CZ et Binance ont-ils réussi à s'en sortir impunément ? Certes, Binance verse des milliards de dollars et accorde au gouvernement américain un accès illimité à ses comptes, tandis que son fondateur et ancien PDG, Changpeng Zhao, risque peut-être un an et demi de prison fédérale. Mais la plateforme d'échange Binance est toujours en activité, tandis que les procureurs fédéraux reconnaissent dans des documents judiciaires que CZ détient toujours la majeure partie de son argent.

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Plus de crimes, plus d'amendes

Le récit

Mardi dernier, avant un long week-end férié, le ministère américain de la Justice, le Financial Crimes Enforcement Network, l'Office of Foreign Asset Control et la Commodity Futures Trading Commission ont annoncé qu'ils réglaient les accusations avec Binance et son fondateur CZ.

Pourquoi c'est important

Voici l'actualité de la semaine dernière. Il semble rester quelques questions à explorer, principalement autour de l'avenir de Binance et de l'écosystème Crypto .

Décomposer

Binance a violé de manière flagrante la loi américaine, en autorisant les utilisateurs américains sur la plateforme malgré avoir dit le contraire au public, en ignorant les exigences de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent et en faisant tout son possible pour masquer à la fois sa localisation et son engagement avec les clients américains, a allégué le ministère de la Justice la semaine dernière.

Nous sommes au courant de ces allégations depuis la semaine dernière, mais si vous essayez de vous rendre à un long week-end de vacances ou autre, voici quelques liens pour vous rattraper :Article de CoinDesk,newsletter de la semaine dernière, le ministère de la Justicedocument d'information(pas un acte d'accusation, surtout), undéclaration des faits que Binance a accepté de, le Ordonnance de consentement du FinCEN,le truc du plaidoyeret c'est probablement suffisant pour l'instant.

« Les utilisateurs VIP étaient une partie importante du modèle économique de [Binance], et un nombre important d'entre eux étaient des utilisateurs américains »,un dossier judiciaire a déclaré. « Les utilisateurs VIP, y compris ceux à l'intérieur et à l'extérieur des États-Unis, représentaient un pourcentage disproportionné des revenus de Binance et du volume des transactions surBinance.com."

Plus tard, le dossier a ajouté que Binance « a facilité des milliards de dollars » de transactions pour des clients sans aucune protection contre le blanchiment d'argent et la connaissance du client, et a donc transféré des fonds pour des personnes dans des juridictions sanctionnées.

« Pendant la période concernée, le défendeur savait que la loi américaine interdisait aux citoyens américains d'effectuer certaines transactions financières avec des pays, groupes, entités ou personnes sanctionnés par le gouvernement américain », indique le document. « Le défendeur savait également qu'il ne bloquait pas les transactions entre les utilisateurs soumis à des sanctions américaines et les utilisateurs américains, et que son moteur de correspondance entraînerait nécessairement de telles transactions. »

Les procureurs ont estimé que les utilisateurs américains ont effectué des transactions d'un peu moins de 900 millions de dollars sur plus d'un million de transactions.

Tout cela pour dire que Binance va investir beaucoup d'argent et nommer des contrôleurs pour surveiller sa plateforme au cours des prochaines années. Mon collègue Daniel Kuhnanalysé les finances de Binance – du moins, ce que nous savons d’eux – et nous avons conclu qu’au niveau purement monétaire, la bourse LOOKS capable de supporter l’amende de 4,3 milliards de dollars, surtout compte tenu du fait qu’elle dispose de quelques années pour la rembourser.

Les contrôleurs constituent également un détail intéressant. Dans le cadre de son accord avec le DOJ, Binance a accepté de nommer un contrôleur indépendant. Ce dernier évaluera et surveillera la conformité de l'entreprise aux termes de sa demande, notamment la supervision de ses différents programmes de conformité. Des examens spécifiques sont prévus au cours des prochains mois. Le contrôleur évaluera les politiques de conformité de Binance et en rendra compte à la direction de l'entreprise, aux unités de contrôle des entreprises et d'intégrité bancaire du DOJ, ainsi qu'au bureau du procureur fédéral du district ouest de Washington.

Un accord distinct avec le Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) prévoit que Binance nommera également un contrôleur qui collaborera avec l'autorité de surveillance du Trésor. Ce contrôleur devrait être nommé d'ici un mois environ. Bien que l'ordonnance de consentement décrive les modalités de nomination du contrôleur, il ne semble pas que les noms proposés soient rendus publics.

« Pour garantir que les activités illicites soient traitées, le Trésor conservera l'accès aux livres, aux registres et aux systèmes de Binance pendant une période de cinq ans par l'intermédiaire d'un contrôleur », a déclaré un communiqué de presse du département du Trésor.

Si Binance ne devrait T trop souffrir du paiement des amendes qu'elle doit, la réaction de ses clients au renforcement des procédures AML/KYC et le fait que Binance mette l'intégralité de ses comptes à la disposition du gouvernement américain pour examen à sa Request restent une question ouverte. Il pourrait être plus difficile ONE' y répondre rapidement. La plateforme d'échange a vu près d'un milliard de dollars FLOW de ses caisses après l'annonce de l'accord, mais son volume d'échange sur 24 heures semble être resté largement intact, selon CoinGecko.

La République tchèque est également dans une BIT incertitude, du moins pour le moment. Les procureurs fédéraux je veux qu'il reste aux États-Unis.jusqu'à sa condamnation. Ses avocats affirment qu'ildevrait pouvoir revenir en arrièreaux Émirats arabes unis, où lui, sa femme et ses enfants vivent (et dont il est citoyen).

Cet argument semble se résumer à une question de confiance. Les procureurs ne semblent T croire que CZ, s'il est autorisé à quitter le pays, reviendra réellement. Pour l'instant, CZ se trouve aux États-Unis, après que le juge de district chargé de l'affaire a statué que il ne peut T partirjusqu'à ce qu'une décision finale soit prise.

Mais c'est dans les pages de ces échanges que les États-Unis font un aveu évident, mais néanmoins fascinant : CZ paie ce qu'ils pensent être une amende relativement faible pour les crimes dont ils le tiennent pour responsable.

Le gouvernement estime que la majeure partie de cette richesse est détenue à l'étranger et que Zhao détiendrait des centaines de millions de dollars en Cryptomonnaie accessibles. Zhao pourrait vivre indéfiniment de cette fortune aux Émirats arabes unis. le dossier dit.

Des histoires que vous avez peut-être manquées

• La Banque centrale de Singapour adopte des règles visant à décourager la spéculation sur les Crypto et à faciliter les conditions d'investissement.: L'Autorité monétaire de Singapour, sa banque centrale et principal régulateur financier, a publié sa réponse aux commentaires du public sur ses propositions de réglementation des fournisseurs de services de Crypto . Le régulateur entend KEEP intactes les exigences décourageant les investissements spéculatifs, tout en limitant les paiements par carte de crédit émis localement.
• L'euro numérique n'est T urgent, mais les travaux doivent se poursuivre : gouverneur de la Banque centrale espagnole: Le gouverneur de la Banque d'Espagne, Pablo Hernández de Cos, a déclaré que l'Union européenne n'avait T vraiment besoin d'une monnaie numérique de banque centrale - un euro numérique - pour le moment, même si elle devrait continuer à étudier la question.
• Genesis poursuit Gemini en justice pour récupérer des « transferts préférentiels » d'une valeur de 689 millions de dollars:Genesis, une filiale de Digital Currency Group, poursuit Gemini, qui l'avait déjà poursuivie ainsi que DCG, pour des actifs liés à la faillite en cours de Genesis.
• Coinbase domine un service clé d'ETF Bitcoin . D'autres acteurs peuvent-ils se joindre à la course ?: L'échange de Crypto monnaie Coinbase est le dépositaire désigné de la grande majorité des candidats aux fonds négociés en bourse Bitcoin .

Cette semaine

Lundi

• 14h30 UTC (9h30 HNE) Une conférence de mise en état a eu lieu dans l'affaire de la Securities and Exchange Commission des États-Unis contre Binance, où les avocats de Binance.US ont fait valoir que le régulateur n'avait T été en mesure de prouver une quelconque utilisation abusive d'actifs, selon le Wall Street JournalUne mise à jour conjointe de la situation est prévue à la mi-décembre.

Mardi

• 15h00 UTC (10h00 EST) Une audience a eu lieu dans le cadre de la faillite en cours de BlockFi.

Jeudi

• 16h00 UTC (11h00 EST) Une audience aura lieu dans le cadre de la faillite en cours de Genesis, portant sur son projet de règlement avec Three Arrows Capital et ses procédures contradictoires en cours contre Digital Currency Group.

Vendredi

• Une audience aura lieu dans le cadre de la faillite en cours de Hodlnaut, basée à Singapour.

Autre part:

• (Fortune)Jeff John Roberts de Fortune a interviewé Richard Teng, le nouveau PDG de Binance.
• (Forbes) Forbes a identifié et détaillé l'opération secrète d'extraction de Crypto monnaies au Bhoutan.
• (TechCrunch)Le gouvernement ukrainien a limogé ses responsables de la cybersécurité, le directeur du Service spécial des communications de l'État ukrainien, Yurii Shchyhol, et le directeur adjoint Victor Zhora, les accusant de détournement de fonds.
• (Les informations)L'Office of the Comptroller of the Currency, l'organisme fédéral de réglementation bancaire américain, a nommé Prashant Kumar Bhardwaj à la tête de sa branche fintech. The Information rapporte qu'il n'a jamais travaillé dans certains des postes qu'il prétendait avoir occupés.

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À la semaine prochaine !