Большинство Криптo бирж до сих пор T имеют четких политик KYC: отчет

Индустрия Криптo бирж может быть гораздо менее законопослушной, чем кажется.

Как эксклюзивно сообщили CoinDesk, глобальное исследование 216 бирж, проведенное стартапом reg-tech Coinfirm, показало, что 69 процентов этих предприятий не имеют «полных и прозрачных» процедур «знай своего клиента» (KYC). Исследование также показало, что только 26 процентов бирж имели «высокий» уровень процедур по борьбе с отмыванием денег (AML), таких как постоянный мониторинг транзакций и штатный персонал по обеспечению соответствия с опытом в AML.

Хотя некоторые люди могут рассматривать анонимную торговлю как особенность рынка Криптовалюта , она также может способствовать возникновению проблемных деловых практик и преступник или террорист активность. Генеральный директор Coinfirm Павел Кусковски сообщил CoinDesk, что многим таким платформам для начала работы требуется только адрес Криптo кошелька.

В отчете говорится:Coinfirm Binance была определена как имеющая «высокий» регуляторный риск на основании «подверженности анонимной активности», поскольку, как сообщается, по состоянию на февраль 2019 года депозиты и выводы на суммы ниже 2 Bitcoin (менее 8000 долларов США на момент публикации) не требовали прохождения процедуры KYC.

В целом, Кусковски из Coinfirm определил несколько бирж, включая Coinsquare, Coinbase, Gemini и принадлежащую Circle Poloniex, как биржи с «низким уровнем риска» из-за официальных лицензий и строгих политик KYC/AML.

Однако широкий спектр принудительных процедур соответствия T был самой удивительной частью этого исследования для Кусковски. Это была правовая структура, стоящая за некоторыми платформами, включая несколько самых известных в отрасли бирж с большим объемом, которые Кусковски отказался назвать.

«Это воспринимается как британская организация, но на самом деле это не британская организация», — сказал он в качестве гипотетического примера. «Во многих из этих ситуаций у вас будет организация, которая переводит деньги, особенно фиатные, которая на самом деле является организацией между договаривающейся стороной и отправителем».

Это открытие следует за другим недавним исследованием, проведеннымУправление активами Bitwise, который утверждал, что почти95 процентов широко освещаемого объема торговли Bitcoin на самом деле был фиктивным, часто с участием автоматизированных ботов или искаженной статистикой с нерегулируемых бирж.

«Вы T указываете никаких идентификаторов, таких как адрес электронной почты. Вот насколько низким он может быть», — сказал Кусковски о некоторых отраслевых практиках. «С другой стороны, у нас есть видеоконференция в рамках адаптации, где кто-то проверяет, соответствуют ли предоставляемые вами документы тому, что вы держите в руках».

Проблемы с Binance

В ходе исследовательского процесса команда Coinfirm также обнаружила, что некоторые биржи не смогли в полной мере реализовать официальную политику на своих веб-сайтах. Например, пользователи Binance из стран с ограниченными правамиякобымогли использовать платформу, просто используя виртуальную частную сеть (VPN) для сокрытия своего местоположения.

Сотрудник CoinDesk из Нью-Йорка смог провести небольшие транзакции криптовалюты в криптовалюту без KYC или VPN с помощью Binance, в то время как покупка Bitcoin с помощью кредитной карты, по-видимому, требовала KYC.

Это возвращает нас в 2018 год, когдаГенеральный прокурор Барбара Андервудсказала, что Binance, Kraken и Gate.io утверждают, что они не обслуживают клиентов в Нью-Йорке, и поэтому ее коллеги не смогли определить, допускают ли эти платформы «манипулятивную или оскорбительную торговлю», не говоря уже о торговленезарегистрированные ценные бумаги.

Независимо от того, как Политика KYC фактически реализуется, очевидно, что Binance предпринимает шаги по усилению своих процедур соответствия. Во вторник Binance объявила о партнерстве с аналитической фирмой ИдентичностьРазум«улучшить существующие меры по защите данных и обеспечению соответствия для глобальных операций Binance».

Директор по соблюдению нормативных требований Binance Сэмюэль Лим опроверг утверждение о том, что пользователи могут вносить и выводить Криптo на тысячи долларов без какой-либо процедуры KYC, хотя он и не уточнил, какие требования Binance предъявляет к KYC.

Вместо этого Лим сказал CoinDesk:

«Там, где в настоящее время находится отрасль, это амбициозная, но непрерывная работа по внедрению уникального требования KYC для обслуживания всех наших пользователей и предприятий. Однако в каждой юрисдикции, в которой она работает, Binance придерживается всех местных правил и положений и заслужила доверие общественности благодаря своим разработкам, услугам и ценностям с момента своего создания. Для всех наших регулируемых/лицензируемых предприятий стандартом является модель, одобренная регулирующим органом, включая Джерси, Уганду, Мальту и Сингапур».

Непрозрачные юрисдикции

Тем не менее, Кусковши признает, что такое юрисдикционное маневрирование может затруднить принятие решений.

Кусковски отметил, что многие биржи имеют отдельные юридические лица, которые занимаются депозитами, денежными переводами или обработкой платежей в отдаленной юрисдикции, где правила нестрогие или в целом неясны.

«Материнская [компания] управляет биржей, но деньги переводятся через эту организацию», — сказал он, добавив:

«Если, например, вы теряете свои деньги и думаете, что это британская компания, и что вы можете предъявить иск на эти деньги, но если эта организация находится в какой-то сомнительной юрисдикции, и вы T знаете, кто ее владелец, то очень сложно предъявить иск».

Такая структура могла затянуть судебный процесс противРынок Bitcoin, поданного в ноябре 2018 года, поскольку неясно, является ли Оклахома, где проживают владельцы биржи, правильной юрисдикцией для этого дела.

С другой стороны, Кусковски сказал, что диверсифицированная юридическая структура может быть «законной», даже если у него остается неприятный привкус от того, что он не раскрывает пользователям такие юридические структуры. Отчет Coinfirm на самом деле имел и положительную сторону. В 2019 году больше компаний, по-видимому, предлагают четкое раскрытие информации и традиционную политику KYC/AML, чем исследователи изначально обнаружили в феврале 2018 года.

«Финансовые учреждения ищут законных партнеров», — сказал Кусковски. «Мы наблюдаем тенденцию к тому, что все больше бирж внедряют эти процедуры, чтобы сотрудничать с этими организациями».

Отчет Coinfirm Exchange CoinDesk к CoinDeskна Scribd

Компьютеризображение через Shutterstock