CZ e Binance se la sono cavata? Certo, Binance sta pagando letteralmente miliardi di dollari e sta dando al governo degli Stati Uniti accesso illimitato ai suoi libri contabili, mentre il suo fondatore ed ex CEO Changpeng Zhao rischia forse un anno e mezzo di prigione federale. Ma Binance, l'exchange, è ancora operativo, mentre i procuratori federali stanno ammettendo nei documenti depositati in tribunale che CZ ha ancora la maggior parte dei suoi soldi.

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Più crimini, più multe

La narrazione

Martedì scorso, in vista di un lungo weekend di festa, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, il Financial Crimes Enforcement Network, l'Office of Foreign Asset Control e la Commodity Futures Trading Commission hanno annunciato che avrebbero risolto le accuse con Binance e il suo fondatore CZ.

Perché è importante

Questa è stata la notizia della settimana scorsa. Sembra che ci siano ancora alcune domande da esplorare, per lo più incentrate su cosa riserva il futuro per Binance e l'ecosistema Cripto .

Analizzandolo

Binance ha palesemente violato la legge statunitense, consentendo l'accesso alla piattaforma agli utenti statunitensi nonostante avesse dichiarato il contrario al pubblico, ignorando i requisiti "conosci il tuo cliente"/antiriciclaggio e cercando di nascondere sia la sua posizione geografica sia il suo impegno con i clienti statunitensi, ha affermato il Dipartimento di Giustizia la scorsa settimana.

Siamo a conoscenza di queste accuse già dalla settimana scorsa, ma se stavate programmando un lungo weekend di vacanza o qualcosa del genere, ecco alcuni link per tenervi aggiornati:Articolo di CoinDesk,la newsletter della settimana scorsa, il Dipartimento di Giustiziadocumento informativo(non un'accusa, cosa importante), undichiarazione di fatti Binance ha accettato di, IL Ordine di consenso FinCEN,la roba della supplicae per ora probabilmente basta.

"Gli utenti VIP erano una parte importante del modello di business [di Binance], e un numero significativo erano utenti statunitensi",un deposito del tribunale ha affermato. "Gli utenti VIP, compresi quelli all'interno e all'esterno degli Stati Uniti, rappresentavano una percentuale sproporzionata delle entrate di Binance e del volume di trading suBinance.com."

Più avanti, nella documentazione si aggiungeva che Binance "facilitava miliardi di dollari" di transazioni per clienti privi di qualsiasi protezione "know-your-customer"/antiriciclaggio, e quindi spostava fondi per persone in giurisdizioni sanzionate.

"Durante il periodo rilevante, l'imputato sapeva che la legge statunitense proibiva alle persone statunitensi di condurre determinate transazioni finanziarie con paesi, gruppi, entità o persone sanzionate dal governo statunitense", si legge nel deposito. "L'imputato sapeva anche che non bloccava le transazioni tra utenti soggetti a sanzioni statunitensi e utenti statunitensi e che il suo motore di corrispondenza avrebbe necessariamente causato tali transazioni".

Gli inquirenti hanno stimato che gli utenti statunitensi hanno effettuato transazioni per un valore di poco meno di 900 milioni di dollari, in più di 1 milione di transazioni.

Tutto questo per dire che Binance pagherà un sacco di soldi e nominerà alcuni monitor per sorvegliare la sua piattaforma per i prossimi anni. Il mio collega Daniel Kuhnanalizzato le finanze di Binance – almeno quello che sappiamo di loro – e ha concluso che, a livello puramente monetario, la borsa LOOKS in grado di superare la multa di 4,3 miliardi di dollari, soprattutto considerando che ha alcuni anni per ripagarla.

Anche i monitor sono un dettaglio interessante. Binance ha accettato di nominare un monitor indipendente nel suo accordo con il DOJ, che "valuterà e monitorerà la conformità dell'azienda" con i termini della sua dichiarazione di colpevolezza, che include la supervisione dei suoi vari programmi di conformità. Sono previste revisioni specifiche nei prossimi mesi, in cui il monitor valuterà e riferirà sulle policy di conformità di Binance alla dirigenza dell'azienda, così come alle unità di corporate enforcement e bank integrity del DOJ e all'ufficio del procuratore degli Stati Uniti per il distretto occidentale di Washington.

Un accordo separato con il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha affermato che Binance avrebbe anche nominato un supervisore che avrebbe lavorato con il Treasury Department watchdog. Questo supervisore dovrebbe essere nominato entro il prossimo mese o giù di lì. Mentre l'ordine di consenso descrive come verrà nominato un supervisore, non sembra che i nomi proposti saranno resi pubblici.

"Per garantire che le attività illecite vengano affrontate, il Dipartimento del Tesoro manterrà l'accesso ai libri contabili, ai registri e ai sistemi di Binance per un periodo di cinque anni tramite un monitor", si legge in un comunicato stampa del Dipartimento del Tesoro.

Mentre Binance T dovrebbe soffrire molto per il pagamento delle multe dovute, il modo in cui i suoi clienti reagiranno all'aumento dei processi AML/KYC e il fatto che Binance renderà tutti i suoi libri disponibili al governo degli Stati Uniti per la revisione su Request del governo è una questione più aperta. Potrebbe essere più difficile ONE rapidamente. L'exchange ha visto FLOW di quasi 1 miliardo di $ dalle sue casse dopo l'annuncio dell'accordo, ma il suo volume di trading di 24 ore sembra essere sopravvissuto in gran parte intatto, secondo CoinGecko.

Anche CZ è in un BIT , almeno per il momento. I procuratori federali vogliono che rimanga negli Stati Unitifino alla sua condanna. I suoi avvocati dicono chedovrebbe essere in grado di tornare indietronegli Emirati Arabi Uniti, dove lui, sua moglie e i suoi figli vivono (e di cui è cittadino).

Questa argomentazione sembra ridursi alla fiducia. I procuratori T sembrano credere che CZ, se gli fosse permesso di lasciare il paese, tornerebbe effettivamente. Per il momento, CZ è negli Stati Uniti, dopo che il giudice distrettuale che supervisionava il caso ha stabilito che T può andarsenefinché non ci sarà una decisione definitiva.

Ma è nelle pagine di questo scambio di battute che gli Stati Uniti fanno un'ammissione ovvia, ma comunque affascinante: CZ sta pagando quella che ritengono una multa relativamente piccola per i crimini di cui sostengono sia responsabile.

"Il governo ritiene che la stragrande maggioranza di quella ricchezza sia detenuta all'estero e si ritiene che Zhao abbia centinaia di milioni di dollari in Criptovaluta accessibile. Zhao potrebbe vivere di quella ricchezza negli Emirati Arabi Uniti indefinitamente", il deposito ha detto.

Storie che potresti esserti perso

• La Banca centrale di Singapore adotta misure per scoraggiare la speculazione Cripto e facilitare i requisiti di investimento: La Monetary Authority di Singapore, la sua banca centrale e principale autorità di regolamentazione finanziaria, ha pubblicato la sua risposta al feedback pubblico sulle sue proposte di regole per i fornitori di servizi Cripto . L'autorità di regolamentazione intende KEEP intatti i requisiti che scoraggiano gli investimenti speculativi, limitando al contempo i pagamenti con carta di credito da carte emesse localmente.
• L'euro digitale T è urgente, ma il lavoro deve continuare: governatore della Banca centrale spagnola: Il governatore della Bank of Span, Pablo Hernández de Cos, ha affermato che al momento l'Unione europea T ha realmente bisogno di una valuta digitale della banca centrale, ovvero di un euro digitale, anche se dovrebbe continuare a studiare la questione.
• Genesis fa causa a Gemini per recuperare 'trasferimenti preferenziali' del valore di 689 milioni di dollari:Genesis, una sussidiaria di Digital Currency Group, ha intentato causa contro Gemini, che in precedenza aveva citato in giudizio lei e DCG, per i beni legati al fallimento in corso di Genesis.
• Coinbase sta dominando un servizio ETF Bitcoin chiave. Qualcun altro può unirsi alla gara?: L'exchange Cripto Coinbase è il depositario nominato per la stragrande maggioranza degli aspiranti ETF Bitcoin .

Questa settimana

Lunedi

• 14:30 UTC (9:30 EST) Si è tenuta una conferenza sullo stato di avanzamento del caso della Securities and Exchange Commission statunitense contro Binance, in cui gli avvocati di Binance.US hanno sostenuto che il regolatore T era stato in grado di provare alcun uso improprio di asset, secondo il Giornale di Wall StreetUn aggiornamento congiunto sulla situazione è previsto per metà dicembre.

Martedì

• 15:00 UTC (10:00 EST) Si è tenuta un'udienza sul fallimento in corso di BlockFi.

Giovedì

• 16:00 UTC (11:00 EST) Si terrà un'udienza sul fallimento in corso di Genesis, in cui si discuterà della proposta di accordo con Three Arrows Capital e del procedimento avverso in corso contro Digital Currency Group.

Venerdì

• Si terrà un'udienza per la bancarotta in corso della società Hodlnaut con sede a Singapore.

Altrove:

• (Fortuna)Jeff John Roberts di Fortune ha intervistato Richard Teng, il nuovo CEO di Binance.
• (Forbes) Forbes ha identificato e descritto nei dettagli l'operazione segreta di Cripto del Bhutan.
• (Notizie TechCrunch)Il governo ucraino ha licenziato i responsabili della sicurezza informatica, il capo del Servizio speciale per le comunicazioni dello Stato dell'Ucraina Yurii Shchyhol e il vice capo Victor Zhora, accusandoli di appropriazione indebita.
• (Le informazioni)L'Office of the Comptroller of the Currency, un regolatore bancario federale statunitense, ha nominato Prashant Kumar Bhardwaj come suo primo capo fintech. The Information riporta che non ha mai lavorato in alcuni dei posti che ha dichiarato di aver lavorato.

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Ci vediamo la prossima settimana!