Прозорість вважається ONE з ключових цінних пропозицій, які публічні блокчейни можуть запропонувати у сфері фінансових послуг. У сьогоднішній головній статті Скотт Саншайн з Радники Blue DOT ділиться своїми думками щодо фінансового управління у світі блокчейну.

У розділі "Запитайте експерта" Като Фелан III від La Hoja Capital Partners пояснює, як Bitcoin використовується як застава в структурованих кредитних портфелях.

Приємного читання.

Ви читаєте Крипто для радників, щотижневий інформаційний бюлетень CoinDesk, який розпаковує цифрові активи для фінансових радників. Підпишіться тут отримувати щочетверга.

Від підзвітності до доступності: фінансове управління у світі блокчейну

У сучасному фінансовому ландшафті, що швидко розвивається, впровадження Технології блокчейн революціонізує традиційні практики корпоративного управління. Ця інноваційна Технології пропонує прозору, незмінну та децентралізовану платформу, яка може значно принести користь клієнтам фінансових консультантів. Використовуючи управління на основі блокчейну, фінансові консультанти можуть підвищити довіру, покращити підзвітність, оптимізувати операції та відкрити нові інвестиційні можливості для своїх клієнтів. Ось як:

Прозорість як новий золотий стандарт

ONE з найбільш переконливих переваг Технології блокчейн є її здатність забезпечувати неперевершену прозорість. Blockchain створює захищену від перешкод книгу, яка реєструє всі корпоративні дії та транзакції, полегшуючи фінансовим консультантам перевірку інформації та довіру компаніям, у які вони інвестують. Ця підвищена прозорість може призвести до більшої впевненості в інвестиційних рішеннях, знизити ризик шахрайства або безгосподарності та зрештою зміцнити відносини між фінансовими радниками та їхніми клієнтами.

Корпоративна відповідальність і результативність у нову цифрову еру

Незмінна природа блокчейна гарантує, що після запису транзакції її неможливо змінити або видалити без узгодження з мережею. Ця функція сприяє підзвітності керівників і членів ради, оскільки всі дії та рішення постійно реєструються та відстежуються. Компанії, які віддають перевагу належній практиці управління за допомогою Технології блокчейн, з більшою ймовірністю будуть успішними в довгостроковій перспективі. Така ефективність може призвести до підвищення доходів і зниження інвестиційного ризику для клієнтів, що робить це безпрограшною ситуацією як для фінансових радників, так і для їхніх клієнтів.

Демократизоване прийняття рішень і залучення акціонерів

Блокчейн-платформи можуть сприяти безпосередній участі в голосуванні та управлінській діяльності, дозволяючи клієнтам грати більш активну роль у компаніях, у які вони інвестують. Така демократизація прийняття рішень може призвести до кращого узгодження корпоративних стратегій, більш чуйних методів управління та, зрештою, більш надійний і стійкий інвестиційний портфель для клієнтів, що веде до кращих інвестиційних результатів.

Оптимізовані операції та економічна ефективність

Технології блокчейн може автоматизувати та оптимізувати різні процеси управління, зменшуючи адміністративні витрати та підвищуючи ефективність роботи. Розумні контракти, які є самовиконуваними контрактами з умовами, безпосередньо записаними в код, можуть автоматизувати рутинні завдання, такі як моніторинг відповідності, розподіл дивідендів і голосування за довіреністю. Усунувши ручне втручання та зменшивши адміністративні витрати, фінансові консультанти можуть передати цю економію своїм клієнтам за рахунок нижчих комісій, кращих інвестиційних можливостей або вищої прибутковості інвестицій.

Покращена безпека та захист даних

Безпека є головним пріоритетом у фінансовій галузі, а Технології блокчейн пропонує надійні рішення для захисту конфіденційних даних клієнтів та інвестиційної інформації. Криптографічні алгоритми та децентралізована архітектура Blockchain забезпечують високу безпеку від втручання та несанкціонованого доступу. Зберігаючи дані в блокчейні, фінансові консультанти можуть посилити захист даних, зменшити ризик витоку даних і викрадення особистих даних, а також дотримуватися суворих правил Політика конфіденційності даних, забезпечуючи клієнтам спокій.

Дотримання нормативних вимог і зменшення ризиків

Для фінансових консультантів може бути складно орієнтуватися в складних нормативних умовах. Технології блокчейн може допомогти, забезпечуючи прозорість у реальному часі, можливість відстеження та аудиту, полегшуючи демонстрацію дотримання законів і правил. Цей покращений моніторинг відповідності може пом’якшити регулятивні ризики, полегшити взаємодію з регуляторними органами та забезпечити відповідність інвестицій клієнтів вимогам законодавства, захищаючи як фінансових радників, так і їхніх клієнтів від потенційних юридичних пасток.

Підсумовуючи, практика корпоративного управління у світі блокчейнів пропонує значні переваги клієнтам фінансових консультантів. Від підвищеної прозорості та довіри до покращеної підзвітності, спрощених операцій, покращеної безпеки та дотримання нормативних вимог, Технології блокчейн революціонізує спосіб взаємодії та співпраці між фінансовими радниками та їхніми клієнтами. Використовуючи рішення з управління на основі блокчейну, фінансові консультанти можуть краще задовольняти інтереси своїх клієнтів, допомагати їм досягати фінансових цілей і створювати міцніші та стійкіші інвестиційні портфелі для процвітаючого та сталого майбутнього.

- Скотт Саншайн, керуючий партнер Blue DOT Advisors

Запитайте експерта

Запитання: як менеджери використовують Bitcoin заставу у своїх портфелях кредитування нерухомості?

Bitcoin використовується в гібридній моделі застави, де кредити гарантуються на основі вартості активу нерухомості та частини Bitcoin , які купуються за кошти кредиту, таким чином створюючи два активи під заставу для забезпечення позики.

Питання: чому позичальник хоче це зробити?

Ці гібридні позики призначені для позичальників, які вже беруть участь у Bitcoin і їм комфортно користуватися цими активами. Bitcoin зберігається в рамках спільного партнерства між кредитором і позичальником, причому обидві сторони отримують вигоду від довгострокового підвищення курсу активу.

Питання: як це впливає на ризик портфеля?

Це нова модель, ризик якої ще оцінюється. Менеджери, які використовують цю стратегію, покладаються на макротенденцію підвищення курсу Bitcoin, незважаючи на історичні періоди короткострокової волатильності. Менеджери аналізують циклічну цінову динаміку біткойна, щоб керувати портфелем і підвищувати прибутковість, коли ціна Bitcoin досягає певних порогів. Існує деяке зниження традиційного кредитного ризику, оскільки потенціал зростання біткойна дозволяє менеджерам утримуватися від використання традиційних важелів для збільшення прибутку, головним чином використання кредитного плеча та додавання до портфеля більш ризикованих кредитів з вищими відсотками.

- Като Фелан III, керуючий партнер La Hoja Capital Partners

KEEP читати

Токенізований інституційний фонд USD BlackRock (BUIDL) зареєстрував понад 240 мільйонів доларів депозитів з моменту свого нещодавнього дебюту.

CryptoQuant Генеральний директор каже, що майнери Bitcoin продають перед тим, як зробити половину, щоб придбати більше обладнання.

Колишній генеральний директор FTX Сем Бенкман-Фрід отримав a 25 років позбавлення волі у Федеральному суді США минулого тижня.