Німецький BaFin роз’яснює процес ліцензування для іноземних Крипто зберігачів

Управління фінансового нагляду Німеччини (BaFin) роз’яснює, як новий закон країни про зберігання Криптовалюта застосовуватиметься до фірм, які працюють за межами Німеччини, але все ще обслуговують німецький ринок.

У своєму останньому керівництві звільнений У січні регулятор заявив, що фірми, які вже зберігають цифрові активи для німців, не будуть покарані за відсутність ліцензії. Натомість вони отримають той самий захист, який уже мають фірми з зберігання Крипто , розташовані в Німеччині. новий закон, який набрав чинності 1 січня.

Це означає, що ці фірми також повинні оголосити про свій намір подати заявку на отримання ліцензії до 31 березня та подати заявку на ліцензію до 30 листопада. Це також означає, що Крипто , які T зберігали Крипто для німецьких клієнтів до 1 січня, але зацікавлені в розширенні на німецький ринок, не можуть це зробити, доки вони не отримають ліцензію.

«Ніхто не має можливості подати заявку відразу, тому ми маємо ці механізми, що продовжують працювати», — сказала Карола Ратке, партнер фірми Eversheds Sutherland Germany, яка безпосередньо співпрацює з BaFin над тим, як слід застосовувати закон.

Встановлення точного результату

На початку 2020 року BaFin опубліковано форма заявки, яка не є обов’язковою, тобто фірми не зобов’язані використовувати форму. В останніх інструкціях також чітко зазначено, що фірми повинні подати «повну заявку» до кінцевого терміну 30 листопада, тобто у регулятора немає питань щодо заявки. Крипто повинні планувати подавати заявки задовго до кінця листопада, додав Ратке.

Німеччина розробила закон у відповідь на П’яту директиву Європейського Союзу про боротьбу з відмиванням грошей (AMLD5), яка вимагає від Крипто продемонструвати відповідність розширеним процедурам «знай свого клієнта» (KYC) і протидії відмиванню грошей (AML). Хоча фірми вже знайомі з німецьким фінансовим регулюванням складання проекту додатків, галузь залежить від будь-яких вказівок, які BaFin випустить протягом наступних кількох місяців.

Цей процес може бути важким для фірм, які T звикли мати справу з німецьким регулятором.

«Це працює саме так: вони швидко приймають закон, а потім з’ясовують, що він не дуже розумний, і тепер, після виходу закону, вони встановлюють адміністративну практику», — сказав Свен Гільдебрандт, голова Distributed Ledger Consulting Group, який консультує Крипто щодо того, як орієнтуватися в складнощах німецької системи регулювання.

«Я вважаю, що є достатньо вказівок, щоб, якщо ви знаєте, що робите, ви вже в основному знали, що робити», — додав він.

За оцінками Хільдебрандта, вказівки почнуть з’являтися в результаті конкретних застосувань протягом наступних трьох-п’яти тижнів. DLC Group Хільдебранта зараз намагається отримати схвалення від BaFin, щоб служити відділом відповідності для компаній, які T можуть дозволити собі подати заявку на ліцензію самостійно.

Тим не менш, існують частини зберігання Крипто , які T розглядаються законом, наприклад зберігання, яке використовує переваги багатостороннє обчислення, – сказав Гільдебрандт.

Деякі частини закону також потребуватимуть чіткості з часом. Наприклад, фірми, які подають заявку, повинні мати німецьку філію з директорами, які є «придатними та належними», але визначити, що робить менеджера в Крипто відповідним для цієї роботи, може бути важко. Цілком імовірно, що регулятор вимагатиме менеджера з банківським досвідом на додаток до менеджера з технічним досвідом блокчейну, сказав Ратке.