Більшість Крипто досі T мають чіткої політики KYC: звіт

Індустрія Крипто може бути набагато менш сумісною, ніж здається.

Як ексклюзивно для CoinDesk було виявлено, глобальне дослідження 216 бірж, проведене стартапом з регулярних технологій Coinfirm, показало, що 69 відсотків цих компаній не мають «повних і прозорих» процедур «знай свого клієнта» (KYC). Дослідження також виявило, що лише 26 відсотків бірж мали «високий» рівень процедур протидії відмиванню грошей (AML), таких як постійний моніторинг транзакцій і внутрішній персонал із відповідності з досвідом роботи з AML.

Хоча деякі люди можуть розглядати анонімну торгівлю як особливість ринку Криптовалюта , вона також може сприяти проблематичній бізнес-практикі та злочинець чи терорист діяльність. Генеральний директор Coinfirm Павел Кусковскі сказав CoinDesk , що для багатьох таких платформ потрібна лише адреса Крипто .

У звіті Coinfirm визначив, що Binance має «високий» регулятивний ризик на основі «впливу на анонімну діяльність», оскільки депозити та зняття коштів на суму менше 2 Bitcoin (менше 8000 доларів на момент публікації) не вимагали KYC станом на лютий 2019 року.

Загалом було кілька бірж, зокрема Coinsquare, Coinbase, Gemini та Poloniex, що належить Circle, які Кусковскі з Coinfirm назвав «низьким ризиком» через офіційні ліцензії та сувору політику KYC/AML.

Проте широкий спектр процедур примусового дотримання T був найбільш дивовижною частиною цього дослідження для Кусковскі. Це була юридична структура, що стояла за деякими платформами, включно з кількома найвідомішими біржами великого обсягу в галузі, які Кусковскі відмовився назвати.

«Це сприймається як юридична особа Великобританії, але насправді це не юридична особа Великобританії», — сказав він як гіпотетичний приклад. «У багатьох із цих ситуацій ви матимете організацію, яка передає гроші, особливо фіат, яка фактично є організацією між стороною договору та відправником».

Відкриття стало результатом іншого недавнього дослідженняПобітове управління активами, який стверджував, що майже95 відсотків широко оголошуваного обсягу торгів Bitcoin насправді було вигадкою, яка часто включала автоматичних ботів або спотворену статистику з нерегульованих бірж.

"Ви T вказуєте жодних ідентифікаторів, наприклад адресу електронної пошти. Ось наскільки він може бути низьким", - сказав Кусковскі про певну галузеву практику. «З іншого боку, у нас є відеоконференція як частина адаптації, коли хтось перевіряє, чи документи, які ви надаєте, відповідають тому, що ви тримаєте в руках».

Проблеми з Binance

У процесі дослідження команда Coinfirm також виявила, що деякі біржі не змогли повністю запровадити офіційну політику на своїх веб-сайтах. Наприклад, користувачі Binance з обмежених країн маютьнібито змогли використовувати платформу просто за допомогою віртуальної приватної мережі (VPN), щоб приховати своє місцезнаходження.

Співробітник CoinDesk із Нью-Йорка зміг виконати невеликі трансакції між криптовалютами без KYC або VPN за допомогою Binance, тоді як для покупки Bitcoin за допомогою кредитної картки, схоже, потрібен KYC.

Це повертається до 2018 року, коли Генеральний прокурор Барбара Андервуд Binance, Kraken і Gate.io стверджували, що вони не обслуговують клієнтів у Нью-Йорку, тому її колеги не змогли визначити, чи дозволяли ці платформи «маніпулятивну чи образливу торгівлю», не кажучи вже про торгівлю незареєстровані цінні папери.

Незалежно від того, як насправді виконується Політика KYC, очевидно, що Binance вживає заходів для посилення своїх процедур відповідності. У вівторок Binance оголосила про партнерство з аналітичною компанією IdentityMind щоб «покращити існуючі заходи захисту даних і відповідності для глобальних операцій Binance».

Керівник відділу відповідності Binance Семюель Лім спростував це твердження про те, що користувачі можуть вносити та знімати Крипто на тисячі доларів без KYC, хоча він не зміг уточнити вимоги Binance до KYC.

Натомість Лім сказав CoinDesk:

«На сьогоднішній день у цій галузі ми докладаємо амбіційних, але триваючих зусиль щодо впровадження унікальної вимоги KYC для обслуговування всіх наших користувачів і компаній. Однак у кожній окремій юрисдикції, в якій вона працює, Binance дотримується всіх місцевих правил і норм і з моменту заснування завоювала довіру серед громадськості завдяки своїм розробкам, послугам і цінностям. Для всіх наших регульованих/ліцензованих компаній стандартом є модель, схвалена регулюючого органу, включаючи Джерсі, Уганду, Мальту та Сінгапур».

Непрозорі юрисдикції

Тим не менш, Кусковші визнає, що це юрисдикційне маневрування може ускладнити висновки.

Кусковскі сказав, що багато бірж мають окремі юридичні особи, які обслуговують депозити, переказ грошей або обробку платежів у віддаленій юрисдикції, де правила є слабкими або загалом незрозумілими.

«Материнська [компанія] керує біржею, але гроші передаються через цю організацію», — сказав він, додавши:

«Якщо, наприклад, ви втрачаєте свої гроші і думаєте, що це британська компанія, і ви можете звернутися за цими грошима, якщо ця юридична особа знаходиться в якійсь хитромудрої юрисдикції, і ви T знаєте, хто є власником, дуже складно отримати позов».

Цей тип структури міг продовжити судовий процес проти Ринок Bitcoin, подану в листопаді 2018 року, оскільки незрозуміло, чи є Оклахома, де проживають власники біржі, правильною юрисдикцією для цієї справи.

З іншого боку, Кусковскі сказав, що диверсифікована юридична структура може бути «легітимною», навіть якщо вона залишає поганий присмак у роті не розголошувати такі юридичні структури користувачам. Звіт Coinfirm насправді мав позитивний результат. У 2019 році з’явилося більше компаній, які пропонують чітке розкриття інформації та традиційну політику KYC/AML, ніж спочатку виявили дослідники в лютому 2018 року.

«Фінансові установи шукають законних партнерів», — сказав Кусковскі. «Ми спостерігаємо тенденцію до більшої кількості бірж, які впроваджують ці процедури, щоб співпрацювати з цими організаціями».

Coinfirm Exchange Report CoinDesk за CoinDesk на Scribd

комп'ютер зображення через Shutterstock