Опрос инвесторов показывает, что инновации стимулируют спрос на цифровые активы

EY-Parthenon и Coinbase провелиопросболее 350 институциональных инвесторов по всему миру в январе 2025 года. Хотя ясность регулирования будет иметь большое значение для развития ландшафта цифровых активов в 2025 году — инвесторы, принявшие участие в опросе, назвали ее катализатором роста №1 — опрос продемонстрировал скрытый энтузиазм и стремление к инновациям, которые будут двигать рынок вперед. Как институциональные, так и розничные инвесторы ищут новые продукты и услуги на основе криптовалюты для получения дохода, предоставления доступа к кредитным и кредитным услугам, проведения трансграничных платежей, мгновенного проведения транзакций и увеличения долгосрочного богатства.Вы читаете Криптo Long & Short, нашу еженедельную рассылку с идеями, новостями и аналитикой для профессиональных инвесторов. Подпишитесь здесь, чтобы получать ее в своей электронной почте каждую среду.

По мере того, как экосистема становится более зрелой и продолжает формироваться, мы увидим, как традиционные Финансы компании (TradFi) используют десятилетия опыта и репутации, чтобы безопасно предлагать клиентам новые инвестиционные инструменты и продукты. Более благоприятный нормативный фон позволит цифровым аборигенам быстрее внедрять инновации, продвигая вперед децентрализованные Финансы сценарии использования, обслуживая как прогрессивных клиентов, так и новое поколение финансовых клиентов.

Инвесторы хотят больше цифровых активов и больше возможностей

Из опрошенных инвесторов 87% планируют увеличить общие вложения в Криптo в 2025 году, охватывая различные варианты, такие как биржевые продукты (ETP), инвестиции в компании цифровых активов, стейблкоины, фьючерсы и тематические паевые инвестиционные фонды. Хотя многие заявили, что предпочитают получать доступ к Криптo через зарегистрированные инструменты, такие как ETP, также есть интерес к расширению услуг по хранению для предложения и хранения спотовой Криптo напрямую. Согласно опросу, 55% держат спотовую Криптo через ETP, причем 69% из тех, кто планирует владеть спотовой Криптo , планируют делать это с помощью зарегистрированных инструментов. Ранее в 2024 году некоторые Bitcoin ETP стали самыми быстрорастущими ETP по всему спектру альткоинов, включая Solana (SOL) и ripple (XRP).

Новые инновации со стейблкоинами и токенизацией

Институциональные инвесторы ищут возможности для запуска новых платежных платформ и получения вознаграждений за счет стейкинга и генерации доходности. Восемьдесят четыре процента опрошенных инвесторов заявили, что используют или планируют использовать стейблкоины, причем Tether (USDT) и USD Coin (USDC) являются двумя наиболее предпочтительными монетами. Стейблкоины обещают сделать клиринг мгновенным, модернизируя и снижая риск при обмене иностранной валюты, управлении денежными средствами и множестве других вариантов использования.

Токенизация также обещает демократизировать доступ к инвестиционным возможностям для розничных инвесторов и предоставить новые источники капитала для учреждений. Более половины опрошенных инвесторов планируют инвестировать в токенизированные активы. Возможность диверсифицировать инвестиции с большей точностью с долевым владением и более низкими минимумами предоставит больше возможностей и улучшит управление рисками. На вершине списка желаний инвесторов для токенизации находятся альтернативные активы, такие как недвижимость, частный капитал, частный кредит и даже товары, такие как золото и нефть. Это инвестиции, обычно зарезервированные для учреждений или клиентов со сверхвысоким собственным капиталом, которые посредством токенизации могут стать доступными для новых розничных инвесторов.

Инновации всегда двигали Уолл-стрит вперед. Инвесторы ожидают, что цифровые активы не только войдут в сферу основного клиентского опыта, но и предоставят новые возможности для участия в растущей децентрализованной финансовой системе. На фоне более дружественной регуляторной позиции по отношению к Криптo в США инвесторы по всему миру ожидают, что новые продукты и услуги ускорят возрождение цифровых активов.

Примечание: Мнения, отраженные в данной статье, являются мнениями автора(ов) и не обязательно отражают точку зрения Ernst & Young LLP или других членов глобальной организации EY.