Зліт і падіння BlockFi: хронологія

Крипто BlockFi є капут. Платформа, яка пропонувала високу прибутковість Крипто , має подав заяву про банкрутство. Це остання компанія, яка впала після катастрофічного краху FTX. Дійсно, документи про банкрутство показують, що BlockFi мав криптовалюти на 355 мільйонів доларів заморожені в FTX і покладався на кредитну лінію фірми. Але як все пішло так не так? CoinDesk склав часову шкалу, щоб допомогти вам скласти картину.

Жовтень 2017 – початок BlockFi

Зак Прінс і Флорі Маркес заснували BlockFi у жовтні 2017 року з високою місією: надавати кредитні послуги на ринку Криптовалюта . Прінс, генеральний директор, працював у відділі продажів до заснування BlockFi. Маркес, головний операційний директор компанії, керував фінансовими портфелями BOND Street, дрібного кредитора, який Goldman Sachs придбав у 2017 році, перш ніж заснувати BlockFi. Фірма відкрила магазин у Джерсі-Сіті, Нью-Джерсі, а в наступні роки розширилася до Нью-Йорка, Сінгапуру, Польщі та Аргентини. У січні 2018 року BlockFi запустив свою першу пропозицію: позики в доларах США, забезпечені криптовалютами. Просто клієнти могли вносити Bitcoin (BTC) або ефіри (ETH) і брати кредити у фіатній формі під цю Крипто заставу.

Лютий 2018 – грудень 2018 – перші раунди фінансування BlockFi

Швидко пішли гроші венчурного капіталу. У лютому 2018 року BlockFi підняв 1,55 мільйона доларів у початковому раунді на чолі з ConsenSys Ventures. У липні 2018 року він зібрав чималий 52,5 мільйона доларів у раунді фінансування під керівництвом Galaxy Digital Майка Новограца. А наприкінці 2018 року BlockFi створив ще одну 4 мільйони доларів шляхом випуску конвертованих банкнот, основним покупцем якого є Akuna Capital.

Березень 2019 – BlockFi пропонує Compound відсотковий рахунок

Наповнений готівкою, стартап почав працювати. У березні 2019 року це запустив Крипто депозитний рахунок це дозволить реінвестувати доходи від депозитів у Bitcoin або ефірах і дасть можливість заробляти Compound відсотки з річною процентною прибутковістю (APY) у розмірі 6,2%. BlockFi коригував ці ставки з часом; oin Травень 2019 it знизив процентну ставку майже вдвічі на депозитах ETH . Ризик рахунку з високими відсотками, як пояснили CoinDesk, полягав у тому, що він «T має підтримки федерального уряду, як ощадний рахунок у банку». Оскільки протягом наступних кількох років ринок нагрівався, а BlockFi продовжував зростати, це, схоже, T заважало людям вкладати свої гроші в компанію.

Серпень 2019 - Фінансування серії А

Наступне величезне грошове вливання фірма відбулася в серпні 2019 року, коли BlockFi підвищив кошти 18,3 мільйона доларів у серії A раунд фінансування під керівництвом Valar Ventures Пітера Тіля. До них приєдналися Winklevoss Capital, Galaxy Digital, ConsenSys, Akuna Capital та інші. Раніше того ж року BlockFi досяг рубежу, отримавши понад 50 мільйонів доларів на своїх процентних рахунках.

Грудень 2019 р. – BlockFi розширює сферу торгівлі

У грудні 2019 року BlockFi потрапив у гру Крипто торгівлі, пропонуючи незвичайну модель, яка стягувала нульову комісію при купівлі та продажу. Замість того, щоб стягувати комісію за торгівлю, BlockFi отримував прибуток, продаючи дані про торгівлю інституційним Крипто , які, у свою чергу, забезпечували ліквідність BlockFi, подібно до бізнес-моделі Robinhood. «Маркетмейкери хочуть отримати інформацію про те, які угоди відбуваються, і вони отримують її, маючи зв’язки з якомога більшою кількістю майданчиків, які вони можуть підтримувати, щоб отримати цей FLOW замовлень», — сказав генеральний директор BlockFi.

Лютий 2020 р. - Раунд фінансування серії B

Пітера Тіля Valar Ventures очолила серію B BlockFi на 30 мільйонів доларів раунд фінансування в лютому 2020 року з постійними інвесторами, включаючи Akuna Capital, і новими інвесторами, включаючи HashKey Capital, яку генеральний директор Прінс зазначив як ключ до допомоги «BlockFi в розширенні в Сінгапурі» та Азіатсько-Тихоокеанському регіоні.

Березень 2020 р. — з’являються рампи для оплати готівкою

BlockFi співпрацює з Silvergate Bank, щоб дозволити клієнтам використовувати грошові вклади за допомогою банківського переказу, щоб купити Bitcoin. До переходу BlockFi обмежувався «рейками Крипто », такими як стейблкойни. Прінс сказав, що він був завалений «щодня запитами від наших існуючих клієнтів, а також від людей, які ще T є власниками Криптовалюта ». Минулого місяця компанія оприлюднила активи на платформі на суму 650 мільйонів доларів.

Травень 2020 р. – BlockFi зазнав незначного зламу

Все йшло добре. Тоді: хак! У 2020 році один зловмисник націлився на телефон співробітника за допомогою «SIM-свопу» який обманом змусив мобільного оператора активувати телефон працівника на іншому пристрої. Це дозволило хакеру отримати доступ до деяких систем роздрібного маркетингу BlockFi. Кошти не були втрачені, але зловмиснику вдалося отримати доступ до конфіденційної інформації про клієнтів BlockFi.

Серпень 2020 р. – BlockFi отримує більше фінансування

У серпні 2020 року BlockFi залучив 50 мільйонів доларів у a Серія C раунд на чолі з Morgan Creek Digital. Тоді Зак Прінс сказав, що кредитор володів активами на 1,5 мільярда доларів і щомісяця отримував трохи менше 10 мільйонів доларів доходу. Серед інвесторів була зірка Національної баскетбольної асоціації Метью Деллаведова.

Жовтень 2020 – BlockFi робить ризиковану ставку

У жовтні 2020 р. BlockFi вклав значні кошти в Bitcoin Trust компанії Grayscale (Grayscale належить материнській компанії CoinDesk, Digital Currency Group), отримавши 5% акцій фонду вартістю 4,8 мільярда доларів. Інший великий кит інвестував у GBTC у той час? Хедж-фонд Капітал трьох стріл, яка станом на червень 2020 року мала 6% акцій.

BlockFi продовжив розширення своєї частки в GBTC, щоб 1,7 мільярда доларів GBTC до лютого 2021 року. На жаль, пізніше виявилося, що отримати гроші з GBTC було важко. Крім того, на момент написання статті акції трасту торгуються з величезним дисконтом до Bitcoin.

Січень 2021 року – Bitcoin -амбіції BlockFi

На початку 2021 року BlockFi зареєструвала власний Bitcoin Trust з Комісією з цінних паперів і бірж США, ставлячи його в пряму конкуренцію продукту Grayscale. Фонд запропонував нижчу плату за управління та став партнером Fidelity Digital Asset Services для зберігання активів. У листопаді того ж року це подано для схвалення спотового біржового фонду Bitcoin .

Березень 2021 року – BlockFi отримує нове фінансування, оцінка в 3 мільярди доларів

Для BlockFi все йшло добре. У зв’язку зі стрімким зростанням ціни на біткойн, який досяг історичних максимумів (у березні 2021 року Bitcoin вперше перетнув позначку в 60 000 доларів США), BlockFi зібрав 350 мільйонів доларів, оцінюючи компанію в 3 мільярди доларів. Вона мала активи на 15 мільярдів доларів і мала на меті збільшити штат до 500 осіб до кінця року. За його словами, у нього було 225 000 користувачів, порівняно з 10 000 наприкінці 2019 року. Що може піти не так?

Липень 2021 року – невдалий час на тлі натиску наказів про припинення та відмову

Бюро цінних паперів Нью-Джерсі першим завдав сильного удару. Фінансовий регулятор штату стверджував, що процентні рахунки BlockFi становлять продаж «незареєстрованих цінних паперів», і видав заборону на створення нових процентних рахунків. Алабама видав власне повідомлення кредитору незабаром після цього, і Того ж дня приєднався Техас. Через два дні, Вермонт подав свою скаргу, а в кінці місяця — наказав Кентуккі кредитора припинити реєстрацію нових клієнтів процентних рахунків.

Генеральний директор закликав Комісію з цінних паперів і бірж США розглянути це питання. Отже, національний регулятор цінних паперів зробив саме це – і це T закінчилося добре для BlockFi (ми поговоримо про це далі). Це був невдалий час для BlockFi, який прагнув підвищити рівень 500 мільйонів доларів у серії E і був запуск винагородної кредитної картки Visa.

Лютий 2022 р. – BlockFi розраховується з SEC

У лютому BlockFi розрахувався з SEC на 100 мільйонів доларів над своїм високоприбутковим кредитним продуктом. Це зареєстрований у SEC, але з середини лютого перестав пропонувати процентний рахунок новим клієнтам у США, а існуючі клієнти в США не могли додавати більше грошей на свої рахунки. «Сьогоднішнє врегулювання чітко пояснює, що Крипто повинні відповідати перевіреним часом законам про цінні папери», — сказав у заяві голова SEC Гарі Генслер.

Літо 2022 року – BlockFi падає

У червні оцінка BlockFi впала до 1 мільярда доларів у «спаді» – третина його оцінки в 3 мільярди доларів у березні минулого року, коли він залучив 350 мільйонів доларів. Наприкінці червня кредитор пров $1,8 млрд відкритих кредитів і 600 мільйонів доларів США. Зокрема, BlockFi мав надав величезні позики до величезного Крипто хедж-фонду Three Arrows Capital, яка офіційно подала заяву про банкрутство 1 липня. Три стріли вийшли з ладу після надмірного впливу зруйнована екосистема стейблкойнів, Terra; BlockFi, згідно з повідомленнями, ліквідував заставу хедж-фонду перед його банкрутством. У тому ж місяці Bitcoin впав нижче 20 000 доларів. Через місяць головні конкуренти BlockFi, Voyager Digital і Celsius Network, також подала заяву про банкрутство.

У скрутному становищі BlockFi отримав кредитну лінію в розмірі 400 мільйонів доларів Крипто FTX пізніше того літа. Біржа також отримала право для свого підрозділу в США купити BlockFi FTX US майже купив кредитора всього за 25 мільйонів доларів, а в серпні міг купити компанію лише за 15 мільйонів доларів, якщо T було дотримано певних ключових умов, як-от отримання дозволу SEC на надання послуг, що приносять прибуток, у США

Листопад 2022 р. – крах FTX вдарив по BlockFi, компанія оголосила про банкрутство

На початку місяця сама FTX зазнала краху після CoinDesk опублікував історію, засновану на приватних фінансових документах 2 листопада, який проколов діри в балансі дочірньої компанії FTX, торгової фірми Alameda Research. FTX знадобилося лише дев’ять днів, щоб повністю розтанути, і це сталося звернувся до суду з питань банкрутства 11 листопада.

Це було погано для BlockFi, якому потрібна була кредитна лінія FTX, щоб залишитися на плаву. Пізно ввечері 10 листопада, BlockFi призупинено відкликання клієнтів через «відсутність ясності» щодо FTX. 11 листопада фінансовий регулятор Каліфорнії скасовано Ліцензія BlockFi на кредитування.

BlockFi почали готуватися за заяву про банкрутство незабаром після цього. 28 лист. це офіційно подано для захисту відповідно до глави 11, залишаючи понад 100 000 кредиторів у біді. Пізніше в документах стало відомо, що Аламеда забули на позики BlockFi на суму 680 мільйонів доларів. Після подання до суду з питань банкрутства BlockFi подав до суду Emergent Fidelity Technologies Сема Бенкмана-Фріда за свої акції Robinhood, які були передані BlockFi як забезпечення кредиту.

Під час першого слухання у справі про банкрутство юристи BlockFi заявили, що кредитор витримав 355 мільйонів доларів у Крипто на FTX. Увесь час виникає ONE питання: Чи отримають клієнти щось назад?

Читайте також: Останні історії BlockFi