті уряду США рекомендовано посилити регуляторний нагляд у сфері ПВК/ФТ і розглянути можливість надання додаткових вказівок для приватного сектору щодо перевірки відповідності послуг DeFi.

Оцінка продовжує роботу, описану в документі президента JOE Байдена виконавчий наказ про Крипто від минулого року, і Нельсон сказав, що це перший у своєму роді в світі. Інші юрисдикції включаючи Європейський Союз також почали аналізувати ризики відмивання грошей, пов’язані з DeFi.

Нельсон зазначив, що DeFi часто може створювати труднощі при спробі з’ясувати осіб, які стоять за бізнес-діяльністю. Але він зазначив, що T має значення, централізовані чи децентралізовані послуги, коли з’ясовується, чи підпадають вони під Закон про банківську таємницю.

Він сказав, що навіть ті, хто стверджує про повну децентралізацію, дійсно можуть брати участь у широкому спектрі діяльності, яка десь ближче до традиційних Фінанси , ніж вони пропонують.

«У певному сенсі вони справді децентралізовані лише за назвою», — сказав він.

Читайте також: Колишній прокурор каже, що платформам DeFi потрібно посилити безпеку

ОНОВЛЕННЯ (6 квітня 2023 р., 11:12 UTC): Додає коментарі Брайана Нельсона з Міністерства фінансів.