Урок Liberty Reserve: T дозволяйте собі вільності з законом

Можна винести принаймні ONE урок нещодавнє закриття Liberty Reserve через звинувачення у відмиванні грошей: чи використовуєте ви «справжню» державну фінансову валюту чи розповсюджену цифрову валюту, яка ONE конкретно не контролюється, що ви використовуєте для підпадає під дію різноманітних законів і правил. Покинься ними, і влада рано чи пізно прийде Для вас шукати.

Базується в Коста-Ріці Liberty Reserve використовувала власну цифрову валюту, також звану Liberty Reserve, або LR, щоб надавати недорогі послуги обробки платежів клієнтам у всьому світі. Завдячують його простоті платежів допомога першим користувачам Bitcoin використовувати свої долари або євро для купівлі та продажу цифрової валюти через біржі.

Проте мінімальні вимоги Liberty Reserve щодо перевірки («По суті, все, що клієнту потрібно для відкриття облікового запису, — це адреса електронної пошти», зазначив New York Times.), здається, також звернувся до тих, хто шукає спосіб зробити незаконні транзакції «анонімними та невідстежуваними», згідно з 27 сторінок обвинувачення винесений проти компанії та її принципів у федеральному суді США у вівторок.

«Завдяки зусиллям підсудних Liberty Reserve став ONE із основних засобів, за допомогою яких кіберзлочинці по всьому світу розподіляють, зберігають і відмивають доходи від своєї незаконної діяльності», — йдеться в обвинувальному акті. «Справді, Liberty Reserve став фінансовим центром світу кіберзлочинності, сприяючи широкому спектру злочинної діяльності в Інтернеті, включаючи шахрайство з кредитними картками, крадіжку особистих даних, шахрайство з інвестиціями, комп’ютерний злом, дитячу порнографію та торгівлю наркотиками».

В обвинувальному акті зазначається, що «практично весь бізнес Liberty Reserve походить від підозрюваної злочинної діяльності», додаючи, що масштаби його протиправної поведінки були «вражаючими».

«За оцінками, у Liberty Reserve було більше ONE мільйона користувачів у всьому світі, з понад 200 000 користувачів у Сполучених Штатах, Liberty Reserve щороку обробляло понад 12 мільйонів фінансових транзакцій загальною вартістю понад 1,4 мільярда доларів», — йдеться в обвинувальному висновку. «Загалом з 2006 року по травень 2013 року Liberty Reserve обробив приблизно 55 мільйонів окремих фінансових транзакцій і, як вважають, відмив понад 6 мільярдів доларів, отриманих злочинним шляхом».

Минулого тижня заарештували Артура Будовського, якого описують як основного засновника Liberty Reserve, і Володимира Каца, співзасновника компанії, — Будовського в Іспанії, а Каца — у Брукліні. Також був заарештований Аззеддін Ель-Амін, керівник компанії. Повідомляється, що ще двоє – колишній менеджер Ахмед Ясін Абдельгані та менеджер/співвласник Аллан Естебан Ідальго Хіменес – залишаються на свободі в Коста-Ріці.

Це не перша зіткнення Будовського чи Каця із законом. Обидва були заарештовані в 2006 році, коли влада США виявила, що їхня компанія Gold Age, яка займалася цифровою валютою e-gold, проводила обмін цифровими валютами. «переказ грошей без ліцензії». У 2007 році їх засудили до п’яти років умовно (приблизно в цей же час Будовський емігрував до Коста-Ріки; пізніше він відмовився від громадянства США і став громадянином Коста-Ріки).

Плата за неліцензійні перекази грошей є тією ONE , що нещодавно використовується Міністерством внутрішньої безпеки США конфіскувати кошти Bitcoin біржі Mt.Gox, що зберігаються в Dwolla.

Фінансовий регулятор Коста-Ріки SUGEF у 2009 році відхилив заявку Liberty Reserve на отримання ліцензії на переказ грошей, зазначивши, згідно з обвинуваченням США, що «Liberty Reserve не має навіть базових засобів контролю проти відмивання грошей, таких як процедури «знай свого клієнта», і в іншому випадку не має жодних ефективних засобів відстеження підозрілої діяльності в своїй системі».

Згодом Liberty Reserve створив комп’ютерний портал, який, як видається, надав регуляторним органам Коста-Ріки можливість отримати доступ до транзакційної інформації Liberty Reserve та контролювати її на предмет підозрілої діяльності». Однак, як додає звинувачення, більшість даних, які з’являлися на порталі, були підробленими і ними можна було маніпулювати, щоб приховати інформацію від влади.

Наприкінці 2011 року Liberty Reserve також була позначена Мережею боротьби з фінансовими злочинами США (FinCEN), яка попередила фінансові установи про ризики надання послуг компанії.

На початку цього року FinCEN опублікував нові вказівки, які стосуються «особи, які керують, обмінюють або використовують віртуальні валюти». Після цього релізу кілька Bitcoin -бірж припинили роботу.

«Я не здивований», — сказав Патрік Мурк, генеральний радник Bitcoin Foundation сказав у той час. "Ще задовго до виходу вказівок я консультував операторів Bitcoin обмінників, як офіційно, так і неофіційно, зареєструватись у FinCEN як компанії з грошових послуг (MSBs) і запустити ретельну програму відповідності AML/KYC (протидія відмиванню грошей/знай свого клієнта) для всіх користувачів їхніх послуг. Втручання FinCEN є найменш несподіваним аспектом цих інструкцій. звільнений».

З'ясування того, як екосистема Bitcoin вписується в нормативне середовище, розроблене для фіатної валюти, «все ще триває», додав Мурк.

Як компанії, що займаються альтернативною валютою, так і традиційні регулятори відчувають зростаючі проблеми, і мінімізація цих проблем вимагатиме від двох груп кращого спілкування та навчання одна одної.

«Найбільша загроза для FinCEN у реалізації своїх цілей і повноважень (запобігти фінансовим злочинам) полягає в тому, що вони надто сильно покладаються на існуючу централізовану систему обміну та підштовхують частку ринку до подальших децентралізованих однорангових обмінів», — зазначив Мурк. «FinCEN багато говорив про державно-приватне партнерство, але T продовжив».

Частиною ефективного виконання завдань, додав він, є визнання того, що регулюючі органи, продовжуючи свої зусилля по боротьбі зі злочинністю в Інтернеті та поза ним, повинні звільнити місце для законного використання цифрових валют у сучасній економіці, що розвивається.

«Джин вийшов з пляшки, а розподілена математична валюта тут, щоб залишитися», — сказав Мурк.

Але цей джин все одно має підкорятися закону. Або зіткнутися з серйозними наслідками.