Парагвай проводит аудит местной Криптo для подготовки к регулированию по типу FATF

Парагвай готовится вывести свою зарождающуюся индустрию Криптовалюта на массовый уровень.

На прошлой неделе глава антиотмывочной службы (AML) этой латиноамериканской страны, секретарь по предотвращению отмывания денег и имущества (SEPRELAD), объявил о проведении общенационального Криптo . Всем поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) Парагвая было предписано впервые открыть свои книги правительству. Самостоятельно сообщаемая информация должна была быть представлена ​​20 декабря.

По словам официальных лиц CoinDesk , массовый аудит, вызванный июньским руководством Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) по VASP, поможет правительству Парагвая понять свою внутреннюю Криптo . Кроме того, он проложит путь для первых в стране криптоспецифичных правил, которые должны быть введены в действие в первой половине 2020 года.

«Полученные данные будут использованы для оценки степени принятия, сложности и размера рынка виртуальных активов в Парагвае с целью разработки положения, которое будет адекватно регулировать их и снижать риск неправомерного использования», — заявил министр-секретарь Кристиан Вильянуэва.

Никогда прежде эта страна, не имеющая выхода к морю, с населением 6,8 млн человек, не регулировала криптовалюты, хотя ее центральный банкпредупредилВ июне прошлого года общественности было объявлено, что только валюта гуарани считается законным платежным средством.

Парагвай вместо этого в значительной степени избегал этого вопроса. В стране, где доминируют нелегальные деловые отношения – Международный валютный фондоцененный что неформальная занятость составляет «более половины» всех рабочих мест в Парагвае, а регулирование Bitcoin было отодвинуто на второй план в финансовой сфере.

Но регулирующие руководящие принципы FATF от июня 2019 года усилили давление на Парагвай в плане разработки Криптo , по словам Вильянуэвы. Рекомендация 15 руководящих принципов FATF расширила контрольные показатели AML, включив в них такие технологии, как «виртуальные активы».

Теперь, благодаря своей новой директиве, SEPRELAD ставит Парагвай на путь соблюдения Рекомендации 15 до конца 2020 года. Криптo , внебиржевые торговые площадки (OTC), биржи и другие VASP должны будут зарегистрироваться в правительстве и осуществлять базовый надзор за действиями своих клиентов, используя протоколы противодействия финансированию терроризма (CFT) и меры по борьбе с отмыванием денег, заявил SEPRELAD.

Финансовая инклюзивность

По словам бизнес-аналитика и парагвайского биткоинщика Стэна Кановы, аудит SEPRELAD открывает VASP путь к возможному включению в официальную финансовую среду Парагвая.

По словам Кановы, до того, как правительство заняло позицию по Криптo, банковский сектор Парагвая закрыл доступ к майнерам и трейдерам, которые это сделали. У правительства был «идеальный повод» отказать бизнес-биткоинщикам в базовых финансовых инструментах, таких как банковские счета.

«Банки сказали [VASP]: «Эй, вы не контролируетесь SEPRELAD. Вы не находитесь под защитой закона. Так что вы представляете риск», — сказал Канова.

По словам Хорхе Рамиреса, основателя и генерального директора OTC-сервиса, VASP хранят огромные суммы наличных в частных хранилищах.Крипекс.

Рамирес и Канова утверждают, что участники отрасли уже занимаются самоуправлением, хотя закон не обязывает их делать это.

«Мы здесь, в Парагвае, мы сами себя регулируем. И мы устанавливаем тот же уровень соответствия, который банки имеют для своих клиентов в отношении KYC и AML, даже если банки T хотят с нами работать», — сказал Рамирес.

Принятие и сопротивление

Недавно парагвайский орган по борьбе с отмыванием денег выступил посредником в деле смягчения нормативной напряженности в отношении Криптo бизнеса страны.

В сентябре конгрессмен Себастьян Гарсия, активный участник парагвайского Криптo , провел конференцияв котором приняли участие представители SEPRELAD и отрасли, стремящиеся найти точки соприкосновения.

По словам секретаря Вильянуэвы, SEPRELAD затем определил, что сектор «предрасположен» к сотрудничеству с ним по вопросам соответствия требованиям FATF.

Однако не все в сообществе приветствуют государственный надзор, по словам Кановы, который лоббировал интересы шахтеров и торговцев на сентябрьской встрече.

«На слушаниях присутствовала еще одна группа, и они были в ярости из-за надзора SEPRELAD», — сказал Канова. «Некоторые люди T хотят иметь ничего общего с борьбой с отмыванием денег или должной осмотрительностью в отношении своих клиентов».

Канова предсказал, что некоторые предприятия и группы выстоят, даже если это им во вред.

«Эта вещь вызовет поляризацию», — сказал Канова.

Интервью СЕПРЕЛАД и Рамиреса переведены с испанского

Майкл Дж. Кейсивнес вклад в репортаж.