BTC
$104,625.25
+
1.60%
ETH
$2,578.53
+
9.95%
USDT
$0.9998
-
0.02%
XRP
$2.4649
+
5.18%
BNB
$660.78
-
0.89%
SOL
$177.30
+
2.60%
USDC
$0.9997
-
0.02%
DOGE
$0.2465
+
20.10%
ADA
$0.8403
+
8.07%
TRX
$0.2649
+
1.85%
SUI
$4.0849
+
3.38%
LINK
$17.31
+
8.10%
AVAX
$25.79
+
10.83%
XLM
$0.3175
+
7.52%
SHIB
$0.0₄1655
+
10.12%
HBAR
$0.2185
+
7.94%
HYPE
$25.98
+
5.50%
TON
$3.4768
+
5.90%
BCH
$429.58
+
3.81%
LTC
$104.94
+
4.38%
Logo
  • Новини
  • Ціни
  • Дані
  • Індекси
  • Дослідження
  • Консенсус
  • Спонсорський матеріал
  • Увійти
  • Зареєструватися
Реклама

Consensus 2025

Consensus 2025

Prices Increase This Friday

19:20:27:33

19

DAY

20

HOUR

27

MIN

33

SEC

Register Now
Ринки
Поділитися цією статтею
X iconX (Twitter)LinkedInFacebookЕлектронна пошта

Біржі Bitcoin повинні швидко розвиватися

Обмінники Bitcoin T повинні очікувати від регуляторів такої ж безкоштовної їзди, якою користуються такі гігантські банки, як «занадто великі, щоб збанкрутувати», такі як HSBC.

Автор John Oates
Оновлено 10 вер. 2021 р., 10:47 дп Опубліковано 29 трав. 2013 р., 4:31 пп Перекладено AI

Відносини між великими банками та їхніми регуляторами, м’яко кажучи, досить сумнівні. Але по-дитячому наївно очікувати, що федеральні слідчі нададуть біржам Bitcoin таку ж безкоштовну поїздку.

Коли HSBC був спійманий на відмиванні грошей для наркоторговців і терористів, він пообіцяв регуляторам, що покращить контроль.

Продовження Нижче
Не пропустіть жодної історії.Підпишіться на розсилку Crypto Long & Short вже сьогодні. Переглянути Всі Розсилки
Підписуючись, ви отримуватимете листи про продукти CoinDesk та погоджуєтесь з нашими умови використання та політика конфіденційності.

Це не T.

Слідчі Сенату виявили, що банк не зміг відстежити транзакції на суму 60 трильйонів доларів для відмивання грошей

і було надіслано 17 000 сповіщень про недостовірні облікові записи, які не вдалося дослідити. Які карлики LibertyReserve підозрює у відмиванні 6 мільярдів доларів.

HSBC відвантажив 7 мільярдів доларів у фактичних паперових доларах

з Мексики назад до США протягом 2007 і 2008 років. Через контроль над великими готівковими депозитами в банках США гроші були контрабандою ввезені до Мексики, щоб HSBC міг відправити їх назад до США.

Мексиканська та американська влада повідомила банку, що настільки великі депозити явно викликають тривогу, що вони включають гроші від наркотиків. Між 2006 і 2009 роками HSBC просто не турбувався про моніторинг трансакцій з Мексики на предмет відмивання грошей і визначив країну як низькоризикову.

Наркокартелі настільки любили HSBC, що організації почали перевозити свої долари в касових ящиках, спеціально призначених для пройти через стандартне вікно каси HSBC.

Якщо підступна торгівля наркотиками T суперечить вашому моральному кодексу, то як щодо тероризму? HSBC надсилав долари на рахунки в Саудівській Аравії та Бангладеш, які мають відомі зв’язки з Аль-Каїдою. (Див. звіт Сенату нижче.)

Він також відправив 19,4 мільярда доларів на рахунки, пов’язані з Іраном... в порушення Закону про торгівлю з ворогом.

Більша частина цього навіть T була Secret: регулятори знали про це і обережно підштовхували HSBC, щоб він прибрався до ладу. Комітет Сенату критикували регулятори за те, що роблять так мало:

«протягом шестирічного періоду з 2004 по 2010 рр. OCC офіційні особи не вживали жодних офіційних чи неофіційних заходів для примусу HBUS (Підрозділ HSBC у США) посилити свою програму боротьби з відмиванням грошей, фактично дозволивши проблемам ПВК загостритися».

HSBC вважали «занадто великим, щоб збанкрутувати», тому угоду було укладено. Він заплатив відносно невеликий штраф — 1,9 мільярда доларів — і знову пообіцяв покращити свої процеси.

Але це T означає, що новий банк або біржа на цьому ринку може розраховувати на таку ж безкоштовну поїздку, як HSBC.

Дії цього тижня проти Liberty Reserve свідчать про те, що США серйозно ставляться до відмивання грошей... якщо воно не здійснюється великим банком.

Рішення CryptoCurrent закритися

, і Рішення OKPay зупинити обробку транзакцій Bitcoin означає, що повідомлення проходить.

Якщо ви хочете запустити біржу, яка пропонує альтернативні монети за долари або навпаки, тоді вам краще по-справжньому зайнятися регулюванням.

Це може бути дорогим і може суперечити вашим лібертаріанським переконанням, але якщо ви хочете залишитися в бізнесі та вийти з в’язниці, вам потрібно поговорити з регуляторами. Ви повинні знати, хто ваші клієнти, або принаймні мати докази, які ви наполегливо намагалися знайти. Або вам потрібно правильно затіняти свій бізнес і себе.

Якщо ви хочете відмити гроші - вибирайте долари і користуйтеся банком. Їх уже ловили раніше, і вони все ще в бізнесі.

Але рейди на біржах Bitcoin привертають увагу слідчих, що допомагає їм отримати більші бюджети для додаткових розслідувань наступного року.

Bitcoin може залишатися захищеним від регулювання, але лише якщо він залишається лише онлайн. Якщо ви хочете перевести його у фіатну валюту або покласти його вартість на традиційний банківський рахунок, тоді це підпадає під компетенцію регуляторів.

Можливо, ми не знаємо, як виглядатиме майбутнє регулювання Bitcoin , але ми знаємо, що воно настає швидко.

Наприкінці 1990-х років були запущені сотні «інтернет-компаній». Деякі пишалися тем, що вони «поза регулюванням»... розумні мовчали і робили все можливе, щоб дотримуватися закону, де б вони не діяли.

У 1998 році Amazon.com подала звітність за кінець року: продажі компанії склали 253 мільйони доларів за останній квартал, подолавши планку в 1 мільярд доларів на рік лише за чотири роки роботи.

Але Amazon попередив у своїй заявці:

«Оскільки ринок міжнародної онлайн-комерції продовжує зростати, конкуренція на цьому ринку, ймовірно, посилиться. Крім того, уряди в іноземних юрисдикціях можуть регулювати Інтернет або інші онлайн-послуги в таких сферах, як контент, Політика конфіденційності, мережева безпека, шифрування або розповсюдження. Це може вплинути на нашу здатність вести бізнес на міжнародному рівні».

Будь-яка Bitcoin компанія могла б роздрукувати це та приклеїти на стіну. Якщо 1 мільярда доларів на рік недостатньо, щоб Amazon почувалася в безпеці, то кілька мільйонів доларів від венчурних капіталістів і Вінклєвих не повинні змусити альтернативні монети повірити, що вони поза правилами.

Bitcoin є ровесником Amazon у 1998 році і коштує приблизно стільки ж.

У промисловості є вибір.

Він може зайняти подібне ставлення до продавця книг і почати розмовляти з дорослими.

Або він може залишатися онлайн, у своїй гіківській ніші, і його ігнорують регулятори та поліція.

Звіт Сенату США тут:

http://www.hsgac.senate.gov/subcommittees/investigations/hearings/us-vulnerabilities-to-money-laundering-drugs-and-terrorist-financing-hsbc-case-history

Документ подання Amazon за 1998 рік тут:

http://media.corporate-ir.net/media_files/irol/97/97664/reports/123198_10k.pdf

Кредит зображення: Flickr

Financial RegulationExchangesRegulationNews
John Oates

Позаштатний письменник і редактор. Джон був редактором новин у Register 2005-2011.

Picture of CoinDesk author John Oates

Це ваша остання стаття цього місяця.

Зареєструватися безкоштовно

Про нас

  • Про нас
  • Топ команда
  • Кар'єра
  • Новини CoinDesk
  • Crypto API Documentation

Контакти

  • Контакти
  • Доступність
  • Реклама
  • Карта сайту
  • System Status
DISCLOSURE & POLICES
CoinDesk - це відзначений нагородами ЗМІ, яке висвітлює індустрію криптовалют. Його журналісти дотримуються суворого набору редакційна політика. CoinDesk прийняв набір принципів, спрямованих на забезпечення цілісності, редакційної незалежності та відсутності упередженості його публікацій. CoinDesk є частиною групи Bullish, яка володіє та інвестує в бізнеси та цифрові активи. Співробітники CoinDesk, включаючи журналістів, можуть отримувати компенсацію на основі акцій групи Bullish. Bullish був започаткований інвестором в технології Block.one.
ЕтикаПолітика конфіденційностіУмови використанняCookie SettingsDo Not Sell My Info

© 2025 CoinDesk, Inc.
X icon
Зареєструватися
  • Новини
    Повернутися до меню
    Новини
    • Ринки
    • Фінанси
    • техн
    • Політика
    • Фокус
  • Ціни
    Повернутися до меню
    Ціни
    • Дані
      Повернутися до меню
      Дані
      • Торгові дані
      • Похідні
      • Дані книги замовлень
      • Дані в мережі
      • API
      • Дослідження та ідеї
      • Каталог даних
      • ШІ та машинне навчання
    • Індекси
      Повернутися до меню
      Індекси
      • Індекси багатьох активів
      • Довідкові ставки
      • Стратегії та послуги
      • API
      • Статистика та оголошення
      • Документація та управління
    • Дослідження
      Повернутися до меню
      Дослідження
      • Консенсус
        Повернутися до меню
        Консенсус
        • Консенсус Торонто
        • Покриття Торонто
      • Спонсорський матеріал
        Повернутися до меню
        Спонсорський матеріал
        • Лідерство думки
        • Прес-релізи
        • CoinW
        • MEXC
        • Фемекс
        • Рекламуйте
      • Відео
        Повернутися до меню
        Відео
        • CoinDesk Daily
        • Шорти
        • Вибір редактора
      • Подкасти
        Повернутися до меню
        Подкасти
        • Мережа подкастів CoinDesk
        • Ринки Daily
        • Gen C
        • Звільнено з Лаурою Шин
        • Майнінг Стручок
      • Розсилки
        Повернутися до меню
        Розсилки
        • Вузол
        • Крипто Daybook Америки
        • Стан Крипто
        • Довгі та короткі Крипто
        • Крипто для радників
      • Вебінари та Заходи
        Повернутися до меню
        Вебінари та Заходи
        • Консенсус 2025
        • Конференція з Політика та регулювання
      Оберіть мову
      Українська ukEnglish enEspañol esFilipino filFrançais frItaliano itPortuguês pt-brРусский ru