La transparence est considérée comme ONEune des propositions de valeur clés que les blockchains publiques peuvent offrir aux services financiers. Dans l'article principal d'aujourd'hui, Scott Soleil de Conseillers Blue DOTpartage ses réflexions sur la gouvernance financière dans un monde blockchain.

Dans Demandez à un expert,Caton Felan III de La Hoja Capital Partners explique comment le Bitcoin est utilisé comme garantie dans les portefeuilles de crédit structurés.

Bonne lecture.

Vous lisezCrypto pour les conseillersLa newsletter hebdomadaire de CoinDesk qui décrypte les actifs numériques pour les conseillers financiers.Abonnez-vous icipour l'obtenir tous les jeudis.

De la responsabilité à l’accessibilité : la gouvernance financière dans un monde basé sur la blockchain

Dans le paysage financier actuel en constante évolution, l'adoption de la Technologies blockchain révolutionne les pratiques traditionnelles de gouvernance d'entreprise. Cette Technologies innovante offre une plateforme transparente, immuable et décentralisée qui peut grandement bénéficier aux clients des conseillers financiers. En tirant parti de la gouvernance basée sur la blockchain, les conseillers financiers peuvent renforcer la confiance, améliorer la responsabilité, rationaliser les opérations et ouvrir de nouvelles opportunités d'investissement pour leurs clients. Voici comment :

La transparence comme nouvel étalon-or

ONEun des avantages les plus convaincants de la Technologies blockchain est sa capacité à offrir une transparence inégalée. La blockchain crée un registre inviolable qui enregistre toutes les actions et transactions des entreprises, ce qui permet aux conseillers financiers de vérifier plus facilement les informations et de faire confiance aux entreprises dans lesquelles ils investissent. Cette transparence accrue peut conduire à une plus grande confiance dans les décisions d’investissement, réduire le risque de fraude ou de mauvaise gestion et, en fin de compte, renforcer la relation entre les conseillers financiers et leurs clients.

Responsabilité et performance des entreprises à l’ère du numérique

La nature immuable de la blockchain garantit qu'une fois qu'une transaction est enregistrée, elle ne peut être modifiée ou supprimée sans le consensus du réseau. Cette caractéristique favorise la responsabilisation des dirigeants et des membres du conseil d'administration, car toutes les actions et décisions sont enregistrées et traçables de manière permanente. Les entreprises qui privilégient les bonnes pratiques de gouvernance, facilitées par la Technologies blockchain, ont plus de chances d'obtenir de bons résultats à long terme. Ces performances peuvent se traduire par des rendements plus élevés et une réduction du risque d'investissement pour les clients, ce qui en fait une situation gagnant-gagnant pour les conseillers financiers et leurs clients.

Prise de décision démocratisée et engagement des actionnaires

Les plateformes de blockchain peuvent faciliter la participation directe aux activités de vote et de gouvernance, permettant aux clients de jouer un rôle plus actif dans les entreprises dans lesquelles ils investissent. Cette démocratisation de la prise de décision peut conduire à des stratégies d’entreprise mieux alignées, à des pratiques de gestion plus réactives et, en fin de compte, à un portefeuille d’investissement plus robuste et plus résilient pour les clients, conduisant à de meilleurs résultats d’investissement.

Opérations rationalisées et efficacité des coûts

La Technologies blockchain permet d’automatiser et de rationaliser divers processus de gouvernance, réduisant ainsi les coûts administratifs et améliorant l’efficacité opérationnelle. Les contrats intelligents, qui sont des contrats auto-exécutables dont les termes sont directement écrits dans le code, peuvent automatiser des tâches de routine telles que le contrôle de la conformité, la distribution des dividendes et le vote par procuration. En éliminant les interventions manuelles et en réduisant les frais administratifs, les conseillers financiers peuvent répercuter ces économies sur leurs clients grâce à des frais moins élevés, de meilleures opportunités d’investissement ou des retours sur investissement plus élevés.

Sécurité et protection des données renforcées

La sécurité est une priorité absolue dans le secteur financier, et la Technologies blockchain offre des solutions robustes pour protéger les données sensibles des clients et les informations d'investissement. Les algorithmes cryptographiques et l'architecture décentralisée de la blockchain la rendent hautement sécurisée contre les altérations et les accès non autorisés. En stockant des données sur une blockchain, les conseillers financiers peuvent améliorer la protection des données, réduire le risque de violation de données et de vol d'identité, et se conformer aux réglementations strictes en Politique de confidentialité des données, offrant ainsi aux clients une tranquillité d'esprit.

Conformité réglementaire et atténuation des risques

Les conseillers financiers peuvent avoir du mal à s'y retrouver dans des environnements réglementaires complexes. La Technologies blockchain peut aider en offrant une transparence, une traçabilité et une auditabilité en temps réel, ce qui facilite la démonstration de la conformité aux lois et réglementations. Cette surveillance renforcée de la conformité peut atténuer les risques réglementaires, faciliter les interactions avec les autorités réglementaires et garantir que les investissements des clients sont conformes aux exigences légales, protégeant ainsi à la fois les conseillers financiers et leurs clients contre d'éventuels pièges juridiques.

En conclusion, les pratiques de gouvernance d’entreprise dans un monde basé sur la blockchain offrent des avantages considérables aux clients des conseillers financiers. De la transparence et de la confiance accrues à la responsabilisation améliorée, en passant par la rationalisation des opérations, la sécurité renforcée et la conformité réglementaire, la Technologies blockchain révolutionne la façon dont les conseillers financiers et leurs clients interagissent et collaborent. En adoptant des solutions de gouvernance basées sur la blockchain, les conseillers financiers peuvent mieux servir les intérêts de leurs clients, les aider à atteindre leurs objectifs financiers et créer des portefeuilles d’investissement plus solides et plus résilients pour un avenir prospère et durable.

-Scott Sunshine, associé directeur, Blue DOT Advisors

Demandez à un expert

Question : Comment les gestionnaires utilisent-ils les garanties en Bitcoin dans leurs portefeuilles de prêts immobiliers ?

Le Bitcoin est utilisé dans un modèle de garantie hybride où les prêts sont souscrits sur la base de la valeur de l'actif immobilier et d'une partie du Bitcoin à acheter avec le produit du prêt, créant ainsi deux actifs garantis pour garantir le prêt.

Question : Pourquoi un emprunteur voudrait-il faire cela ?

Ces prêts hybrides sont destinés aux emprunteurs qui participent déjà au Bitcoin et qui sont à l'aise avec cet actif. Le Bitcoin est détenu dans le cadre d'un partenariat conjoint entre le prêteur et l'emprunteur, les deux parties bénéficiant de l'appréciation à long terme de l'actif.

Question : Comment cela affecte-t-il le risque du portefeuille ?

Il s'agit d'un nouveau modèle dont le risque est encore en cours d'évaluation. Les gestionnaires qui adoptent cette stratégie s'appuient sur la tendance macroéconomique de l'appréciation du prix du Bitcoin malgré des périodes historiques de volatilité à court terme. Les gestionnaires analysent la performance cyclique du prix du bitcoin pour guider la gestion du portefeuille et augmenter les rendements lorsque le prix du Bitcoin atteint certains seuils. Le risque de crédit traditionnel diminue quelque peu car le potentiel de croissance du bitcoin permet aux gestionnaires de s'abstenir d'utiliser les leviers traditionnels pour augmenter le rendement, principalement l'utilisation de l'effet de levier et l'ajout de prêts plus risqués et à taux d'intérêt plus élevés au portefeuille.

-Cato Felán III, associé directeur, La Hoja Capital Partners

KEEP à lire

Fonds institutionnel tokenisé en USD de BlackRock(BUIDL) a enregistré plus de 240 millions de dollars de dépôts depuis ses récents débuts.

CryptoQuantLe PDG affirme que les mineurs de Bitcoin vendentavant la réduction de moitié pour acquérir plus d'équipement.

L'ancien PDG de FTX, Sam Bankman-Fried, s'est vu confier unPeine de 25 ansdevant un tribunal fédéral américain la semaine dernière.