Northern Trust починає працювати з блокчейном Private Equities на базі IBM

Сьогодні Northern Trust оголосив, що він непомітно керує, можливо, першим у світі діючим блокчейном приватних інвестицій.

Створена на замовлення для швейцарської керівної фірми Unigestion, платформа була спільно розроблена Northern Trust і IBM з використанням кодової бази Hyperledger Fabric. Примітно, що розподілена книга містить активний вузол, який уже надає дані в режимі реального часу європейському регулятору.

Однак підвищена прозорість і швидкість є лише частиною причин, чому банк із активами на зберіганні в розмірі 6,7 трильйона доларів США вирішив створити платформу.

За словами президента банку Пітера Череквіча, найважливіша бізнес-перевага, яку блокчейн-рішення пропонує своїм клієнтам, — це прискорений час виходу на ринок нового врожаю високотехнологічних фондів прямих інвестицій.

Президент відділу корпоративних та інституційних послуг Northern Trust Череквіч назвав коротший час виходу на ринок «великою перевагою» для клієнтів.

Череквіч сказав:

«Найбільша вигода для клієнтів і для кінцевого інвестора полягає в тому, що весь цей процес значно пришвидшить час виходу на ринок нового фонду. Ті долари, які сьогодні сидять на узбіччі, очікуючи на інвестування, будуть інвестовані набагато швидше».

За словами залучених сторін, розробка впровадження блокчейну почалася минулого року, коли Northern Trust зв’язався з IBM, щоб дослідити, як ця Технології може спростити приватний капітал, що є відомою проблемною точкою з відносно невеликою кількістю, але дуже складних транзакцій.

Замість високочастотних транзакцій, які мають перевірено здатність блокчейна до масштабування, індустрія приватних інвестицій, варта оцінюється 4 трильйони доларів США складаються з великих інвестицій кількох сторін протягом тривалого часу.

"Це трудомістке", - сказав Череквіч. «І справді здавалося, що це буде дуже хороша проблема для вирішення за допомогою нової Технології».

Живий блокчейн

Хоча IBM і Northern Trust раніше оголосили про підтвердження концепції, сьогоднішнє оголошення про функціонуючий блокчейн є першим у своєму роді.

Зокрема, контрагенти у фонді прямих інвестицій Unigestion, заснованому на блокчейні, будуть керувати власним вузлом, включаючи інвестиційних менеджерів, генеральних партнерів, партнерів з обмеженою відповідальністю, адміністраторів фондів, аудиторів і регуляторів.

Сам регуляторний вузол перебуває під наглядом Комісії з фінансових послуг Гернсі, що базується у Великій Британії, яка регулює діяльність 2000 ліцензіатів банківського сектору та інших фінансових послуг по всій Європі.

Хоча вузли, керовані регуляторами, матимуть широкий доступ до даних, це буде той самий тип інформації, який вони вже мають, але в режимі реального часу.

«Якщо ви є членом Комісії з фінансових послуг Гернсі, ваше членство дозволить вам бачити більше бухгалтерської книги, оскільки ви отримали дозвіл», — сказав CoinDesk Джеррі Куомо, співробітник IBM і віце-президент із Технології блокчейн.

Доступ до цих регуляторних вузлів та інших вузлів у мережі захищено через IBM апаратні модулі безпеки (HSM), що пропонується як частина високозахищеної бізнес-мережі компанії, створеної спеціально для користувачів блокчейну.

«Ми запускаємо цю блокчейн-мережу з надвисоким рівнем безпеки, використовуючи Hyperledger Fabric і поєднуючи її в це надбезпечне середовище», — сказав Куомо, додавши:

«Це T тільки залишає крихти печива, якщо ваші ключі були підроблені, фактично апаратне забезпечення вибухає само собою».

Підсумок блокчейна

Маючи лише одного клієнта на момент запуску, Череквіч каже, що обсяг транзакцій CoinDesk у блокчейні поки що був «очевидно малим».

Однак мета полягає в тому, щоб у майбутньому створювати складніші продукти та залучати нових клієнтів із швидшим запуском, допомагаючи своїм клієнтам як заробляти, так і економити гроші.

Традиційно зміни у фонді прямих інвестицій можуть бути ініційовані юристом адміністратора, який потім зв’язується з юристом кожного фонду-учасника, у цьому процесі можуть брати участь від 10 до 30 осіб, сказав партнер IBM і віце-президент з блокчейну Кевін Плейтер.

У середньому, за оцінками Pleiter, перехід до приватного капіталу може тривати до шести місяців і становити 10% загальної вартості, вкладеної у фонд.

«Сьогодні ринок прямих інвестицій працює так, що юристи сидять посередині», — сказав Плейтер CoinDesk.

«Вони стають довірою сторін. Кажуть, що блокчейн зробив, нам T потрібно здійснювати транзакції через людей».

Заклик до дії

Але додаткові учасники, ймовірно, чекатимуть принаймні ще кілька місяців, перш ніж їх допустять до блокчейну.

За словами Череквіча, його компанія є консервативною за своєю CORE, незважаючи на поштовх до блокчейн-рішень, і, таким чином, її запланована траєкторія зростання також стримана.

Череквіч показує на банк мінімальний заголовки, що призвели до сьогоднішнього оголошення, як доказ стриманої стратегії.

Він сказав, що не поспішає додавати другого і третього клієнтів до сервісу, назвавши в заяві процес вибору нових користувачів «вибірковим».

Перш ніж додавати нових клієнтів, він каже, що банк має намір витратити наступні два-три місяці на збір даних про те, що працює, а що T.

Череквіч зробив висновок:

«Як сказала мені моя мама, ONE за кроком. Давайте запустимо це та подбаємо про те, щоб клієнт був задоволений».

Доларовий пазл; Зображення Northern Trust через Shutterstock