Il Tesoro degli Stati Uniti avverte che la DeFi è utilizzata dalla Corea del Nord e dai truffatori per riciclare denaro sporco

I servizi Finanza decentralizzata (DeFi) che T sono conformi alle norme antiriciclaggio e antifinanziamento del terrorismo rappresentano “il rischio Finanza illecito attuale più significativo” in quell’angolo del settore Cripto , secondo il primo rapporto del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti analisi dei pericoli dalla Tecnologie.

In unvalutazione del rischio previsto, pubblicato giovedì, il Dipartimento del Tesoro ha affermato che ladri, truffatori, criminali informatici che usano ransomware e attori della Repubblica Popolare Democratica di Corea (RPDC) stanno utilizzando la DeFi per riciclare i proventi derivanti da attività criminali.

Sulla base delle sue conclusioni, il dipartimento raccomanda una valutazione di "possibili miglioramenti" ai requisiti antiriciclaggio (AML) degli Stati Uniti e alle regole per contrastare il finanziamento del terrorismo (CFT) come dovrebbero essere applicati ai servizi DeFi. Richiede inoltre il contributo del settore privato per informare i prossimi passi.

"Chiaramente, T possiamo farcela da soli", ha affermato Brian Nelson, sottosegretario al Tesoro per il terrorismo e l'intelligence finanziaria, in un webcast di giovedì ospitato da ACAMS, un'organizzazione globale focalizzata sulla prevenzione dei reati finanziari. "Invitiamo il settore privato a utilizzare i risultati della valutazione del rischio per informare le proprie strategie di mitigazione del rischio".

Il rapporto di 40 pagine avverte che "i servizi DeFi al momento spesso non implementano controlli AML/CFT o altri processi per identificare i clienti, consentendo che la stratificazione dei proventi avvenga istantaneamente e in modo pseudonimo".

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Il rapporto fa riferimento a diversi casi in cui i progetti DeFi "hanno affermato in modo affermativo la mancanza di controlli AML/CFT come ONE degli obiettivi principali della decentralizzazione". Una nota a piè di pagina nel documento cita La trasformazione di ShapeShift nel 2021 in uno scambio decentralizzato"allo scopo di cessare la raccolta di informazioni sui clienti ai fini della conformità AML/CFT".

"Quando queste entità non riescono a registrarsi presso l'ente regolatore appropriato, non riescono a stabilire e mantenere sufficienti controlli AML/CFT o non rispettano gli obblighi sanzionatori, è più probabile che i criminali sfruttino con successo i loro servizi, anche per aggirare le sanzioni degli Stati Uniti e [delle Nazioni Unite]", afferma il rapporto.

Sebbene l'obiettivo della valutazione sia quello di "identificare la portata di un problema", il rapporto raccomanda al governo degli Stati Uniti di rafforzare la propria supervisione normativa AML/CFT e di prendere in considerazione la possibilità di fornire ulteriori linee guida per il settore privato sui controlli di conformità per i servizi DeFi.

La valutazione prosegue il lavoro delineato nel documento del presidente JOE Biden ordine esecutivo sulle Cripto dell'anno scorso,e Nelson ha detto che è il primo del suo genere al mondo. Altre giurisdizionicompresa l'Unione Europeahanno anche iniziato a valutare come affrontare i rischi di riciclaggio di denaro associati alla DeFi.

Nelson ha osservato che la DeFi può spesso rappresentare una sfida nel tentativo di scoprire gli individui dietro le attività commerciali. Ma ha sottolineato che T importa se i servizi sono centralizzati o decentralizzati quando si cerca di capire se sono coperti dal Bank Secrecy Act.

Ha affermato che anche coloro che sostengono la completa decentralizzazione possono in realtà impegnarsi in un'ampia gamma di attività che si avvicinano di più alla Finanza tradizionale di quanto non suggeriscano.

"Per certi versi sono davvero decentralizzati solo nel nome", ha affermato.

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AGGIORNAMENTO (6 aprile 2023, 11:12 UTC):Aggiunge i commenti di Brian Nelson del Tesoro.