La BaFin allemande clarifie le processus d'octroi de licences pour les dépositaires de Crypto étrangers

L'autorité de surveillance financière allemande (BaFin) clarifie la manière dont la nouvelle loi sur la garde des Cryptomonnaie du pays s'appliquera aux entreprises qui opèrent en dehors de l'Allemagne mais qui desservent toujours le marché allemand.

Dans ses dernières orientationslibéré En janvier, le régulateur a déclaré que les entreprises conservant déjà des actifs numériques pour le compte d'Allemands ne seraient pas pénalisées pour défaut de licence. Au contraire, elles bénéficieraient de la même protection que celle dont bénéficient déjà les sociétés de conservation de Crypto basées en Allemagne, en vertu de la loi. nouvelle loi, qui est entrée en vigueur le 1er janvier.

Cela signifie que ces entreprises doivent également annoncer leur intention de demander une licence avant le 31 mars et demander la licence avant le 30 novembre. Cela signifie également que les entreprises de Crypto qui n'avaient T conservé de Crypto pour des clients allemands avant le 1er janvier mais qui souhaitent se développer sur le marché allemand ne peuvent pas le faire avant d'avoir reçu une licence au préalable.

« Personne n’a la possibilité de faire une demande immédiatement, c’est pourquoi nous avons ces mécanismes de droits acquis », a déclaré Carola Rathke, associée chez Eversheds Sutherland Allemagne, un cabinet qui travaille directement avec la BaFin sur la manière dont la loi devrait être appliquée.

Mettre les choses au clair

Début 2020, la BaFinpublié Un formulaire de demande non contraignant, ce qui signifie que les entreprises ne sont pas tenues de l'utiliser. Les directives les plus récentes précisent également que les entreprises doivent soumettre une demande complète avant la date limite du 30 novembre, ce qui signifie que le régulateur n'a aucune question à poser sur la demande. Les entreprises de Crypto devraient prévoir de déposer leur demande bien avant la fin novembre, a ajouté Rathke.

L'Allemagne a rédigé cette loi en réponse à la cinquième directive anti-blanchiment de l'Union européenne (AMLD5), qui impose aux entreprises de Crypto de démontrer leur conformité aux procédures renforcées de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Les entreprises familiarisées avec la réglementation financière allemande sont déjà familiarisées avec cette réglementation. rédactionPour les applications, l'industrie est à la merci des orientations que la BaFin publiera au cours des prochains mois.

Le processus peut être perturbant pour les entreprises qui ne sont T habituées à traiter avec le régulateur allemand.

« C'est exactement comme ça que ça marche : ils font une loi rapidement et découvrent ensuite qu'elle n'est pas très intelligente, et maintenant, une fois la loi promulguée, ils établissent des pratiques administratives », a déclaré Sven Hildebrandt, directeur de Distributed Ledger Consulting Group, qui conseille les entreprises de Crypto sur la façon de naviguer dans les complexités du système réglementaire allemand.

« Je crois qu’il existe suffisamment de conseils pour que si vous savez ce que vous faites, vous sachiez déjà quoi faire », a-t-il ajouté.

Hildebrandt estime que des orientations commenceront à apparaître suite à des demandes spécifiques dans les trois à cinq prochaines semaines. Le groupe DLC de Hildebrandt tente actuellement d'obtenir l'approbation de la BaFin pour servir de service de conformité aux entreprises qui ne peuvent T se permettre de demander elles-mêmes la licence.

Il existe néanmoins des aspects de la garde des Crypto qui ne sont T abordés par la loi, comme la garde qui profite de calcul multipartite, a déclaré Hildebrandt.

Certains aspects de la loi devront également être clarifiés au fil du temps. Par exemple, les entreprises candidates doivent disposer d'une succursale allemande et de dirigeants qualifiés, mais définir les critères d'aptitude et de compétence d'un responsable Crypto pourrait s'avérer difficile. Il est probable que le régulateur exigera un responsable possédant une expérience bancaire, en plus d'un responsable possédant une expérience technique en blockchain, a déclaré Rathke.