Казначейство США предупреждает, что DeFi используется Северной Кореей и мошенниками для отмывания грязных денег

По данным первого отчета Министерства финансов США, услуги децентрализованного Финансы (DeFi), T соответствующие правилам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, представляют собой «наиболее существенный на сегодняшний день риск незаконного Финансы » в этом секторе Криптo сектора. анализ опасностей от Технологии.

Вожидаемая оценка рискаВ опубликованном в четверг сообщении Министерства финансов США говорится, что воры, мошенники, киберпреступники, занимающиеся вымогательством, и лица, работающие на Корейскую Народно-Демократическую Республику (КНДР), используют DeFi для отмывания доходов, полученных преступным путем.

На основе своих выводов департамент рекомендует провести оценку «возможных улучшений» требований США по борьбе с отмыванием денег (AML) и правил противодействия финансированию терроризма (CFT), поскольку они должны применяться к услугам DeFi. Он также призывает частный сектор внести свой вклад для информирования о следующих шагах.

«Очевидно, что мы T можем сделать это в одиночку», — сказал Брайан Нельсон, заместитель министра финансов по вопросам терроризма и финансовой разведки, в четверг в веб-трансляции, организованной ACAMS, глобальной организацией, занимающейся предотвращением финансовых преступлений. «Мы призываем частный сектор использовать результаты оценки рисков для информирования ваших собственных стратегий по снижению рисков».

В 40-страничном отчете предупреждается, что «в настоящее время DeFi-сервисы часто не реализуют меры контроля ПОД/ФТ или другие процессы для идентификации клиентов, что позволяет мгновенно и анонимно распределять доходы».

Читать дальше: Отмывание денег набирает обороты в протоколах DeFi: Chainalysis

В отчете упоминается несколько случаев, когда проекты DeFi «утвердительно заявляли об отсутствии контроля за отмыванием денег и финансированием терроризма как об ONE из основных целей децентрализации». В сноске в документе говорится: Преобразование ShapeShift в децентрализованную биржу в 2021 году«с целью прекращения сбора информации о клиентах для соблюдения требований ПОД/ФТ».

«Когда эти организации не регистрируются в соответствующем регулирующем органе, не устанавливают и не поддерживают достаточный контроль в сфере ПОД/ФТ или не соблюдают санкционные обязательства, преступники с большей вероятностью будут успешно использовать их услуги, в том числе для обхода санкций США и [Организации Объединенных Наций]», — говорится в отчете.

Хотя целью оценки является «определение масштаба проблемы», в отчете правительству США рекомендуется усилить нормативный надзор в сфере ПОД/ФТ и рассмотреть возможность предоставления дополнительных рекомендаций для частного сектора по проверкам соответствия услуг DeFi.

Оценка продолжает работу, изложенную в докладе президента JOE Байдена. указ о Криптo от прошлого года,и Нельсон сказал, что это первый в своем роде случай в мире. Другие юрисдикциивключая Европейский Союзтакже начали рассматривать возможность борьбы с рисками отмывания денег, связанными с DeFi.

Нельсон отметил, что DeFi часто может создавать проблемы при попытке выяснить, кто стоит за бизнес-деятельностью. Но он указал, что T имеет значения, централизованы ли услуги или децентрализованы, когда выясняется, подпадают ли они под действие Закона о банковской тайне.

Он сказал, что даже те, кто заявляет о полной децентрализации, на самом деле могут заниматься широким спектром деятельности, которая находится ближе к традиционным Финансы, чем они предполагают.

«В некотором смысле они действительно децентрализованы только на словах», — сказал он.

Читать дальше: Бывший прокурор заявил, что платформам DeFi необходимо усилить безопасность

ОБНОВЛЕНИЕ (6 апреля 2023 г., 11:12 UTC):Добавляет комментарии Брайана Нельсона из Казначейства.