Италия T проверила 73 Криптo , одобренные в этом году

РИМ — Италия, возможно, будет автоматически одобрять заявки Криптo компаний на работу в стране без проведения надлежащих проверок, чтобы убедиться в их безопасности для инвесторов.

Этим летом ряд известных Криптo , включая Coinbase,Бинанс и Криптo.com– объявили, что получили разрешение регулирующих органов на продолжение работы в Италии. По сути, компании были внесены в реестр, созданный для обеспечения соответствия компаний стандартам страны по борьбе с отмыванием денег.

Organismo Agenti e Mediatori (OAM), надзорный орган в Италии, который ведет списки финансовых агентов, таких как кредитные посредники и менялы, работающие в стране, действительно был занят. В то время как регуляторы обычно подвергаются критике со стороны отрасли зазадержки в обработке заявок, OAM Италии быстро добавил73 Криптo– включая перечисленные выше – в свой новый список поставщиков услуг виртуальной валюты, который открылся только в мае.

Когда в июле Coinbase была добавлена в реестр OAM,фирма сказала компания достигла «важнейшего этапа» на пути к обслуживанию европейских клиентов, добавив, что получила «одобрение итальянских регулирующих органов на предоставление постоянных Криптo своим резидентам». Аналогичные заявления были сделаны Бинанс и Криптo.com.

Получение регулирующего одобрения или соответствие требованиям для регистрации в местном регулирующем органе говорит инвесторам, что компания была проверена соответствующими органами в стране. Но в Италии «регулирующее одобрение», на которое ссылаются в этих заявлениях, может не иметь веса гарантии, на которую оно намекает.

Хотя регистрация в OAM теперь является обязательной для продолжения работы в стране, ни одна компания не была проверена перед добавлением в список. OAM подтвердил CoinDesk , что все еще решает, как собирать соответствующие данные от компаний, и что, вероятно, T начнет собирать информацию до следующего года. Это означает, что надзорные органы Италии в настоящее время не отслеживают потоки средств или меры контроля, чтобы не допустить использования этих платформ преступниками или недобросовестными лицами для перемещения денег.

«Италия, насколько мне известно, вероятно, является юрисдикцией с наиболее простым процессом. Это просто регистрация», — сказал Франческо Даньино, управляющий партнер Lexia Avvocati, юридической фирмы из Милана, которая обрабатывала заявки примерно 16 из 72 фирм в списке OAM.

Читать дальше: Италия официально представила новые требования по борьбе с отмыванием денег для Криптo

По словам Даньино, процесс регистрации в Италии «очень легкий» по сравнению с другими юрисдикциями Европейского союза и не требует соблюдения каких-либо особых требований, таких как стандарты операционной добросовестности или борьбы с отмыванием денег (AML), для целей регистрации.

Для сравнения, во Франции Autorité des marchés financiers (AMF) требует от компаний представить четыре разные формы, в которых подробно описываются операции, исполнительное руководство, крупные акционеры и внутренние меры контроля AML, чтобы получить место в эквивалентном Криптo реестре страны. Некоторые глобальные платформы, такие как Binance и Криптo.com, также прошли квалификацию для регистрации в AMF.

Bitcoin, который пришел с манифест который обещал разрушить традиционные Финансы еще в 2009 году, возможно, предсказал Криптo , которая гордилась сохранением Политика конфиденциальности и избеганием влияния или взаимодействия с институтами и регуляторами, которые проложили путь экономическому кризису 2008 года. Но индустрия прошла долгий путь, превратившись из нишевых сетей в многомиллиардный глобальный рынок.

По мере того, как мир Криптo разрастался, вовлекая в свои сложные сети все больше представителей населения, централизованные торговые биржи начали выставлять напоказ «одобрение регулирующих органов» как знак чести, давая инвесторам понять, что эти компании надежны и соблюдают стандарты по борьбе с отмыванием денег и защите инвесторов, FORTH юрисдикциями, в которых они работают.

В разгар самой холодной Криптo за всю историю, когда некоторые из ведущих игроков отрасли рухнули вместе с рыночными ценами, новость о том, что регулятор дал зеленый свет Криптo , казалось, имела еще больший вес, чем обычно. Когда эмитент спортивных токенов Socios заявил, что итальянские регуляторы одобрили его после того, как фирма была добавлена ​​в список OAM, жетоны футбольных фанатов вырослив последующие дни.

В своей последней оценке Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, устанавливающая глобальные стандарты в области борьбы с отмыванием денег, заявила:Текущие меры Италии по противодействию отмыванию денегявляются «обширными и зрелыми», но «надзорным органам необходимо приложить больше усилий для обеспечения эффективного применения правовой базы подотчетными субъектами».

Место в реестре

В феврале,Италия ввела новые правила по борьбе с отмыванием денегдля поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), работающих в стране.указ Министерство экономики и Финансы поручило создать специальный реестр для Криптo .

После того, как OAM открыл реестр в мае, все Криптo , уже работающие в стране, и те, кто хотел выйти на рынок, должны были подать заявку на регистрацию. VASP, которые уже предлагали услуги итальянцам, должны были подать заявку на добавление в реестр до 15 июля. После подачи заявки OAM должен одобрить или отклонить запись в реестр в течение 15 дней.

В заявлении необходимо предоставить 10 единиц информации, включая название компании, налоговый или фискальный код (его легко получить в офисе налоговой службы страны).агентство по доходам), адрес электронной почты, любые физические точки операции, включая банкоматы и веб-адрес.

Самое главное, чтобы претендовать на регистрацию, заявитель должен также предоставить «зарегистрированный офис и, если он отличается от зарегистрированного офиса, административный офис». Если офис VASP находится в другом государстве-члене ЕС, на территории Италии должно быть создано «постоянное учреждение». Проще говоря, операционный офис или физическая точка в Италии являются требованием для регистрации, сообщила OAM CoinDesk в письменном заявлении.

Однако это T означает, что компании на самом деле открывают свои представительства в Италии.

Например, Binance имеет адрес в южноитальянской провинции Лечче, как показывает регистр, под названием Binance Italy LLC. Однако у компании T больших планов относительно офиса.

«Мы планируем вскоре открыть офисы в Италии и рассматриваем варианты по всей Италии. Офис в Лечче — это лишь формальный шаг, и, скорее всего, он не будет административным офисом», — сообщил Саймон Мэтьюз, директор по связям с общественностью Binance в Европе, в электронном письме CoinDesk.

И Криптo.com, и Coinbase указали один и тот же локальный адрес в реестре OAM: Stradello Marche 6, 43121 в итальянском городе Парма. Представитель Coinbase сообщил CoinDesk , что у компании нет «физического присутствия в Италии», а адрес принадлежит бухгалтеру компании. Представители Криптo.com не ответили на Request о комментарии.

В OAM сообщили CoinDesk, что обе компании имеют «постоянное представительство» в Италии, поэтому они соответствуют требованиям регистрации.

Не лицензия

Место в реестре OAM — это гарантия того, что в будущем компания будет подвергаться тщательной проверке со стороны регулирующих органов на предмет соответствия местным требованиям AML.

По данным OAM, операторы, зарегистрированные в реестре, «юридически признаны законными службами в Италии», а также в ближайшие месяцы планируется начать сбор «данных о клиентах» и информации о «выполняемых операциях» у компаний.

«Это не значит, что вы буквально получаете лицензию. Это не значит, что вы проходите какую-то особую проверку со стороны регулирующих органов», — сказал Дагнино.

Еще одно крупное имя в списке — австрийская Криптовалюта биржа Bitpanda, которая начала работу в Италии в 2021 году.

«Следует помнить, что регистрация в качестве VASP в OAM — это не конец процесса, а только первый шаг», — сказал Мартин Эрхольд, руководитель отдела государственной Политика Bitpanda, в электронном письме CoinDesk. «Все VASP теперь будут подвергаться прямой проверке на предмет соответствия применимым правилам AML и должны будут продемонстрировать эффективность своих настроек».

Читать дальше: Binance подали в суд в Италии из-за сбоев в работе биржи, слушание состоится на этой неделе

Bitpanda была ONE из компаний, работавших в Италии задолго до открытия реестра.

«У нас уже был местный филиал и команда в Милане... это было необходимым условием для нашей надлежащей работы на рынке, поэтому мы уже подчинялись итальянским законам, включая местное налоговое законодательство», - сказал Эрхольд.

Binance отказалась комментировать налоговые последствия.

Эрхольд охарактеризовал регистрацию OAM как «простой и плавный» процесс, но отметил, что не все компании пошли по пути Bitpanda.

«Сегодня мы видим, что зарегистрировались лишь несколько ведущих игроков, и у них нет четкого намерения локализовать операции на итальянском рынке», — сказал Эрхольд. Он не назвал ни одного ведущего игрока.