За межами Шовкового шляху: Крипто потребує регулятивної корекції курсу

Незважаючи на весь ажіотаж останніх років, сектор криптоактивів не показував себе в найкращому світлі.

З моменту свого створення в 2009 році Bitcoin (BTC) швидко привласнили злочинці, які мали намір зробити його своєю валютою для заборонених товарів. У той час як реакція урядів на адресу громадськості викликала відчуття байдужості, внутрішня реакція була зовсім іншою. На початку 2010-х років я зустрічався з професіоналами розвідки і бурмотів про Ринки даркнету, які використовують невидимі кошти, які неможливо відстежити. Подібні речі ставлять правоохоронні органи на межу, і так залишається.

Джобі Карпентер — глобальний експерт Асоціації сертифікованих спеціалістів із боротьби з відмиванням грошей у сфері Крипто , незаконних Фінанси і нових загроз, із 20-річним досвідом розробки стратегічної Політика . Ця стаття є частиною CoinDesk Тиждень гріха.

Уявлення про те, що Крипто перебуває під владою злочинців, ніколи не зникло, незважаючи на дані, які свідчать про те, що незаконна діяльність знаходиться на найнижчому рівні порівняно з законним використанням. У міру того як застосування Крипто розширилося, щоб включити низку послуг, які зазвичай надаються традиційним фінансовим сектором, інституційне захоплення зросло разом із публічним прийняттям, а обсяг незаконних крипто-транзакцій пропорційно зменшився.

Причини цього зсуву є структурними. Виявилося, що відмивання грошей, яке протягом тривалого часу є основною проблемою фінансових регуляторів, важче впоратися з Крипто , ніж ми колись вважали.

З ONE, можливість відстеження криптовалюти є наслідком того факту, що Технології блокчейну слугує загальнодоступною книгою, яка відображає транзакції в глобальному масштабі – функція, яку правоохоронні органи тепер вважають неоціненною.

Дивіться також: На захист злочину | Погляди

Злочинці також стикаються з повсякденними перешкодами на шляху прийняття, включно з питанням про те, чи низька ліквідність і волатильність цін роблять Крипто вартою проблем. У багатьох відношеннях ризики сектора все більше схожі на ризики готівки.

Мотив прибутку

Часто здається, ніби Крипто підтримує злочинність або принаймні нейтральна до неї. А у випадках, коли правила дотримуються, засновників найкраще назвати неохоче добрими громадянами. Здається, головним керівним принципом є прибуток, а не відповідність чи безпека.

Celsius Network, Three Arrows Capital і, що найвражаюче, Terra були зруйновані через сумнівні бізнес-моделі, сумнівну робочу практику та ставлення «насамперед прибуток». Це додало сміливості скептикам, які голосно засуджують Крипто як схему Понці або, в кращому випадку, як рішення в пошуках проблеми.

Проте проблиски ширшого визнання все ще можна знайти. Як зазначалося в нещодавніх заголовках, Крипто сприяли гуманітарному фінансуванню України та Афганістану. Правозахисники високо оцінили Технології забезпечення платіжних систем у нестабільних економіках. Навіть незамінні токени (NFT) отримали похвалу за захист вразливих людей.

У зв’язку з цим виникає запитання: чи захочуть найвидатніші фігури Крипто – особи, яких іноді принизливо називають «Крипто » – відмовитися від своїх laissez-faire ставлення та прийняти урядові очікування?

Тому що якщо ні, то розумно припустити, що складні відносини галузі з правоохоронними та регуляторними органами скоро T покращаться.

Як приклад цього розглянемо труднощі галузі з дотриманням реєстраційних вимог відповідно до національного законодавства про боротьбу з відмиванням грошей (AML). Хоча кроки для реєстрації зазвичай прості, деякі фірми не спромоглися їх виконати, очевидно вважаючи, що вони не повинні бути зобов’язані дотримуватися таких правил у глобальному масштабі, особливо якщо правила різняться в різних юрисдикціях.

Корекція курсу

Це проблема власної індустрії, ONE не залишилася непоміченою регуляторами чи банками, які виступають контрагентами Криптовалюта бірж. Іншими словами, без корекції курсу більше Крипто зазнають краху, коли вони могли б залишитися платоспроможними, інвестуючи у свої засоби контролю проти відмивання коштів.

Однак це T неминучість. Постачальники криптоактивів можуть вийти з холоду «Крипто » та продемонструвати, що вони можуть зробити Технології функціональною та безпечною.

Що сектор може зробити для покращення свого становища? Запровадження культури відповідності згори донизу, адекватне навчання та жорсткі засоби контролю управління ризиками можуть зменшити занепокоєння, хоча може знадобитися більше, щоб усунути вже завдану шкоду.

Щоб краще взаємодіяти з наглядовими органами, компаніям слід розглянути питання про тестування та перевірку бізнес-моделей за допомогою вправ під керівництвом уряду, які дозволяють вести двосторонній діалог. Компанії також повинні чітко дати зрозуміти, що вони будуть ділитися інформацією про шахрайство, ринкові зловживання та загрози відмивання грошей з регуляторними органами та своїми конкурентами, коли це можливо.

Дивіться також: Коли хакерам White Hat стає погано | Погляди

Зловживання ринком слід розглядати як серйозну загрозу з боку організованих злочинних груп, а не просто як проблему, створену недосвідченими опортуністами.

Ще одна порада для Крипто : припиніть екранувати свої продукти застереження emptor (покупець увага). Якщо ринкові умови вимагають коригування вашої бізнес-моделі, оновіть свою схильність до ризику фінансових злочинів, щоб відобразити цю реальність. Регулятори це оцінять.

Більше за все галузь має подумати, чи хоче вона й надалі бути пов’язаною зі світовими шовковими шляхами, чи хоче скористатися властивою їй здатністю відстежувати незаконні кошти та боротися з фінансовими злочинами.