CipherTrace окреслює регуляторні сірі зони, які страждають від бурхливого сектора DeFi

Простір децентралізованих Фінанси (DeFi), що швидко розвивається, зараз міцно на радарі регуляторів, і зростає занепокоєння, що він може стати магнітом для злочинної чи негідної діяльності, повідомляє постачальник аналітики блокчейнів CipherTrace.

DeFi перетворився з наукового проекту в a Ринок 11 мільярдів доларів, у ONE , як видається, майже нульове положення «знай свого клієнта» (KYC) і значний ризик потенційних маніпуляцій.

DeFi є настільки молодим простором, що важко сказати, чи переміститься туди діяльність з відмивання грошей, яка зазвичай пов’язана з послугами змішування Криптовалюта . Але попередні висновки після останній злом KuCoin припускають, що це нове покоління децентралізованої біржі (DEX) можна додати до Крипто як привабливу послугу для шахраїв, сказав генеральний директор CipherTrace Дейв Джеванс.

«Я вважаю, що існує велика стурбованість щодо того, що ці платформи можна ефективно використовувати як наступне покоління сервісів змішування для відмивання грошей», — сказав Джеванс. "Якщо я можу вкласти свої речі в контракт DeFi, вони змішуються з грошима інших людей, коли вони повертаються. Оскільки немає відстеження та немає KYC, він фактично працює як старовинна служба відмивання Крипто грошей".

У разі злому KuCoin злодії використали п’ять DEX – Uniswap, Kyber Network, DEX.AG, Tokenlon і 1INCH.exchange – і наразі продали токени на суму понад 17 мільйонів доларів США, які можна заморозити власниками відповідних проектів, згідно з аналізом служби Крипто Elliptic.

Читайте також: Форки Ocean Protocol для повернення токенів, вкрадених з біржі KuCoin

Але поки ці служби DeFi діють як корисний рівень для обміну токенів, вони насправді не покривають сліди хакера на даному етапі, сказав співзасновник Elliptic Том Робінсон.

«Хакери T використовують DEX, щоб приховати свої сліди, вони роблять це, щоб продати свої вкрадені токени», — сказав Робінсон електронною поштою. "Емітенти токенів (Tether, Ocean Protocol ETC) заморожують рахунки або скасовують транзакції, пов’язані з викраденими коштами, щоб допомогти їх повернути. Тож хакеру потрібно перетворити їх на щось на зразок ефіру, що з набагато меншою ймовірністю буде вилучено з них".

На міксерах

Говорячи гіпотетично, є інші цікаві причини, чому DeFi може принести користь потенційним відмивачам грошей, сказав Джеванс з CipherTrace. За іронією долі, взаємодія зі смарт-контрактами (комп’ютерними програмами, які працюють поверх блокчейнів і на яких базується DeFi) може забезпечити рівень безпеки для хакера, сказав Джеванс.

«Оскільки це контракти, їх набагато важче обдурити», — сказав Джеванс. "Деякі послуги мікшування, коли вони отримують достатній обсяг, проводять шахрайство на виході та просто припиняють працювати. Це спосіб, яким купа цих хлопців заробляє гроші; вони стягуватимуть низьку комісію за мікшування та чекають, поки в бункері буде кілька десятків мільйонів, а потім просто починають".

Іншим ризиком для злочинців, які використовують Крипто , є ймовірність того, що правоохоронними органами буде зламано саму службу, а кошти – конфісковано.

Читайте також: «По суті без кордонів»: виконуючий обов’язки керівника OCC розповідає про Крипто, державні ліцензії та DeFi

"Ми бачили низку вилучень і арештів. Що ж, якщо ваші гроші були там у той час, запевняю вас, ви їх не повернете", - сказав Джеванс.

І незважаючи на те, що плата GAS у додатках DeFi на основі Ethereum стає смішно високою, це все одно дешевше, ніж використання міксера, додав Джеванс.

«Змішувачі дорогі», — сказав він. "Платформи DeFi представляють менший ризик, і комісії також менші. На мій погляд, платформа DeFi також краща, оскільки ви змішуєте свої погані кошти з великою кількістю хороших коштів", - сказав Джеванс, додавши:

"Я б стверджував, що в міксерах - і це лише моя Погляди - через них проходить непропорційно велика кількість злочинної діяльності. Тоді як у DeFi є багато людей, які хочуть долучитися до наступної інвестиційної тенденції".

За словами Робінсона з Elliptic, DEX сильно відрізняються від міксерів, оскільки FLOW коштів через них чітко видно на блокчейні.

«Змішувачі використовуються, щоб зламати блокчейн-шлейф, ускладнюючи або унеможливлюючи LINK вхідних коштів із вихідними», — сказав Робінсон. «Натомість це дуже легко зробити з DEX — роботу смарт-контракту можна перевірити в блокчейні, тому вхідну транзакцію в ONE активі та вихідну транзакцію в іншому активі можна чітко побачити».

Немає KYC

Платформи DeFi вносять особливу темну пляму на загальний ландшафт Крипто KYC, загальну тему звіт, опублікований у четвер CipherTrace. Але DeFi, безсумнівно, знаходиться на радарі регуляторів, про що свідчать нещодавні коментарі Крипто Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC) Валері Щепанік.

«Ми бачили проекти [DeFi], які піддаються вразливостям, атакам, хакам, маніпуляціям, — сказав Щепаник на Паралельному саміті 18 вересня 2020 року. — Ми бачили структури, які нібито дозволяють користувачам позичати гроші, отримувати відсотки, позичати гроші, обмінюватися, займати позиції; це все фінансова діяльність, і вона, ймовірно, вже підпадає під дію різних законів, у тому числі законодавства про цінні папери, потенційно закони про банки та кредитування – безумовно, закони про протидію відмиванню коштів та фінансуванню тероризму».

Тож чи планують платформи DeFi додати KYC у будь-який момент часу? Джеванс так T вважає.

«З того, що ми відчули за останні пару місяців, вони T хочуть мати нічого спільного з KYC», — сказав Джеванс. "Вони просто кажуть, що пишуть програмне забезпечення, і хоча вони отримують від цього вигідні кошти, вони не "керують" ним. Але цікаво подивитися, яким є управління платформами, яке часто здійснюється компаніями, що підтримуються венчурним капіталом".

Читайте також: DeFi — це як бум ICO, і регулятори кружляють

Дійсно, у звіті CipherTrace йдеться про те, що регулятор, як-от SEC, може скористатися цим напрямком, особливо коли зіткнеться з такою американською фірмою, як Uniswap , яка населяє децентралізовану прогалину.

"Хоча операції бірж DeFi децентралізовані, масштаби децентралізації управління сильно відрізняються. Наприклад, Uniswap , розташована в Сан-Франциско, отримала венчурний інвестиційний капітал від Andreessen Horowitz і Union Square Ventures", - йдеться у звіті CipherTrace.

Andreessen Horowitz і Union Square Ventures не відповіли на запити про коментарі до часу преси.

«Тож є куди звернутися, якщо ви законодавець або регулятор», — сказав Джеванс із CipherTrace. «Зрештою, все управління централізовано комерційною компанією».