BaFin Германии разъясняет процесс лицензирования иностранных Криптo

Управление финансового надзора Германии (BaFin) разъясняет, как новый закон страны о хранении Криптовалюта будет применяться к фирмам, которые работают за пределами Германии, но по-прежнему обслуживают немецкий рынок.

В своем последнем руководствевыпущенный В январе регулятор заявил, что компании, которые уже хранят цифровые активы для немцев, не будут наказываться за отсутствие лицензии. Вместо этого они получат ту же защиту, которую уже имеют компании по хранению Криптo , базирующиеся в Германии, в соответствии с новый закон, который вступил в силу 1 января.

Это означает, что эти фирмы также должны объявить о своем намерении подать заявку на получение лицензии до 31 марта и подать заявку на получение лицензии до 30 ноября. Это также означает, что Криптo , которые T хранили Криптo для немецких клиентов до 1 января, но заинтересованы в расширении на немецкий рынок, не могут сделать этого, пока не получат лицензию.

«Никто не имеет возможности подать заявление сразу, поэтому у нас есть эти механизмы отсрочки», — сказала Карола Ратке, партнер Eversheds Sutherland Germany, фирмы, которая напрямую сотрудничает с BaFin над тем, как должен обеспечиваться соблюдение закона.

Устанавливаем истинную причину

В начале 2020 года BaFinопубликовано форма заявки, которая не является обязательной, то есть фирмы не обязаны использовать эту форму. В последнем руководстве также четко указано, что фирмы должны подать «полную заявку» к крайнему сроку 30 ноября, то есть у регулятора нет вопросов по заявке. Криптo компании должны планировать подачу заявки задолго до конца ноября, добавил Ратке.

Германия разработала закон в ответ на Пятую директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), которая требует от Криптo демонстрировать соблюдение расширенных процедур «знай своего клиента» (KYC) и «борьбы с отмыванием денег» (AML). В то время как фирмы, знакомые с немецким финансовым регулированием, уже составлениеотрасли всецело зависят от любых рекомендаций BaFin, которые будут опубликованы в течение следующих нескольких месяцев.

Этот процесс может оказаться неприятным для фирм, которые T привыкли иметь дело с немецким регулирующим органом.

«Именно так это и работает: они быстро принимают закон, а затем обнаруживают, что он не очень-то умный, а теперь, после того как закон принят, они устанавливают административную практику», — сказал Свен Хильдебрандт, глава Distributed Ledger Consulting Group, которая консультирует Криптo компании по вопросам, как ориентироваться в сложностях немецкой системы регулирования.

«Я считаю, что существует достаточно руководств, и если вы знаете, что делаете, то вы, по сути, уже знаете, что делать», — добавил он.

Хильдебрандт предполагает, что руководство начнет появляться в результате конкретных заявлений в течение следующих трех-пяти недель. DLC Group Хильдебранта сейчас пытается получить одобрение BaFin, чтобы стать органом по обеспечению соответствия для компаний, которые T могут позволить себе подать заявку на лицензию самостоятельно.

Тем не менее, существуют аспекты хранения Криптo , которые T регулируются законом, например, хранение, которое использует преимущества многопартийные вычисления, сказал Хильдебрандт.

Со временем некоторые части закона также потребуют ясности. Например, фирмы, подающие заявку, должны иметь филиал в Германии с директорами, которые «подходят и подходят», но определение того, что делает менеджера в Криптo подходящим для этой работы, может быть сложным. Вероятно, регулятор потребует менеджера с банковским опытом в дополнение к менеджеру с техническим опытом в области блокчейна, сказал Ратке.