Парагвай перевіряє місцеву Крипто , щоб підготуватися до правил FATF

Парагвай готується стати мейнстрімом нової індустрії Криптовалюта .

Минулого тижня глава латиноамериканської країни з боротьби з відмиванням грошей (AML), Секретар із запобігання відмиванню грошей і власності (SEPRELAD), оголосив про проведення загальнонаціонального Крипто . Усі парагвайські постачальники послуг віртуальних активів (VASP) отримали вказівку вперше відкрити свої книги уряду. Самостійна інформація мала бути надана 20 грудня.

Керуючись червневими вказівками Групи розробки фінансових заходів (FATF) щодо VASP, масовий аудит допоможе уряду Парагваю зрозуміти свою вітчизняну Крипто , повідомили CoinDesk представники SEPRELAD. Крім того, це відкриє шлях для перших у країні нормативних актів щодо криптовалют, які мають бути запроваджені в першій половині 2020 року.

«Отримані дані будуть використані для вимірювання ступеня впровадження, складності та розміру ринку віртуальних активів у Парагваї з метою розробки нормативного акту, який належним чином регулює їх і зменшує ризик неправомірного використання», — сказав секретар міністра Крістіан Вільянуева.

Ніколи раніше ця країна, що не має виходу до моря, з 6,8 мільйонами населення регулювала криптовалюти, хоча її центральний банк попереджений У червні минулого року громадськість заявила, що лише валюта гуарані вважається законним платіжним засобом.

Натомість Парагвай уникнув цієї проблеми. У країні, де домінують негласні ділові операції – Міжнародний валютний фонд оцінюється що неформальна зайнятість становить «більше половини» від загальної кількості робочих місць у Парагваї – регулювання Bitcoin було фінансовою думкою.

Але регуляторні вказівки FATF від червня 2019 року посилили тиск на Парагвай щодо розробки Крипто , за словами Вільянуева. Рекомендація 15 інструкції FATF розширила контрольні показники протидії відмиванню коштів, включивши такі технології, як «віртуальні активи»

Тепер, завдяки своїй новій директиві, SEPRELAD ставить Парагвай на шлях дотримання Рекомендації 15 до 2020 року. Крипто , позабіржові (OTC) торгові центри, біржі та інші VASP повинні будуть зареєструватися в уряді та здійснювати базовий нагляд за діями своїх клієнтів із застосуванням протоколів протидії фінансуванню тероризму (CFT) і засобів захисту від відмивання коштів, повідомляє SEPRELAD.

Фінансова інклюзія

За словами бізнес-аналітика та парагвайського біткойнера Стен Канова, аудит SEPRELAD ставить VASP на правильний шлях для можливого включення в офіційний фінансовий ландшафт Парагваю.

До того, як уряд зайняв позицію щодо Крипто, сказав Канова, банківський сектор Парагваю заборонив майнерам і трейдерам, які це зробили. В уряду був «ідеальний привід», щоб відмовити біткойнерам у бізнесі в базових фінансових інструментах, таких як банківські рахунки.

"Банки сказали [VASP]: "Гей, ви не контролюєтеся SEPRELAD. Ви не підпадаєте під егідою закону. Отже, ви ризикуєте", - сказав Канова.

Таким чином, VASP зберігають купи готівки в приватних сховищах, за словами Хорхе Раміреса, засновника та генерального директора OTC-сервісу. Cripex.

Рамірес і Канова стверджують, що представники індустрії вже займаються самоврядуванням, хоча закон не зобов’язаний цього робити.

"Ми тут, у Парагваї, здійснюємо автоматичне регулювання. І ми встановлюємо такий самий рівень дотримання банками своїх клієнтів щодо KYC і AML, навіть якщо банки T хочуть з нами працювати", - сказав Рамірес.

Прийняття і опір

Служба протидії відмиванню коштів Парагваю нещодавно виступила посередником у розрядці нормативно-правових актів із Крипто країни.

У вересні конгресмен Себастьян Гарсія, активний голос у Крипто Парагваю, провів конференції відвідали СЕПРЕЛАД та індустрія, прагнучи знайти спільну мову.

Потім SEPRELAD визначила, що цей сектор «схильний» до співпраці з ним щодо дотримання вимог FATF, сказав секретар Вільянуева.

Але не всі в спільноті вітають державний нагляд, за словами Канови, який лобіював від імені шахтарів і трейдерів на вересневій зустрічі.

«На слуханнях була інша група, і вони були дуже розлючені через недогляд SEPRELAD», — сказав Канова. «Деякі люди T хочуть мати нічого спільного з боротьбою з відмиванням грошей або належною обачністю своїх клієнтів».

Канова передбачив, що певні підприємства та групи втримаються, навіть якщо це буде їм на шкоду.

«Ця річ буде поляризаційною», — сказав Канова.

Інтерв’ю SEPRELAD та Раміреса перекладено з іспанської

Майкл Дж. Кейсі внесла звітність.