Sinusuri ng Paraguay ang Lokal na Industriya ng Crypto para Maghanda para sa Mga Regulasyon sa Estilo ng FATF

Naghahanda ang Paraguay na kunin ang nascent na industriya ng Cryptocurrency .

Noong nakaraang linggo, ang pinuno ng anti-money-laundering (AML) ng bansang Latin America, ang Secretary for Preventing Money and Property Laundering (SEPRELAD), ay nag-anunsyo ng isang nationwide Crypto survey. Lahat ng virtual asset service provider (VASP) ng Paraguay ay inutusang buksan ang kanilang mga libro sa gobyerno sa unang pagkakataon. Ang self-reported na impormasyon ay nakatakda sa Disyembre 20.

Dahil sa patnubay ng Financial Action Task Force (FATF) noong Hunyo sa mga VASP, ang mass audit ay makakatulong sa gobyerno ng Paraguay na maunawaan ang domestic Crypto industry nito, sinabi ng mga opisyal ng SEPRELAD sa CoinDesk. Gayundin, magbibigay ito ng daan para sa mga unang regulasyong partikular sa crypto ng bansa, na nakatakdang ilunsad sa unang kalahati ng 2020.

“Gagamitin ang data na nakuha upang sukatin ang antas ng pag-aampon, pagiging kumplikado at laki ng virtual asset market sa Paraguay, na may layuning bumalangkas ng isang regulasyon na sapat na kumokontrol sa mga ito at nagpapagaan sa panganib ng maling paggamit,” sabi ni Secretary Minister Christian Villanueva.

Hindi pa kailanman nagkaroon ng landlocked na bansang ito na may 6.8 milyong regulated cryptocurrencies, bagama't ang central bank nito binalaan ang publiko noong Hunyo na tanging ang guaraní na pera lamang ang itinuturing na legal.

Sa halip, naiwasan ng Paraguay ang isyu. Sa isang bansang pinangungunahan ng mga off-the-book na negosyong pakikitungo – ang International Monetary Fund tinatantya na ang impormal na trabaho ay kumakatawan sa “higit sa kalahati” ng kabuuang mga trabaho ng Paraguay – ang regulasyon ng Bitcoin ay isang pinansiyal na nahuling pag-iisip.

Ngunit ang mga alituntunin sa regulasyon ng Hunyo 2019 ng FATF ay nagpapataas ng presyon para sa Paraguay na bumuo ng mga pamantayan ng Crypto , ayon kay Villanueva. Pinalawak ng Rekomendasyon 15 ng alituntunin ng FATF ang mga benchmark ng AML upang isama ang mga teknolohiya tulad ng "mga virtual na asset"

Ngayon, kasama ang bagong direktiba nito, inilalagay ng SEPRELAD ang Paraguay sa track para sa pagsunod sa Rekomendasyon 15 bago matapos ang 2020. Ang mga Crypto miner, over-the-counter (OTC) trading desk, exchange at iba pang VASP ay kailangang magparehistro sa gobyerno at magpatupad ng baseline oversight sa mga ginagawa ng kanilang mga customer, na may mga protocol ng counter-financing of terrorism (CFT) at AML safeguards, sabi ng SEPRELAD.

Pagsasama sa pananalapi

Ang pag-audit ng SEPRELAD ay naglalagay ng mga VASP sa landas para sa tuluyang pagsasama sa pormal na pampinansyal na tanawin ng Paraguay, ayon sa business analyst at Paraguayan bitcoiner na si Stan Canova.

Bago nanindigan ang gobyerno sa Crypto, sinabi ni Canova, isinara ng sektor ng pagbabangko ng Paraguay ang mga minero at mangangalakal na gumawa nito. Ang gobyerno ay may "perpektong dahilan" upang tanggihan ang mga nakaharap sa negosyo na mga tool sa pananalapi ng mga bitcoiner, gaya ng mga bank account.

"Sinabi ng mga bangko [sa mga VASP], 'Hoy, hindi ka kinokontrol ng SEPRELAD. Wala ka sa ilalim ng payong ng batas. Kaya ikaw ay isang panganib,'" sabi ni Canova.

Ang mga VASP, samakatuwid, ay nag-iimbak ng mga tambak na pera sa mga pribadong vault, ayon kay Jorge Ramírez, tagapagtatag at CEO ng serbisyo ng OTC Cripex.

Parehong sinasabi nina Ramírez at Canova na ang mga miyembro ng industriya ay nakikibahagi na sa sariling pamamahala, kahit na hindi sila kinakailangang gawin ito sa ilalim ng batas.

"Kami dito sa Paraguay, awtomatiko naming kinokontrol ang aming mga sarili. At itinatag namin ang parehong antas ng pagsunod na mayroon ang mga bangko sa kanilang mga customer tungkol sa KYC at AML, kahit na ang mga bangko ay T gustong makipagtulungan sa amin," sabi ni Ramírez.

Pagtanggap at pagtutol

Ang tagapagpatupad ng AML ng Paraguay ay nag-broker kamakailan ng isang regulatory détente sa mga negosyong Crypto ng bansa.

Noong Setyembre, si Congressman Sebastían Garciá, isang aktibong boses sa Crypto space ng Paraguay, ay nagsagawa ng kumperensya na dinaluhan ng SEPRELAD at ng industriya, na naghahangad na makahanap ng karaniwang batayan.

Pagkatapos ay tinukoy ng SEPRELAD na ang sektor ay "predisposed" na makipagtulungan dito sa pagsunod sa FATF, sinabi ni Secretary Villanueva.

Ngunit hindi lahat ng tao sa komunidad ay tinatanggap ang pangangasiwa ng gobyerno, ayon kay Canova, na nag-lobby sa ngalan ng mga minero at mangangalakal sa pulong noong Setyembre.

"Mayroong isa pang grupo sa pagdinig at sila ay lubos na nagalit tungkol sa pangangasiwa ng SEPRELAD," sabi ni Canova. "Ang ilang mga tao ay T ng anumang bagay na may kinalaman sa anti-money-laundering o dahil sa pagsusumikap sa kanilang mga kliyente."

Hinulaan ni Canova na magtatagal ang ilang negosyo at grupo, kahit na ito ay nakapipinsala sa kanila.

"Ang bagay na ito ay magiging polarizing," sabi ni Canova.

Ang mga panayam nina SEPRELAD at Ramírez ay isinalin mula sa Espanyol

Michael J. Casey nag-ambag ng pag-uulat.