CZ и Binance избежали наказания? Конечно, Binance платит буквально миллиарды долларов и предоставляет правительству США неограниченный доступ к своим книгам, в то время как ее основатель и бывший генеральный директор Чанпэн Чжао может провести полтора года в федеральной тюрьме. Но биржа Binance все еще работает, в то время как федеральные прокуроры признают в судебных документах, что CZ все еще владеет большей частью своих денег.

Вы читаете State of Криптo, информационный бюллетень CoinDesk , посвященный взаимодействию Криптовалюта и правительства. кликните сюдачтобы подписаться на будущие выпуски.

Больше преступлений, больше штрафов

Повествование

В прошлый вторник, в преддверии длинных праздничных выходных, Министерство юстиции США, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями, Управление по контролю за иностранными активами и Комиссия по торговле товарными фьючерсами объявили об урегулировании обвинений, предъявленных Binance и ее основателю CZ.

Почему это важно

Это была новость недели на прошлой неделе. Кажется, осталось несколько вопросов для изучения, в основном сосредоточенных на том, что ждет Binance и Криптo в будущем.

Разбираем это

На прошлой неделе Министерство юстиции заявило, что Binance грубо нарушила законодательство США, допустив на платформу пользователей из США, несмотря на то, что публично заявляла об обратном, проигнорировав требования «знай своего клиента» и «противодействия отмыванию денег», а также приложив все усилия, чтобы скрыть как свое местонахождение, так и взаимодействие с клиентами из США.

Мы узнали об этих обвинениях еще на прошлой неделе, но если вы хотели попасть на длинные праздничные выходные или что-то в этом роде, вот несколько ссылок, которые помогут вам наверстать упущенное:Статья CoinDesk,Информационный бюллетень прошлой недели, Министерство юстицииинформационный документ(не обвинительное заключение, что важно),заявление о фактах Binance согласилась,распоряжение FinCEN о согласии,материал о признании виныи, пожалуй, на этом пока хватит.

«VIP-пользователи были важной частью бизнес-модели [Binance], и значительное число из них были пользователями из США»,в судебном иске говорится. «VIP-пользователи, в том числе находящиеся в Соединенных Штатах и за их пределами, обеспечили огромную долю выручки Binance и объема торгов наBinance.com."

Позже в иске было добавлено, что Binance «содействовала проведению транзакций на миллиарды долларов» для клиентов без какой-либо защиты «знай своего клиента»/противодействия отмыванию денег, и поэтому она переводила средства для людей в санкционных юрисдикциях.

«В течение соответствующего периода ответчик знал, что законодательство США запрещает гражданам США проводить определенные финансовые транзакции со странами, группами, организациями или лицами, на которых распространяются санкции правительства США», — говорится в иске. «Ответчик также знал, что он не блокирует транзакции между пользователями, на которых распространяются санкции США, и пользователями США, и что его механизм сопоставления обязательно приведет к таким транзакциям».

По оценкам прокуроров, пользователи из США осуществили более 1 миллиона транзакций на сумму чуть менее 900 миллионов долларов.

Все это говорит о том, что Binance заплатит много денег и назначит несколько наблюдателей, которые будут следить за своей платформой в течение следующих нескольких лет. Мой коллега Дэниел Кунпроанализировал финансы Binance – по крайней мере, то, что мы о них знаем – и пришли к выводу, что на чисто долларовом уровне биржа, LOOKS , может выдержать штраф в размере 4,3 млрд долларов, особенно с учетом того, что у нее есть несколько лет, чтобы его выплатить.

Мониторы также являются интересной деталью. Binance согласилась назначить независимого монитора в своем урегулировании с DOJ, который будет «оценивать и контролировать соблюдение компанией» условий ее заявления, что включает надзор за ее различными программами соответствия. На ближайшие месяцы запланированы специальные проверки, в ходе которых монитор оценит и отчитается о политике соответствия Binance перед руководством компании, а также в подразделениях корпоративного правоприменения и банковской целостности DOJ и в офисе прокурора США по Западному округу Вашингтона.

В отдельном соглашении с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) говорится, что Binance также назначит наблюдателя, который будет работать с надзорным органом Министерства финансов. Этот наблюдатель должен быть назначен в течение следующего месяца или около того. Хотя в постановлении о согласии описывается, как будет назначаться наблюдатель, похоже, что предлагаемые имена не будут обнародованы.

«Чтобы гарантировать борьбу с незаконной деятельностью, Казначейство сохранит доступ к бухгалтерским книгам, записям и системам Binance в течение пяти лет посредством мониторинга», — говорится в пресс-релизе Министерства финансов.

Хотя Binance T должна сильно пострадать от уплаты штрафов, которые она должна выплатить, то, как ее клиенты отреагируют на ужесточение процессов AML/KYC и тот факт, что Binance предоставит все свои книги правительству США для проверки по его Request , является более открытым вопросом. На него может быть ONE ответить быстро. Биржа увидела почти $1 млрд FLOW из своих кошельков после объявления об урегулировании, но ее 24-часовой объем торгов, похоже, сохранился в основном нетронутым, согласно CoinGecko.

CZ также находится в BIT неопределенности, по крайней мере на данный момент. Федеральные прокуроры хотят, чтобы он остался в США.до вынесения приговора. Его адвокаты говорят, что ондолжен иметь возможность вернуться назадв Объединенные Арабские Эмираты, где он живет, его жена и дети (и гражданином которых он является).

Этот аргумент, похоже, в значительной степени сводится к доверию. Прокуроры, похоже, T верят, что CZ, если ему позволят покинуть страну, действительно вернется. На данный момент CZ находится в США, после того как окружной судья, курирующий дело, постановил, что он T может уйтипока не будет принято окончательное решение.

Однако именно на страницах переписки США делают очевидное, но все равно интересное признание: CZ платит, по их мнению, сравнительно небольшой штраф за преступления, в которых, по их мнению, он несет ответственность.

«Правительство полагает, что подавляющее большинство этого богатства хранится за рубежом, и считается, что у Чжао есть сотни миллионов долларов в доступной Криптовалюта. Чжао мог бы жить на это богатство в ОАЭ неограниченное количество времени», в заявлении говорилось.

Истории, которые вы могли пропустить

• Правила Центрального банка Сингапура направлены на противодействие спекуляциям Криптo и упрощение инвестиционных требований: Валютное управление Сингапура, центральный банк и основной финансовый регулятор, опубликовало свой ответ на публичные отзывы о предлагаемых правилах для поставщиков Криптo . Регулятор намерен KEEP без изменений требования, препятствующие спекулятивным инвестициям, и ограничить платежи по кредитным картам с локально выпущенных карт.
• Цифровое евро T является актуальной темой, но работа должна продолжаться: глава Центробанка Испании: Глава Банка Испании Пабло Эрнандес де Кос заявил, что Евросоюзу на самом деле сейчас T нужна цифровая валюта центрального банка — цифровое евро, хотя ему следует продолжить изучение этого вопроса.
• Genesis подает в суд на Gemini, чтобы вернуть «льготные переводы» на сумму 689 млн долларов:Genesis, дочерняя компания Digital Currency Group, подала в суд на Gemini, которая ранее подавала в суд на нее и DCG, из-за активов, связанных с продолжающимся банкротством Genesis.
• Coinbase доминирует на ключевом сервисе Bitcoin ETF. Может ли кто-то еще присоединиться к гонке?: Криптo биржа Coinbase является официальным хранителем для подавляющего большинства претендентов на биржевые фонды Bitcoin .

На этой неделе

Понедельник

• 14:30 UTC (9:30 EST) Состоялось статусное совещание по делу Комиссии по ценным бумагам и биржам США против Binance, на котором адвокаты Binance.US заявили, что регулятор T смог доказать какое-либо неправомерное использование активов, согласно Уолл Стрит Джорнал. Совместное обновление статуса ожидается в середине декабря.

Вторник

• 15:00 UTC (10:00 EST) Состоялось слушание по продолжающемуся банкротству BlockFi.

Четверг

• 16:00 UTC (11:00 EST) Состоится слушание по продолжающемуся делу о банкротстве Genesis, на котором будут рассмотрены предлагаемое урегулирование с Three Arrows Capital и продолжающееся разбирательство против Digital Currency Group.

Пятница

• Состоится слушание по делу о банкротстве сингапурской компании Hodlnaut.

В другом месте:

• (Удача)Джефф Джон Робертс из Fortune взял интервью у Ричарда Тэна, нового генерального директора Binance.
• (Форбс) Forbes выявил и подробно описал секретную операцию по майнингу Криптo в Бутане.
• (TechCrunch)Правительство Украины уволило руководителей службы кибербезопасности — главу Государственной службы специальной связи Украины Юрия Щиголя и его заместителя Виктора Жору, обвинив их в хищениях.
• (Информация)Управление контролера денежного обращения, федеральный банковский регулятор США, назвало Прашанта Кумара Бхардваджа своим первым главой финтеха. The Information сообщает, что он никогда не работал в некоторых местах, о которых он заявлял.

Если у вас есть мысли или вопросы о том, что мне следует обсудить на следующей неделе, или любые другие отзывы, которыми вы хотели бы поделиться, не стесняйтесь писать мне по адресуCoinDeskили найдите меня в Twitter@nikhileshde.

Вы также можете присоединиться к групповому обсуждению наТелеграмма.

Увидимся на следующей неделе!