Україна планує відстежувати підозрілі Крипто транзакції на суму понад 1200 доларів

Фінансовий нагляд України має намір відстежувати Крипто транзакції, що перевищують $1200, повідомила глава Фінанси країни Оксана Макарова.

Макарова обговорила Крипто в ан інтерв'ю з коментарем українського інформаційного видання MC Today закон, підписаний минулого місяця Президентом країни Володимиром Зеленським, який посилює українську практику боротьби з відмиванням грошей відповідно до останні рекомендації групи розробки фінансових заходів навколо транзакцій з Криптовалюта .

Вперше в українському законодавстві про боротьбу з відмиванням грошей Крипто серед інших активів, що підлягають моніторингу. Поріг для початку процесу перевірки становить 30 000 українських гривень (UAH) або 1200 доларів США.

«Якщо біржі, обмінники, банки чи інші компанії здійснюють платежі в криптовалютах на суму понад 30 тис. грн в еквіваленті, вони повинні перевірити таку транзакцію та зібрати детальну інформацію про клієнтів», — сказала Макарова в інтерв’ю. «Клієнт повинен надати вичерпну інформацію про походження та призначення своїх віртуальних активів».

Якщо будь-яка така операція здається постачальнику платіжних послуг підозрілою, фірма зобов’язана повідомити про цю операцію органу фінансового контролю – Державній службі фінансового моніторингу (Держфінмоніторингу). Агентство також має можливість блокувати підозрілі транзакції та навіть конфіскувати криптовалюту, отриману від незаконних транзакцій, сказала Макарова.

«Держфінмоніторинг має доступ до аналітичного продукту, який дозволяє досліджувати походження криптоактивів та їх використання», — сказала Макарова. "Зараз неможливо зупинити операції, але можна заблокувати Крипто гаманці та видалити незаконно отримані Крипто активи. Це можна зробити, отримавши доступ до приватних ключів крипто в результаті складних розслідувань".

Криптовалюта як клас активів ще не визначена українським законодавством. Макарова сказала, що робоча група за участю кількох національних відомств, як очікується, розробить нове регулювання віртуальних активів в Україні «протягом наступних чотирьох місяців». Законопроект, що пропонує a 5 відсотків податку щодо надходжень від Крипто вже було внесено до українського парламенту в листопаді.

Офіційної статистики про те, скільки Крипто в обігу зараз в Україні, немає, але Макарова вважає, що обсяги «досить великі», хоча більшість відмивання грошей в країні все ще здійснюється готівкою.

«Я вважаю, що наші злочинці і корупціонери досить консервативні і все-таки KEEP кошти в основному готівкою», – сказала Макарова. «Тому в легалізації криптовалют я бачу можливості для розвитку цієї галузі в нашій країні, а не загрозу».