Gli exchange Bitcoin devono crescere rapidamente

Il rapporto tra le grandi banche e i loro regolatori è piuttosto dubbio, per usare un eufemismo. Ma aspettarsi che gli investigatori federali diano la stessa libertà agli exchange Bitcoin è puerilmente ingenuo.

Quando la HSBC fu sorpresa a riciclare denaro per spacciatori di droga e terroristi, promise alle autorità di regolamentazione che avrebbe migliorato i controlli.

Non lo ha T.

Gli investigatori del Senato hanno scoperto che la banca non ha monitorato 60 trilioni di dollari in transazioni per riciclaggio di denaro

e aveva un arretrato di 17.000 avvisi di account sospetti che non è riuscito a investigare. Il che fa impallidirePresunto riciclaggio di 6 miliardi di dollari da parte di LibertyReserve.

HSBC ha spedito 7 miliardi di dollari in dollari cartacei effettivi

dal Messico agli Stati Uniti nel 2007 e nel 2008. A causa dei controlli sui grandi depositi di denaro contante presso le banche statunitensi, il denaro era stato introdotto di nascosto in Messico in modo che HSBC potesse rispedirlo negli Stati Uniti.

Le autorità messicane e statunitensi hanno detto alla banca che depositi così ingenti hanno chiaramente sollevato dei segnali d'allarme, in quanto includevano denaro proveniente dalla droga. Tra il 2006 e il 2009, HSBC semplicemente non si è preoccupata di monitorare le transazioni provenienti dal Messico per il riciclaggio di denaro e ha definito il paese come a basso rischio.

La HSBC era così favorita dai cartelli della droga che le organizzazioni iniziarono a trasportare i loro dollari in cassette di sicurezza appositamente progettate perpassare attraverso lo sportello standard dello sportello HSBC.

Se lo spaccio di droga T è contro il tuo codice morale, che dire del terrorismo? HSBC ha inviato dollari a conti sauditi e bengalesi con noti legami con al Qaeda. (Vedi il rapporto del Senato qui sotto.)

Ha inoltre inviato 19,4 miliardi di dollari a conti collegati all'Iran, violando il Trading with the Enemy Act.

La maggior parte di questo T era nemmeno Secret: i regolatori lo sapevano e stavano spingendo delicatamente HSBC a ripulire la sua immagine. Il comitato del Senato criticatoregolatori per aver fatto così poco:

"tuttavia, durante il periodo di sei anni dal 2004 al 2010, l'OCCi funzionari non hanno intrapreso alcuna azione formale o informale per costringere HBUS ((la divisione statunitense di HSBC) per rafforzare il suo programma AML (antiriciclaggio), consentendo sostanzialmente ai suoi problemi AML di aggravarsi."

HSBC è stata ritenuta "troppo grande per fallire", quindi è stato fatto un accordo. Ha pagato una multa relativamente piccola, 1,9 miliardi di $, e ha promesso, ancora una volta, di migliorare i suoi processi.

Ma ciò T significa che una nuova banca o borsa in questo mercato possa aspettarsi di godere delle stesse agevolazioni di HSBC.

Le azioni di questa settimana contro la Liberty Reserve dimostrano che gli Stati Uniti prendono sul serio il riciclaggio di denaro... quando non è effettuato da una grande banca.

La decisione di CryptoCurrent di chiudere

, ELa decisione di OKPayper interrompere l'elaborazione delle transazioni Bitcoin indica che il messaggio sta arrivando.

Se vuoi gestire un exchange che offre monete alternative ai dollari, o viceversa, allora dovresti essere realistico riguardo alla regolamentazione.

Potrebbe essere costoso e potrebbe andare contro le tue convinzioni libertarie, ma se vuoi rimanere in attività e uscire di prigione, devi parlare con i regolatori. Devi sapere chi sono i tuoi clienti, o almeno avere prove che hai cercato duramente di scoprire. Oppure devi portare la tua attività, e te stesso, nell'ombra.

Se vuoi riciclare denaro, scegli dollari e usa una banca. Sono già stati beccati e sono ancora in attività.

Ma le incursioni negli exchange Bitcoin attirano l'attenzione degli investigatori, il che li aiuta a ottenere budget più consistenti per altre indagini l'anno prossimo.

Bitcoin può rimanere immune dalla regolamentazione, ma solo se rimane online. Se vuoi trasferirlo in valuta fiat o versare il suo valore in un conto bancario tradizionale, allora rientra nelle competenze dei regolatori.

Forse non sappiamo come sarà la futura regolamentazione Bitcoin , ma sappiamo che arriverà rapidamente.

Verso la fine degli anni '90, furono lanciate centinaia di "società Internet". Alcune si vantavano di essere "al di là della regolamentazione"... quelle sensate rimasero in silenzio e fecero del loro meglio per obbedire alla legge ovunque operassero.

Nel 1998, Amazon.com presentò i suoi conti di fine anno: realizzò vendite per 253 milioni di dollari nell'ultimo trimestre, superando la barriera di 1 miliardo di dollari all'anno dopo soli quattro anni di attività.

Ma Amazon ha avvertito nel suo documento:

"Dato che il mercato del commercio online internazionale continua a crescere, la concorrenza in questo mercato probabilmente si intensificherà. Inoltre, i governi di giurisdizioni straniere potrebbero regolamentare Internet o altri servizi online in aree quali contenuto, Privacy, sicurezza di rete, crittografia o distribuzione. Ciò potrebbe influire sulla nostra capacità di condurre affari a livello internazionale."

Qualsiasi azienda Bitcoin farebbe bene a stamparlo e ad attaccarlo al muro. Se 1 miliardo di dollari all'anno non fosse sufficiente a far sentire Amazon al sicuro, allora qualche milione di dollari da parte di capitalisti di rischio e Winklevii non dovrebbe far credere alle aziende di monete alternative di essere al di là delle regole.

Bitcoin ha la stessa età di Amazon nel 1998 e vale più o meno la stessa cifra.

L'industria ha una scelta.

Può assumere un atteggiamento simile a quello del libraio e cominciare a parlare con gli adulti.

Oppure può restare online, nella sua nicchia geek, ed essere ignorato dalle autorità di regolamentazione e dalla polizia.

Il rapporto del Senato degli Stati Uniti è disponibile qui:

http://www.hsgac.senate.gov/subcommittees/investigations/hearings/us-vulnerabilities-to-money-laundering-drugs-and-terrorist-financing-hsbc-case-history

Il documento depositato da Amazon nel 1998 è disponibile qui:

http://media.corporate-ir.net/media_files/irol/97/97664/reports/123198_10k.pdf

Credito immagine:Flickr