Опитування інвесторів показує, що інновації стимулюють попит на цифрові активи

EY-Parthenon і Coinbase провели а опитування з понад 350 інституційних інвесторів у всьому світі в січні 2025 року. Незважаючи на те, що нормативна ясність буде значною мірою залежати від розвитку ландшафту цифрових активів у 2025 році — інвестори в опитуванні назвали його каталізатором №1 для зростання — опитування продемонструвало прихований ентузіазм і прагнення до інновацій, які рухатимуть ринок вперед. Як інституційні, так і роздрібні інвестори шукають нові криптопродукти та послуги для отримання прибутку, надання доступу до послуг кредитування та позичання, проведення транскордонних платежів, миттєвого клірингу транзакцій і збільшення довгострокового добробуту.
Ви читаєте Крипто Long & Short, наш щотижневий інформаційний бюлетень, який містить статистику, новини та аналіз для професійних інвесторів. Зареєструйтеся тут, щоб отримувати його на свою поштову скриньку щосереди.

У міру того, як екосистема розвиватиметься та продовжуватиме формуватися, ми побачимо, як фірми традиційного Фінанси (TradFi) використовують десятиліття досвіду та репутації, щоб безпечно пропонувати клієнтам нові інструменти інвестування та продукти. Більш сприятливе нормативне середовище дозволить цифровим вихідцям швидше впроваджувати інновації, просуваючи випадки використання децентралізованих Фінанси , обслуговуючи як прогресивних клієнтів, так і нове покоління фінансових клієнтів.

Інвестори хочуть більше цифрових активів і більше можливостей

З опитаних інвесторів 87% планують збільшити загальні асигнування на Крипто в 2025 році, охоплюючи різноманітні варіанти, такі як біржові продукти (ETP), інвестиції в компанії цифрових активів, стейблкойни, ф’ючерси та тематичні пайові фонди. Хоча багато хто сказав, що вони вважають за краще отримувати доступ до Крипто через зареєстровані транспортні засоби, такі як ETP, також є зацікавленість у розширенні послуг зберігання, щоб пропонувати та зберігати спотові Крипто безпосередньо. Згідно з опитуванням, 55% тримають спотові Крипто через ETP, а 69% тих, хто планує володіти спотовими Крипто , планують робити це за допомогою зареєстрованих транспортних засобів. Раніше у 2024 році деякі з Bitcoin ETP стали найбільш швидкозростаючими ETP у спектрі альткойнів, включаючи Solana (SOL) і ripple (XRP).

Нові інновації зі стейблкойнами та токенізації

Інституційні інвестори шукають можливості використовувати нові платіжні платформи та отримувати винагороди за рахунок ставок і отримання прибутку. Вісімдесят чотири відсотки опитаних інвесторів сказали, що вони використовують або планують використовувати стейблкойни, причому Tether (USDT) і USD Coin (USDC) є двома найпопулярнішими монетами. Стайблкойни обіцяють зробити кліринг миттєвим, модернізуючи та зменшуючи ризики в обміні іноземної валюти, управлінні готівкою та в багатьох інших випадках використання.

Токенізація також обіцяє демократизувати доступ до варіантів інвестування для роздрібних інвесторів і надати нові джерела капіталу для установ. Більше половини опитаних інвесторів планують інвестувати в токенізовані активи. Здатність диверсифікувати інвестиції з більшим рівнем точності з частковим володінням і нижчими мінімумами принесе більше можливостей і покращить управління ризиками. У верхній частині списку побажань інвесторів щодо токенізації знаходяться альтернативні активи, такі як нерухомість, приватний капітал, приватні кредити та навіть товари, такі як золото та нафта. Це інвестиції, як правило, зарезервовані для установ або надбагатих клієнтів, які завдяки токенізації можуть бути доступні новим роздрібним інвесторам.

Інновації завжди рухали Уолл-стріт вперед. Інвестори очікують, що цифрові активи не тільки перемістяться в сферу основного клієнтського досвіду, але й нададуть нові можливості для участі в зростаючій децентралізованій фінансовій системі. Інвестори в усьому світі очікують, що нові продукти та послуги прискорять відродження цифрових активів на тлі більш доброзичливої ​​регуляторної позиції щодо Крипто у США.

Примітка. Погляди, викладені в цій статті, є поглядами авторів і не обов’язково відображають погляди Ernst & Young LLP або інших членів глобальної організації EY.