La transparencia se considera una de las propuestas de valor clave que las cadenas de bloques públicas pueden ofrecer a los servicios financieros. En el artículo principal de hoy, Scott sol de Asesores de DOT azulescomparte sus pensamientos sobre la gobernanza financiera en un mundo blockchain.

En Pregúntele a un experto,Catón Felán III Desde La Hoja Capital Partners explican cómo se utiliza Bitcoin como garantía en carteras de crédito estructuradas.

Feliz lectura.

Estás leyendoCripto para asesores, el boletín semanal de CoinDesk que analiza los activos digitales para asesores financieros.Suscríbete aquíPara recibirlo todos los jueves.

De la rendición de cuentas a la accesibilidad: gobernanza financiera en un mundo blockchain

En el panorama financiero actual, que evoluciona rápidamente, la adopción de la Tecnología blockchain está revolucionando las prácticas tradicionales de gobernanza corporativa. Esta Tecnología innovadora ofrece una plataforma transparente, inmutable y descentralizada que puede beneficiar significativamente a los clientes de los asesores financieros. Al aprovechar la gobernanza basada en blockchain, los asesores financieros pueden mejorar la confianza, mejorar la rendición de cuentas, agilizar las operaciones y desbloquear nuevas oportunidades de inversión para sus clientes. A continuación, le indicamos cómo:

La transparencia como nuevo estándar de oro

Una de las ventajas más atractivas de la Tecnología blockchain es su capacidad de proporcionar una transparencia sin igual. La tecnología blockchain crea un libro de contabilidad a prueba de interferencias que registra todas las acciones y transacciones corporativas, lo que facilita que los asesores financieros verifiquen la información y confíen en las empresas en las que invierten. Esta mayor transparencia puede generar una mayor confianza en las decisiones de inversión, reducir el riesgo de fraude o mala gestión y, en última instancia, fortalecer la relación entre los asesores financieros y sus clientes.

Responsabilidad y desempeño corporativo en la nueva era digital

La naturaleza inmutable de la cadena de bloques garantiza que, una vez que se registra una transacción, no se puede alterar ni eliminar sin el consenso de la red. Esta característica promueve la rendición de cuentas entre los ejecutivos y los miembros de la junta directiva, ya que todas las acciones y decisiones se registran y rastrean de forma permanente. Las empresas que priorizan las buenas prácticas de gobernanza, facilitadas por la Tecnología blockchain, tienen más probabilidades de obtener un buen desempeño a largo plazo. Este desempeño puede traducirse en mayores retornos y menor riesgo de inversión para los clientes, lo que lo convierte en una situación beneficiosa para todos, tanto para los asesores financieros como para sus clientes.

Toma de decisiones democratizada y participación de los accionistas

Las plataformas blockchain pueden facilitar la participación directa en las actividades de votación y gobernanza, permitiendo a los clientes tener un papel más activo en las empresas en las que invierten. Esta democratización de la toma de decisiones puede conducir a estrategias corporativas mejor alineadas, prácticas de gestión más receptivas y, en última instancia, una cartera de inversiones más sólida y resiliente para los clientes, lo que conduce a mejores resultados de inversión.

Operaciones optimizadas y rentabilidad

La Tecnología blockchain puede automatizar y agilizar diversos procesos de gobernanza, reduciendo los costos administrativos y mejorando la eficiencia operativa. Los contratos inteligentes, que son contratos autoejecutables con términos escritos directamente en código, pueden automatizar tareas rutinarias como el monitoreo del cumplimiento, la distribución de dividendos y la votación por delegación. Al eliminar la intervención manual y reducir los gastos administrativos, los asesores financieros pueden trasladar estos ahorros de costos a sus clientes a través de tarifas más bajas, mejores oportunidades de inversión o mayores retornos de la inversión.

Seguridad y protección de datos mejoradas

La seguridad es una prioridad máxima en la industria financiera, y la Tecnología blockchain ofrece soluciones sólidas para proteger los datos confidenciales de los clientes y la información de inversión. Los algoritmos criptográficos y la arquitectura descentralizada de blockchain la hacen altamente segura contra la manipulación y el acceso no autorizado. Al almacenar datos en una blockchain, los asesores financieros pueden mejorar la protección de datos, reducir el riesgo de violaciones de datos y robo de identidad, y cumplir con estrictas regulaciones de Privacidad de datos, brindando tranquilidad a los clientes.

Cumplimiento normativo y mitigación de riesgos

Navegar por entornos regulatorios complejos puede ser un desafío para los asesores financieros. La Tecnología blockchain puede ayudar al brindar transparencia, trazabilidad y auditabilidad en tiempo real, lo que facilita la demostración del cumplimiento de las leyes y regulaciones. Este monitoreo mejorado del cumplimiento puede mitigar los riesgos regulatorios, facilitar interacciones más fluidas con las autoridades regulatorias y garantizar que las inversiones de los clientes cumplan con los requisitos legales, protegiendo tanto a los asesores financieros como a sus clientes de posibles problemas legales.

En conclusión, las prácticas de gobernanza corporativa en un mundo blockchain ofrecen beneficios significativos a los clientes de los asesores financieros. Desde una mayor transparencia y confianza hasta una mejor rendición de cuentas, operaciones optimizadas, mayor seguridad y cumplimiento normativo, la Tecnología blockchain está revolucionando la forma en que los asesores financieros y sus clientes interactúan y colaboran. Al adoptar soluciones de gobernanza basadas en blockchain, los asesores financieros pueden servir mejor a los intereses de sus clientes, ayudarlos a alcanzar sus objetivos financieros y construir carteras de inversión más sólidas y resilientes para un futuro próspero y sostenible.

-Scott Sunshine, socio gerente de Blue DOT Advisors

Pregúntele a un experto

Pregunta: ¿Cómo utilizan los gestores la garantía de Bitcoin en sus carteras de préstamos inmobiliarios?

Bitcoin se utiliza en un modelo de garantía híbrido donde los préstamos se suscriben en función del valor del activo inmobiliario y una parte de Bitcoin que se comprará con los ingresos del préstamo, creando así dos activos colateralizados para asegurar el préstamo.

Pregunta: ¿Por qué un prestatario querría hacer eso?

Estos préstamos híbridos están diseñados para prestatarios que ya participan en Bitcoin y se sienten cómodos con el activo. El Bitcoin se mantiene en una sociedad conjunta entre el prestamista y el prestatario, y ambas partes se benefician de la apreciación a largo plazo del activo.

Pregunta: ¿Cómo afecta esto al riesgo de la cartera?

Este es un nuevo modelo, cuyo riesgo aún se está evaluando. Los gestores que emplean esta estrategia se basan en la tendencia macro de apreciación del precio de Bitcoin a pesar de los períodos históricos de volatilidad a corto plazo. Los gestores analizan el rendimiento cíclico del precio de bitcoin para orientar la gestión de la cartera y aumentar los rendimientos a medida que el precio de Bitcoin alcanza ciertos umbrales. Hay cierta disminución del riesgo crediticio tradicional, ya que el potencial de crecimiento de bitcoin permite a los gestores abstenerse de utilizar palancas tradicionales para aumentar el rendimiento, principalmente el uso del apalancamiento y la incorporación de préstamos más riesgosos y con mayores intereses a la cartera.

-Cato Felán III, socio director, La Hoja Capital Partners

KEEP leyendo

Fondo institucional tokenizado en dólares estadounidenses de BlackRock(BUIDL) ha registrado más de $240 millones en depósitos desde su reciente debut.

CriptocuantidadEl director ejecutivo dice que los mineros de Bitcoin están vendiendoantes del halving para adquirir más equipamiento.

El ex director ejecutivo de FTX, Sam Bankman-Fried, recibió unaSentencia de 25 añosen la Corte Federal de Estados Unidos la semana pasada.