Крах QuadrigaCX: що ми знаємо (і чого ми не T)

Минулого тижня канадська Криптовалюта біржа QuadrigaCX потрапила в заголовки газет, коли оголосила, що подала заяву на захист кредиторів і заборгувала своїм клієнтам понад 130 мільйонів доларів США.

Багатостраждальна біржа вже більше року має банківські проблеми, на які скаржилися клієнти не міг легко вивести фіат або Крипто за останні кілька місяців. Побоювання, що біржа може виявитися неплатоспроможною або шахрайською, посилилися повідомленням про те, що її засновник і генеральний директор Джеральд Коттен помер від хвороби Крона під час перебування в Індії.

Після тижнів поганого спілкування (і кількох днів веб-сайту повністю виходить з мережі), біржа оголосила, що подає заявку зупинення провадження у спробі голова геть будь-які судові позови клієнтів, поки він намагається відшкодувати свої кошти та визначити свої наступні кроки.

Ситуація в цілому несла відгомін Гора Гокс скандал, як з точки зору ступеня глобального інтересу (багато головних ЗМІ та публікацій опублікували статті, зосереджені головним чином навколо заявленої неможливості доступу до коштів клієнтів після смерті Коттена), так і масштабу майбутньої невизначеності.

Як повідомив CoinDesk у вівторок, правова картина навколо біржі починає зміцнюватися. Суддя Верховного суду Нової Шотландії надано обмін його додаток, надаючи йому 30-денну призупинення розгляду, щоб спробувати повернути будь-які криптовалюти, а також знайти інші шляхи відшкодування клієнтам.

І все ж багато запитань вирує навколо розгляду, додатково живлячись теоріями, які поширюють клієнти QuadrigaCX, спостерігачі та критики. Нижче ми досліджуємо деякі з найбільших питань, які існують на даний момент.

Що ми знаємо

Квадрига винна багато грошей

QuadrigaCX каже, що винен приблизно 115 000 людей близько 190 мільйонів канадських доларів як у фіатній формі, так і в Крипто. Ці 115 000 клієнтів є частиною більшої групи з майже 300 000 індивідуальних облікових записів, хоча здається, що решта наразі T зберігають жодних коштів на біржі.

Минулого тижня в судовому поданні вдова Коттена та виконавець його майна Дженніфер Робертсон стверджували, що ні вона, ні будь-хто інший із команди QuadrigaCX не знали, як отримати доступ до Крипто резервів біржі – або навіть, де вони могли бути розташовані. Біржа містить приблизно 26 500 Bitcoin (92,3 мільйона доларів США), 11 000 Bitcoin Cash (1,3 мільйона доларів США), 11 000 Bitcoin Cash SV (707 000 доларів США), 35 000 Bitcoin Gold (352 000 доларів США), майже 200 000 Litecoin (6,5 мільйона доларів США) і близько 430 000 ether (46 мільйонів доларів), на загальну суму 147 мільйонів доларів, згідно з афідевітом.

Повідомляється, що Коттен проводив усі свої бізнес-операції із зашифрованого ноутбука, до якого Робертсон не зміг отримати доступ. Хоча консультанта було найнято, щоб спробувати зламати ноутбук, цей експерт поки що не мав успіху.

Хоча час переїзду T підтверджено, ноутбук буде передано фірмі професійних послуг EY, яка була призначена судом контролером.

Проблеми біржі ускладнює той факт, що значна частина її фіатних резервів пов’язана після добре задокументованого юридична боротьба з Canadian Imperial Bank of Commerce. Поки немає графіка, коли ці кошти можуть бути відновлені.

Загалом, за оцінками біржі, вона заборгувала клієнтам приблизно 53 мільйони доларів у фіатній формі та 137 мільйонів доларів у Крипто (у доларах США).

Не всі кошти Quadriga знаходяться в Крипто

Відповідно до судової заяви, близько 70 мільйонів канадських доларів США (53 мільйони доларів США) з її коштів зберігаються платіжними процесорами у фіатній формі.

З них близько 30 мільйонів канадських доларів США (23 мільйони доларів США) зберігаються платіжним процесором Billerfy у вигляді банківських векселів. У минулому Billerfy пояснював, що у нього були труднощі з пошуком банківських партнерів, які б підтвердили ці тратти, що не дозволяло повернути кошти на біржу.

Під час обговорення в суді у вівторок адвокат Quadriga Моріс Чіассон, партнер юридичної фірми Stewart McKelvey, запитав, чи зможе EY – монітор, призначений для нагляду за діяльністю Quadriga – допомогти у пошуку банківського партнера для схвалення чернеток. Незрозуміло, чи є така можливість, і EY відмовилася від коментарів, коли вона була досягнута.

У електронному листі керуючий директор і власник Billerfy Хосе Рейес повідомив CoinDesk , що він ще не чув про EY і не впевнений, якими будуть наступні кроки, коли компанію призначено монітором.

Пізніше він додав в електронному листі, що йому поки що не вдалося знайти партнерів-банків, які б схвалили проекти.

Юристи Quadriga також контролюють ще 5 мільйонів доларів, які належать кільком компаніям з Нью-Брансвіка, Канада. Однак ці кошти можуть бути використані для організації процесів банкрутства та інших адміністративних завдань, пояснив Кіассон.

Квадрига має 30 днів за існуючим порядком

Перебування у вівторок надає Quadriga 30 днів, щоб спробувати відновити втрачені резерви Криптовалюта , а також розблокувати свої фіатні авуари та шукати інші активи, які можуть приносити дохід. У першій заявці EY вказала, що біржа може продати свою торгову платформу як ONE із таких джерел доходу.

Початковий звіт має бути подано 1 березня, а в кінці 30-денного періоду відбудеться ще одне слухання, щоб визначити, якого прогресу досягає Quadriga.

Цілком можливо, що біржа подасть клопотання про продовження терміну перебування під час цього слухання, хоча Чіассон сказав у суді у вівторок, що «ми сподіваємося, що коли й коли відбуватимуться важливі Заходи , [наприклад, якщо] ми знайдемо значний запас монет, ми негайно [почнемо розподіл]».

14 лютого відбудеться окреме слухання, щоб визначити, яку юридичну фірму буде призначено адвокатом-представником, хоча поки діє призупинення, позов не можна подавати.

Request на роз’яснення до Bennett Jones LLP, ONE юридичної фірми, яка претендує на призначення, не надійшов до моменту преси.

Що ми T знаємо

Тим не менш, навколо всієї ситуації виникає багато питань, зокрема, чи була на біржі кошти, які, як вона стверджує, зараз заблоковані в холодному сховищі.

Якщо справді є холодні гаманці

ONE з найбільш тривожних заяв у заяві під присягою в четвер було те, що команда наразі не може отримати доступ до холодних гаманців, у яких зберігаються резерви Quadriga. Однак відомі голоси Крипто ставлять під сумнів це твердження.

Засновник і генеральний директор MyCrypto Тейлор Монахан сказала CoinDesk , що вона була б «дуже здивована, Навчання про ефірну адресу холодного зберігання» на основі того, як біржа керувала своїми активами за допомогою трьох основних гаманців.

«Майже всі найбільші транзакції надсилаються або на біржі, або між трьома «основними» адресами… Я T бачила нічого, що вказувало б на використання великого резервного або холодного механізму зберігання в ланцюжку Ethereum », – пояснила вона.

Це не означає, що біржа взагалі не має гаманців холодного зберігання, але хоча це можливо, Монахан пояснила, що вона вважає це «неймовірним», виходячи з минулої практики біржі.

Відмінності в тому, що, здається, говорять дані блокчейну про авуари Квадриги та те, що стверджує біржа, призвели до додаткових питань про існування коштів взагалі, викликавши звинувачення в шахрайстві з боку біржі та її операторів.

Яка справа з гаманцями з кількома підписами

У 2015 році Коттен сказав біржа використовувала гаманці з кількома підписами як запобіжний захід. Гаманці з кількома підписами зазвичай бачать, що кілька сторін зберігають контроль над частиною закритого ключа гаманця.

У такому випадку дві або більше сторін повинні підписати транзакцію, перш ніж її можна буде схвалити. Однак жоден інший співробітник Квадриги, здається, не заявив про те, що може підписувати транзакції.

Іншими словами, залишається відкритим питання про те, чи існував гаманець з кількома підписами, де Коттен самостійно керував усіма підписами, чи цей запобіжний захід насправді не було вжито.

Що буде далі

Як зазначалося, Quadriga тепер має 30 днів передишки, щоб спробувати знайти зниклі монети, а також розморозити свої фінансові кошти.

Менш зрозумілим є те, як може відбуватися обмін.

Обліковий запис електронної пошти, створений EY Canada для прийому повідомлень від кредиторів Quadriga, не працював на момент публікації. Незважаючи на те, що Quadriga опублікувала нову заяву на своєму веб-сайті, конкретика не була включена.

Натомість заява сайту зазначив, що «ми перебуваємо на ранніх стадіях тривалого процесу», і що робота триває.

«Що ми можемо сказати вам, так це те, що процес CCAA дозволить QuadrigaCX KEEP відкритими всі варіанти, щоб спробувати максимізувати кошти, доступні для зацікавлених сторін компанії. Ми надамо подальші оновлення, наскільки це можливо», — йдеться в заяві.

Чутки та припущення

Чи справді Коттен мертвий

Незважаючи на два окремих документи, в яких зазначено, що Коттен помер 9 грудня 2018 року в Джайпурі, столиці індійського штату Раджастан, онлайн-теорії змови продовжують стверджувати, що він імітував свою смерть, щоб провести аферу з виходом.

Я.А. Сніжне похоронне бюро, яке видав заява про смерть 12 грудня відмовився підтвердити або спростувати факт видачі документа. Дзвінки до Департаменту державної статистики Нової Шотландії, який відстежує життєві Заходи (включно зі смертями), не відповіли на час преси.

Окремо підготував Управління економіки та статистики уряду Раджастану свідоцтво про смерть для Коттена 13 грудня, яку CoinDesk отримав і опублікував у вівторок. Жодної причини смерті не було вказано, і подальші розслідування не надходили.

Angel House, організація, яка будує дитячі будинки в Індії та була пов’язана з Коттеном у минулому, не підняла трубку, коли телефонували.

Анна Байдакова та Йогіта Хатрі зробили репортаж.

Зображення прапора Канади через Shutterstock